Melabur dalam Mata Wang Asing tanpa Meninggalkan Rumah
Faedah dan Risiko Melabur dalam Mata Wang Asing
Terdapat banyak manfaat dan risiko untuk dipertimbangkan sebelum membuat keputusan untuk melabur dalam mata wang asing.
Walaupun ia adalah pasaran terbesar dan paling cair di dunia, pelabur perlu menyedari banyak risiko yang membezakannya daripada pasaran ekuiti dan bon tradisional. Terutama, leverage tinggi yang digunakan apabila melabur dalam mata wang asing boleh mengakibatkan ketidaktentuan yang tinggi dan risiko kerugian yang lebih besar.
Manfaat utama melabur dalam mata wang asing termasuk:
- Pasaran besar dan cair . Pasaran pertukaran asing adalah pasaran terbesar dan paling cair di dunia, dengan purata jumlah harian melebihi $ 4 trilion.
- Kepelbagaian . Pasaran pertukaran asing menawarkan pelabur cara untuk mempelbagaikan risiko berpotensi yang berkaitan dengan dolar Amerika Syarikat sebagai kelas aset .
- Waktu Dagangan . Pasaran pertukaran asing beroperasi 24 jam sehari, lima hari seminggu, yang lebih panjang daripada pasaran ekuiti, bon atau pasaran niaga hadapan yang paling tradisional.
- Potensi Kos Rendah . Kebanyakan perdagangan pertukaran asing tidak melibatkan membayar komisen, tetapi sebaliknya, bid / ask spread yang cenderung lebih ketat daripada ekuiti.
Risiko utama melabur dalam mata wang asing termasuk:
- Leverage yang tinggi . Pasaran pertukaran asing bergerak dalam kenaikan yang sangat kecil, yang menjadikan leverage tinggi (melalui margin ) sebagai keperluan dan risiko bagi mereka yang melabur secara langsung.
- Turun naik yang tinggi . Pasaran pertukaran asing diketahui dengan tahap ketidaktentuan yang tinggi disebabkan oleh laporan ekonomi , campur tangan bank pusat , dan faktor lain.
Para pelabur perlu berhati-hati mempertimbangkan teknik pengurusan risiko untuk membantu mengurangkan risiko ini dan meningkatkan pulangan jangka panjang mereka. Di samping itu, penting untuk mengekalkan modal yang mencukupi untuk mengelak sebarang risiko yang timbul daripada penggunaan leverage apabila berdagang terus di bursa asing.
Mudah Melabur dalam Mata Wang Asing Dengan ETF
Dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) mewakili salah satu cara paling mudah untuk pakar bukan tunai untuk melabur dalam mata wang asing. Dana ini membeli dan menguruskan portfolio mata wang bagi pihak pelabur menggunakan alat seperti kontrak swap dan kontrak niaga hadapan. Manfaatnya adalah bahawa pelabur tidak mempunyai risiko yang berkaitan dengan leverage, dan pembelian itu sendiri biasanya dapat dilakukan melalui broker saham tradisional dan bukannya broker bursa asing .
CurrencyShares dan WisdomTree adalah dua pembekal terbesar ETF yang direka untuk membantu orang melabur dalam mata wang asing. Sementara itu, syarikat-syarikat seperti ProShares menawarkan cara untuk membuat taruhan leverage untuk dan terhadap sejumlah mata wang popular. Pelabur harus membaca dengan teliti prospektus ETF sebelum melabur untuk mengukur sebarang bayaran yang dikenakan dan mempelajari maklumat penting lain.
ETF panjang biasa untuk melabur dalam mata wang asing termasuk:
- CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- Dana WisdomTree Dreyfus Emerging Currency (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Fund (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Real Dana Brazil (NYSE: BZF).
ETF pendek biasa untuk bertaruh terhadap mata wang asing termasuk:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Cara Melabur Mata Wang Asing Secara Langsung
Pelabur juga boleh terus membeli dan menjual mata wang individu pada margin menerusi pembrokeran pertukaran asing . Dengan deposit permulaan serendah $ 300 hingga $ 500, pelabur boleh membeli mata wang dengan paras margin yang berkisar antara 50: 1 hingga lebih dari 10,000: 1. Sudah tentu, leverage yang lebih tinggi diperolehi melalui margin juga diterjemahkan kepada peningkatan turun naik dan risiko kerugian.
Pelabur juga perlu meluangkan masa untuk mengkaji dan memilih broker forex berkualiti tinggi kerana pasaran tidak dikawal ketat sebagai pasaran ekuiti AS. Khususnya, idea yang baik adalah untuk mengelakkan broker asing yang tidak dikawal oleh pihak berkuasa antarabangsa.
Lindungan Mata Wang
Pelabur juga mungkin mahu menggunakan lindung nilai mata wang untuk melindungi daripada kerugian yang berpunca daripada pergerakan mata wang. Sebagai contoh, pelabur yang melihat peluang di Eropah mungkin mahu melindung nilai daripada kerugian dalam euro berbanding dengan dolar AS, yang boleh memadamkan sebarang keuntungan. Kelemahan adalah bahawa lindung nilai mata wang membuang beberapa faedah kepelbagaian.
Dana yang dilindung nilai mata wang yang paling popular termasuk:
- WisdomTree Europe Funded Equity Hedged (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Mata Wang yang disandarkan MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Garisan bawah
Pelabur mencari cara mudah untuk melabur dalam mata wang asing harus mempertimbangkan ETF. Dana ini lebih mudah untuk berdagang dengan broker saham tradisional dan mempunyai risiko yang berkaitan dengan leverage. Walau bagaimanapun, mereka yang mencari pendedahan lebih langsung kepada mata wang asing juga boleh membuka akaun pembrokeran pertukaran asing dan membeli mata wang secara langsung menggunakan margin . Risiko dan ganjaran dikaitkan dengan sama ada pendekatan, dan pelabur harus melihat dengan teliti faktor-faktor ini sebelum membuat keputusan.