Struktur Portfolio & Rekabentuk Terbaik
Untuk membina portfolio dana bersama yang terbaik, anda mesti melampaui nasihat bijak, "Jangan letakkan semua telur anda dalam satu keranjang:" Struktur yang boleh tahan uji masa memerlukan reka bentuk yang pintar, asas yang kukuh dan gabungan mudah dana bersama yang berfungsi dengan baik untuk keperluan anda.
Gunakan Reka Bentuk Portfolio Teras dan Satelit
Sebelum bangunan bermula, anda memerlukan reka bentuk asas-pelan tindakan-untuk diikuti. Reka bentuk portfolio yang biasa dan diuji masa kini dikenali sebagai Core dan Satellite . Struktur ini hanya seperti yang dibaca: Anda bermula dengan "teras" - satu dana saham besar-yang mewakili bahagian terbesar portfolio anda dan membina sekitar teras dengan dana "satelit", yang masing-masing akan mewakili bahagian yang lebih kecil portfolio anda.
Gunakan Jenis Kategori Dana yang berbeza untuk Struktur
Dengan dana saham besar-besaran sebagai inti anda, dana yang berbeza - "satelit" - akan melengkapkan struktur portfolio dana bersama anda. Dana-dana lain ini termasuk saham pertengahan , stok kecil , saham asing, pendapatan tetap (bon), dana sektor dan dana pasaran wang.
Tahu Toleransi Risiko Anda
Sebelum memilih dana anda, anda perlu mempunyai idea yang baik tentang berapa risiko anda boleh bertolak ansur. Toleransi risiko anda adalah ukuran berapa banyak turun naik (volatiliti-naik dan turun) atau risiko pasaran yang anda boleh kendalikan.
Sebagai contoh, jika anda sangat cemas apabila nilai akaun $ 10,000 anda jatuh sebanyak 10% (hingga $ 9,000) dalam tempoh satu tahun, toleransi risiko anda agak rendah-anda tidak boleh bertolak ansur dengan pelaburan berisiko tinggi .
Tentukan Peruntukan Aset Anda
Sebaik sahaja anda menentukan tahap toleransi risiko anda, anda boleh menentukan peruntukan aset anda, yang merupakan campuran aset pelaburan- stok, bon, dan wang tunai-yang merangkumi portfolio anda.
Peruntukan aset yang betul akan mencerminkan tahap toleransi risiko anda, yang boleh diuraikan sama ada agresif (toleransi tinggi untuk risiko), sederhana (toleransi risiko sederhana) atau konservatif (toleransi berisiko rendah). Semakin tinggi toleransi risiko anda lebih banyak stok yang anda akan mempunyai berhubung dengan bon dan tunai dalam portfolio anda; dan semakin rendah toleransi risiko anda, semakin rendah peratusan saham anda berhubung dengan bon dan wang tunai.
Ketahui Cara Pilih Dana Terbaik
Sekarang bahawa anda tahu peruntukan aset anda, semua yang tersisa adalah memilih dana terbaik untuk anda. Jika anda mempunyai pilihan dana bersama yang anda mulakan dengan menggunakan penanda dana atau anda hanya boleh membandingkan prestasi dengan penanda aras. Anda juga ingin mempertimbangkan kualiti penting dana bersama , seperti yuran dan perbelanjaan dana dan tempoh pengurus.
Beberapa Tips dan Perhatian Lebih Banyak untuk Membangun Portfolio Reksa Dana
Sekiranya anda seorang pemula, anda mungkin tidak mempunyai wang untuk memenuhi jumlah minimum pelaburan permulaan , yang seringkali lebih daripada $ 1,000 setiap dana bersama. Jika anda hanya dapat memenuhi minimum untuk satu dana, mulakan dengan "teras" seperti dana Indeks besar-besaran murah atau dana seimbang . Sebaik sahaja anda telah membeli dana pertama untuk portfolio anda, anda boleh menyimpan wang di sebelah untuk membeli dana seterusnya dan terus membina portfolio anda satu dana pada satu masa.
Cara lama peruntukan aset adalah "melabur untuk umur anda," di mana umur anda adalah jumlah bon dalam portfolio anda. Contohnya, jika anda berumur 40 tahun, peruntukan aset anda ialah bon 40% dan saham 60%. Hari ini, rakyat hidup lebih lama sehingga strategi peruntukan aset ini tidak sah seperti yang pernah berlaku.
Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.