Pengenalan kepada Dana Ekuiti untuk Pelabur Dana Bersama
"Apakah dana ekuiti ?" adalah persoalan biasa yang sering ditanya oleh ramai pelabur baru. Walaupun jawapannya mudah, ia hanya merupakan permulaan dalam perjalanan anda ke kemerdekaan kewangan kerana sebaik sahaja anda memahami dana ekuiti apa, anda masih perlu menyusun lebih daripada 10,000 pelaburan berpotensi didagangkan secara terbuka untuk mencari yang terbaik untuk keluarga anda portfolio. Harapan saya adalah untuk membimbing anda melalui beberapa asas supaya anda lebih mengetahui tentang apa yang anda lihat apabila anda melihat prospektus dana bersama atau bercakap dengan penasihat pelaburan berdaftar .
Definisi: Apakah Dana Ekuiti?
Dana ekuiti adalah jenis dana bersama atau dana pelaburan swasta, seperti dana lindung nilai , yang membeli pemilikan dalam perniagaan (dengan itu istilah "ekuiti") paling kerap dalam bentuk saham umum yang didagangkan secara umum . Pada masa yang lain, pemilikan adalah bentuk ekuiti persendirian yang dipanggil, apabila dana ekuiti melabur dalam syarikat persendirian yang tidak didagangkan di pasaran saham.
Penyebut bersama dengan dana ekuiti adalah keinginan untuk pengurusan dana untuk mencari peluang yang baik untuk melabur dalam perniagaan yang akan tumbuh, membuang penghasilan yang semakin meningkat bagi para pemilik, berbanding dengan dana bon atau dana pendapatan tetap, yang menggunakan wang pemegang saham untuk membuat pinjaman kepada syarikat atau kerajaan, mengumpul pendapatan faedah .
Apakah Jenis-jenis Dana Ekuiti yang Berbeza?
Untuk melangkah lebih jauh daripada menjawab "Apakah dana ekuiti?", Kita perlu melihat pelbagai jenis dana ekuiti yang kini tersedia kepada pelabur.
Demi kejelasan, mari memecah dana ekuiti ke beberapa kategori yang paling mungkin anda hadapi dalam perjalanan pelaburan anda.
Dana Ekuiti Berfokus pada Mandat Geografi
- Dana Ekuiti Antarabangsa adalah yang melabur dalam stok di luar Amerika Syarikat.
- Dana Ekuiti Global adalah mereka yang melabur dalam saham di seluruh dunia termasuk di Amerika Syarikat tetapi cenderung untuk memihak kepada saham asing sekurang-kurangnya 80% daripada keseluruhan portfolio wajaran mereka.
- Dana Ekuiti Sedunia adalah mereka yang melabur dalam stok di seluruh dunia tanpa perbezaan antara aset domestik atau antarabangsa, di mana sahaja mana pengurus portfolio atau kaedah menentukan.
- Dana Ekuiti Domestik adalah mereka yang melabur dalam stok semata-mata di negara asal pelabur dan penerbit. Bagi kebanyakan pembaca, ini akan menjadi Amerika Syarikat.
Dana Ekuiti Berfokus pada Permodalan Pasaran
- Dana Dana Ekuiti Mega adalah mereka yang melabur dalam stok syarikat-syarikat terbesar di dunia; raksasa bernilai ratusan bilion dolar seperti Walmart atau Berkshire Hathaway.
- Dana Cap Ekuiti Besar adalah mereka yang melabur dalam syarikat dengan permodalan pasaran yang besar .
- Dana Mid Equity adalah syarikat yang melabur dalam syarikat dengan permodalan pasaran sederhana.
- Dana Cap Ekuiti Kecil adalah mereka yang melabur dalam syarikat dengan permodalan pasaran yang kecil.
- Dana Dana Ekuiti Mikro adalah mereka yang melabur dalam syarikat-syarikat kecil yang didedahkan kepada awam bernilai beberapa juta, atau beberapa puluhan juta dolar, dalam permodalan pasaran.
Dana Ekuiti Berfokus pada Gaya Pelaburan
- Dana Ekuiti Persendirian adalah mereka yang melabur dalam syarikat persendirian yang tidak berdagang di pasaran saham. Mereka boleh menubuhkan syarikat liabiliti terhad , menanam jutaan, atau bahkan berbilion-bilion, dolar ke dalamnya, mengumpul wang dengan menerbitkan bon , dan kemudian memperoleh pengurusan perniagaan percaya ia dapat bertambah baik.
- Dana Pendapatan Ekuiti adalah yang melabur dalam pemilikan perniagaan yang membayar dividen yang signifikan, sering diukur oleh sejarah peningkatan dividen , hasil dividen mutlak dan relatif, dan nisbah perlindungan dividen konservatif.
- Dana Pertumbuhan Dividen adalah mereka yang melabur dalam pemilikan perniagaan dengan catatan peningkatan dividen sesaham pada kadar yang lebih cepat daripada pasaran saham secara keseluruhannya. Terdapat banyak cara untuk menghasilkan wang dengan strategi pertumbuhan dividen , kadang - kadang mereka mengalahkan rakan sejawat mereka yang lebih tinggi , dan, dalam banyak kes, boleh membuat pelaburan membeli-dan-menarik yang indah .
- Indeks Dana Ekuiti adalah yang meniru indeks seperti Dow Jones Industrial Average atau S & P 500. Walaupun tidak selalu benar, dana ekuiti indeks cenderung mempunyai beberapa nisbah perbelanjaan bersama dana yang paling rendah .
- Dana Sektor Ekuiti Sektor atau Industri adalah yang mengesan bidang ekonomi tertentu, seperti industri atau sektor ; contohnya, peruncit diskaun atau kumpulan insurans harta dan mangsa. Ini boleh menarik bagi mereka yang ingin melabur wang mereka dalam beberapa jenis perniagaan, yang mungkin bukan ide yang buruk memandangkan industri tertentu mempunyai hasil yang tidak seimbang menghasilkan pulangan yang tinggi bagi pemiliknya .
Di samping itu, dana ekuiti boleh dibeli sebagai dana bersama tradisional dan sebagai dana dagangan pertukaran, atau ETF. Sesetengah pelabur cenderung untuk memihak satu jenis ke atas yang lain tetapi terdapat kelebihan dan kekurangan untuk kedua-duanya bergantung kepada bagaimana reksa dana berstruktur dan matlamat, objektif, keutamaan dan keadaan pelabur.
Cara Berbeza Anda Boleh Melabur dalam Dana Ekuiti
Apabila anda membuat keputusan bahawa melabur dalam dana ekuiti adalah laluan yang anda ingin ambil untuk portfolio anda, anda mempunyai beberapa pilihan yang mungkin masuk akal. Awak boleh:
- Melabur dengan membuka akaun secara langsung dengan keluarga dana bersama seperti Vanguard atau Fidelity.
- Melabur dengan membeli saham dana bersama ekuiti melalui akaun pembrokeran .
- Melabur dengan membeli saham dana bersama ekuiti melalui rancangan 401 (k) atau 403 (b) anda di tempat kerja (ambil perhatian bahawa terdapat kelas saham dana bersama yang berbeza untuk memberi ganjaran kepada para pelabur yang memberikan lebih banyak wang untuk bekerja dengan kumpulan pengurusan aset).
- Buka IRA Roth atau IRA Tradisional di firma pembrokeran dan gunakannya untuk membeli saham dana bersama ekuiti.
Sama seperti dana bersama biasa, dana ekuiti yang didagangkan secara awam diperlukan untuk mengagihkan semua pendapatan dividen dan keuntungan modal yang direalisasikan (jika ada) kepada para pemegang saham setiap tahun. Akibatnya, anda perlu melihat pulangan jumlah anda, bukan hanya harga saham, yang boleh menipu bergantung kepada tahap pengedaran yang dibuat dalam tempoh masa tertentu. Kebanyakan firma broker dan hampir semua syarikat dana bersama akan membolehkan anda secara automatik melabur semula mana-mana pengedaran, secara keseluruhan atau sebahagian, ke dalam lebih banyak saham dana supaya anda meningkatkan jumlah pemilikan anda dari semasa ke semasa.
Jumlah pelaburan minimum untuk mula memperoleh dana ini berbeza-beza, tetapi dalam kebanyakan kes (terutamanya untuk akaun persaraan), mereka boleh serendah $ 250 dengan pengeluaran bulanan tetap dari akaun simpanan anda atau menyemak akaun $ 50 atau lebih untuk membantu anda membina pelaburan anda portfolio dari masa ke masa. Jika dibeli melalui akaun broker vanila biasa, minimum boleh menjadi $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 atau $ 25,000. Dana ekuiti institusi boleh mempunyai pelaburan minimum $ 1,000,000 atau bahkan $ 10,000,000 +.