Manfaat Melabur dalam Keluarga Reksa Dana
Selesai dengan betul, melabur dalam keluarga dana bersama boleh menawarkan kepelbagaian kelas aset dan berpotensi menurunkan kos pelaburan anda.
Definisi Keluarga Tabung Reksa Dana
Keluarga dana bersama adalah sekumpulan dana bersama yang berkongsi penaja dana bersama yang sama. Untuk membantu anda memahami konsep ini, bayangkan syarikat pengurusan aset saya mencipta anak syarikat pengurusan dana bersama dan mempunyai anak syarikat yang menaja tiga dana bersama baru:
- Dana Saham Joshua Kennon
- Dana Yayasan Kennon Kennon
- Dana Real Estate Joshua Kennon
Setiap dana bersama ini unik dan mempunyai portfolio pelaburan sendiri. Di kebanyakan keluarga dana bersama, setiap dana dijalankan oleh pengurus portfolio berasingan. Tetapi ketiga-tiganya akan menjadi sebahagian daripada keluarga dana bersama "Joshua Kennon".
Manfaat Melabur dalam Keluarga Dana Bersama
Terdapat beberapa faedah bagi mereka yang ingin menyimpan wang mereka dalam satu keluarga dana bersama.
Ini adalah:
- Kenyataan yang disatukan dari keluarga dana bersama itu sendiri yang memperincikan pelaburan anda dalam setiap dana individu. Ini bermakna kurang kertas kerja dan pecahan yang lebih mudah dari apa yang anda miliki.
- Banyak syarikat dana bersama menawarkan laman web di mana anda boleh memindahkan wang antara dana individu yang membentuk keluarga dana bersama. Sebagai contoh, jika anda mempunyai $ 100,000 yang dilaburkan dalam Dana Saham Joshua Kennon, anda mungkin dapat menjual sahamnya untuk membeli beberapa dana bon dan dana hartanah tanpa dikenakan biaya. Adalah penting untuk membaca prospektus untuk mengetahui bagaimana pemindahan dana antara keluarga berfungsi berdasarkan kes demi kes.
- Sesetengah dana akan membolehkan para pemegang saham melabur dalam dana bersama lain dalam keluarga dana bersama pada tahap minimum yang lebih rendah. Ini bermakna anda mendapat akses kepada dana yang anda tidak akan dapat mengakses sebagai pertukaran untuk perniagaan yang anda berikan kepada keluarga dana.
- Ramai dana bersama akan membolehkan anda memperoleh wang secara automatik dari akaun cek atau simpanan dan berpecah di antara dana bersama yang berbeza dalam keluarga dana bersama tanpa caj tambahan.
- Dalam kes-kes yang jarang berlaku, anda mungkin boleh melabur dalam dana bersama "tertutup" yang tidak menerima pemegang saham baru kerana pelaburan sedia ada dalam keluarga dana bersama.
Syarikat Alasan Dana Buat Keluarga Dana Bersama
Ia mungkin agak tidak cekap untuk mencipta pelbagai dana bersama tetapi idea tentang keluarga bersama adalah sangat baik. Sebagai contoh, jika semua yang saya lakukan sepanjang hari duduk di dalam sebuah syarikat bilik dan nilai, menjalankan pelbagai dana bersama tidak akan mengambil lebih banyak usaha daripada menjalankan satu dana bersama kerana keputusan beli dan jual saya boleh berdasarkan jenis stok atau keselamatan lain yang saya periksa. Satu ilustrasi boleh membantu.
Bayangkan saya menjalankan empat dana bersama yang berbeza untuk keluarga dana bersama utama. Ini adalah:
- The Vice Fund (alkohol, tembakau, perjudian, dan stok pertahanan)
- Dana Dividen Blue Chip (syarikat dengan dividen tinggi dan kunci kira-kira yang kukuh)
- Dana Nilai Antarabangsa (syarikat yang undervalued dan terletak di luar Amerika Syarikat)
- Dana Bon Korporat Perantara Berkualiti (bon syarikat bertaraf tinggi)
Sekiranya saya membaca laporan syarikat seperti Diageo dan ia dinilai rendah pada masa itu, saya mungkin boleh membuat pesanan membeli untuk tiga dana pertama - dana naib, dana dividen cip biru, dan dana nilai antarabangsa . Sekiranya saya membaca laporan sebuah syarikat seperti Berkshire Hathaway, ia tidak akan layak untuk sebarang dana kerana ia bukan sekadar saham kecil, ia tidak membayar dividen, dan ia bukan di peringkat antarabangsa.
Kelebihan ini adalah bahawa ia membolehkan pemegang saham individu untuk menentukan sendiri jenis aset yang paling sesuai untuk portfolionya.
Syarikat-syarikat dana bersama besar seperti Vanguard dan Fidelity mempunyai puluhan dana dalam keluarga dana bersama yang meliputi hampir semua kelas aset yang mungkin, peruntukan aset, dan strategi pelaburan yang boleh anda bayangkan.
Maklumat Lanjut Mengenai Bagaimana Melabur dalam Dana Bersama
Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai bagaimana untuk melabur dalam dana bersama, baca Panduan Permulaan Lengkap untuk Melabur dalam Dana Bersama .
Baki tidak menyediakan cukai, pelaburan, atau perkhidmatan kewangan dan nasihat. Maklumat tersebut dikemukakan tanpa mengambil kira objektif pelaburan, toleransi risiko atau keadaan kewangan mana-mana pelabur tertentu dan mungkin tidak sesuai untuk semua pelabur. Prestasi lepas tidak menunjukkan hasil masa depan. Pelaburan melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan prinsipal.