Putnam Investments dan Reksa Dana mereka untuk Simpanan Persaraan
Sebelum kita menutup yang mana Putnam dana terbaik untuk persaraan, mari kita lihat sebab-sebab mengapa pelabur mahu melabur dalam dana mereka.
Siapakah Pelaburan Putnam dan Kenapa Beli Dana Bersama mereka?
Untuk ringkasan sejarah dan tempat Putnam dalam pasaran dana bersama, anda boleh bermula dengan pengalaman mereka, yang kembali 80 tahun, yang mendahului kebanyakan syarikat dana vintaj besar, seperti Vanguard. Putnam mempunyai lebih daripada $ 170 bilion dalam aset di bawah pengurusan, lebih daripada 70 dana bersama, termasuk 60 strategi institusi, dalam pelbagai jenis dana.
Walaupun tidak sering disyorkan untuk membeli semua dana bersama dari satu syarikat, Putnam mempunyai kepelbagaian yang cukup dalam barisan dana mereka untuk membina portfolio lengkap . Terdapat juga pelbagai dan kualiti yang cukup bahawa kebanyakan pelabur tidak perlu bekerja terlalu keras untuk mencari satu set dana berkualiti tinggi dalam satu syarikat dana.
Walau bagaimanapun, penting untuk diperhatikan bahawa Putnam tidak menawarkan apa-apa dana bersama tanpa beban , sekurang-kurangnya bukan untuk pelabur setiap hari di luar rancangan 401 (k).
Ini bermakna Putnam terutamanya menjual dana yang dimuatkan, iaitu saham A (beban depan), saham B (beban belakang) dan C (beban tahap saham) .
Nasib baik, Putnam menawarkan saham R, yang merupakan kelas saham persaraan mereka, yang biasanya digunakan untuk pelan persaraan yang ditaja oleh majikan, seperti rancangan 401 (k).
Dana Putnam Teratas untuk Persaraan
Dana utama Putnam untuk persaraan, bagi individu dan perniagaan, akan paling sering menjadi dana kelas R mereka.
Ini kerana saham R tidak mempunyai caj jualan dan mereka paling banyak dijumpai dalam rancangan 401 (k). Dalam hal ini, dana ini paling banyak digunakan untuk menjimatkan persaraan tetapi mereka juga boleh digunakan untuk melabur semasa bersara.
Dengan latar belakang itu, dan tanpa perintah tertentu, inilah dana Putnam yang terbaik bagi individu untuk digunakan untuk simpanan persaraan dan untuk perniagaan mempertimbangkan untuk rancangan 401 (k) mereka:
- Dana Teras Multi-Cap Putnam R (PMYZX): Dana ini "pergi mana-mana" boleh melabur dalam sebarang saiz syarikat AS (saham kecil, pertengahan dan besar) dalam kedua-dua gaya pertumbuhan dan nilai. Kepelbagaian ini menjadikan PMYZX sebagai pemegangan teras yang baik untuk digunakan sebagai asas untuk membina portfolio. Pegangan teratas kebanyakan syarikat besar seperti Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) dan JPMorgan Chase (JPM). Pulangan jangka panjang telah dipadankan atau melebihi Indeks S & P 500. Nisbah perbelanjaan adalah purata bagi kategori pada 1.28 peratus.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Sekitar tahun 1954, PIFRX adalah salah satu yang tertua dan salah satu dana bon yang paling konsisten di pasaran hari ini. Pegangan bon purata untuk menjadi kualiti gred pelaburan (risiko pasaran sederhana) dan jangka masa pertengahan (5 hingga 10 tahun). Risiko pasaran untuk PIFRX adalah lebih tinggi daripada purata, seperti nisbah perbelanjaan sebanyak 1.13 peratus, tetapi pulangan kebanyakannya mendahului dana bon purata, menjadikan dana itu bernilai risiko dan kos bagi sesetengah pelabur.
- Putnam Dana Peruntukan Dinamik Dinamik R (PAARX): Jika anda mencari penyelesaian satu dana atau pemegangan teras peruntukan sederhana, PAARX adalah pilihan yang baik. Peruntukan aset biasanya menjangkau kira-kira 60 peratus saham, 30 peratus bon dan 10 peratus tunai dan secara purata mencocokkan atau mengatasi kategori purata bagi dana peruntukan sederhana. Nisbah perbelanjaan adalah di bawah purata bagi kategori pada 1.24 peratus.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Dana saham agresif ini mungkin tidak menjadi pilihan bijak bagi pelabur konservatif dalam persaraan tetapi pilihan yang luar biasa bagi para pelabur jangka panjang untuk bersara. PGTRX adalah salah satu daripada dana undian tertinggi Putnam, pulangan bersejarah yang kebanyakannya mendahului dana teknologi purata. Sifat agresif dana menjadikannya sesuai untuk pelabur yang tidak keberatan turun naik sebagai pertukaran untuk potensi pulangan yang lebih tinggi dalam jangka masa panjang. Perbelanjaan untuk PGTRX ialah 1.53 peratus.
Secara keseluruhan, Putnam Investments adalah salah satu daripada syarikat dana bersama di dunia. Walaupun anda tidak menemui prestasi tertinggi atau nisbah perbelanjaan terendah dalam barisan dana mereka, terdapat banyak dana kedudukan tertinggi dengan perbelanjaan yang munasabah, terutamanya jika anda menumpukan pada dana tanpa caj jualan, seperti dana saham R.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.