3 Contoh Portfolio untuk Pelabur Antarabangsa
Dalam artikel ini, kita akan melihat beberapa contoh portfolio yang menggabungkan ETF antarabangsa berdasarkan demografi dan objektif pelabur.
Pelabur Muda: Sehingga 35 tahun
Kebanyakan penasihat kewangan mengesyorkan bahawa pelabur muda lebih mengambil risiko dalam portfolio mereka kerana mereka mempunyai ufuk yang lebih lama. Walaupun pelaburan berisiko - seperti ekuiti - mungkin mengalami lebih banyak ketidaktentuan jangka pendek, mereka cenderung untuk mengatasi pelaburan yang kurang berisiko - seperti bon - sepanjang jangka panjang. Pelabur muda yang tidak merancang untuk menjual selama beberapa dekad biasanya lebih baik dengan kelas pelaburan berisiko atas sebab-sebab ini.
Mengenai pelaburan antarabangsa, pelaburan berisiko ini termasuk ekuiti dan bon pasaran pasaran dan pasaran hadapan . Negara-negara yang jatuh ke dalam kategori ini mempunyai ekonomi yang lebih pesat berkembang daripada negara-negara maju, tetapi mungkin mengalami ketidakstabilan jangka pendek dari risiko politik , risiko mata wang , dan faktor-faktor lain.
Pelabur muda boleh mendapat manfaat daripada dinamika ini dengan meningkatkan peruntukan untuk kelas aset ini.
Satu contoh portfolio pelabur muda mungkin termasuk:
| ETF | Kelas | Peruntukan |
| Vanguard Jumlah Pasaran Saham ETF (VTI) | Ekuiti AS | 40 Peratus |
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) | Ekuiti Antarabangsa | 40 Peratus |
| Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) | Emerging Market Equities | 10 Peratus |
| IShares Emerging Market Bond ETF (EMB) | Bon Pasaran Baharu | 10 Peratus |
Pelabur Umur Pertengahan: 35 - 65
Para pelabur zaman pertengahan harus memberi tumpuan kepada keseimbangan antara pertumbuhan dan pendapatan. Walaupun mereka masih mempunyai masa untuk menunggang turun naik, matlamat itu mula beralih daripada keuntungan modal kepada pemeliharaan modal sebagai pendekatan persaraan. Bon dan pelaburan tetap tetap membantu memberikan kepastian yang lebih besar, manakala dividen cip biru dan saham nilai mungkin sesuai untuk mengurangkan risiko dan turun naik dalam bahagian ekuiti portfolio.
Dalam konteks pelaburan antarabangsa, pelabur usia pertengahan mungkin ingin mempertimbangkan untuk mengurangkan pendedahan kepada pasaran baru muncul dan sempadan dan meningkatkan pendedahan kepada pasaran maju. Mereka mungkin juga ingin mempertimbangkan pendedahan bon antarabangsa sebagai cara untuk mempelbagaikan risiko pendapatan tetap dari Amerika Syarikat. Pendekatan ini biasanya menghasilkan ketidaktentuan portfolio yang lebih rendah dan pendapatan menarik yang berterusan dari semasa ke semasa.
Contoh contoh portfolio pelabur umur pertengahan mungkin termasuk:
| ETF | Kelas | Peruntukan |
| Vanguard Jumlah Pasaran Saham ETF (VTI) | Ekuiti AS | 45 Peratus |
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) | Ekuiti Antarabangsa | 15 Peratus |
| Vanguard US Jumlah Bon ETF (BND) | Bon Amerika Syarikat | 25 Peratus |
| Vanguard Total Bond Antarabangsa ETF (BNDX) | Bon Antarabangsa | 15 Peratus |
Pelabur Persaraan: 65 dan Lebih
Para pelabur persaraan biasanya mengutamakan pelaburan berisiko rendah berikutan cakrawala masa yang singkat. Pada masa ini, matlamat pelaburan beralih daripada keuntungan modal kepada pemeliharaan modal sejak matlamatnya adalah untuk memastikan pendapatan yang mencukupi untuk memenuhi keperluan persaraan. Bon adalah cara paling popular untuk mencapai matlamat ini kerana mereka jarang berlaku dan menyediakan sumber pendapatan yang stabil dari masa ke masa.
Apabila melabur di peringkat antarabangsa, pelabur persaraan mungkin ingin mempertimbangkan beberapa pendedahan kepada pelaburan tetap pendapatan asing. Pelaburan ini mungkin mempelbagaikan risiko daripada risiko kadar faedah di Amerika Syarikat, walaupun penting untuk mempertimbangkan risiko mata wang asing. Pelabur memerlukan dolar AS semasa persaraan mereka - kecuali tinggal di luar negara - yang bermaksud penukaran mata wang boleh menjadi mahal jika mata wang asing menyusut berbanding dolar.
Contoh contoh portfolio pelabur umur pertengahan mungkin termasuk:
| ETF | Kelas | Peruntukan |
| Vanguard US Jumlah Pasaran Bon ETF (BND) | Bon Amerika Syarikat | 80 peratus |
| Vanguard Total Bond Antarabangsa ETF (BNDX) | Bon Antarabangsa | 20 Peratus |
Pertimbangan Penting
Tidak ada konsensus yang diterima secara universal mengenai jumlah kepelbagaian antarabangsa yang sesuai untuk portfolio persaraan. Sesetengah penasihat kewangan boleh menganggap angka-angka dalam portfolio sampel ini sebagai terlalu terdedah kepada aset antarabangsa, sementara yang lain melihatnya sebagai tahap kepelbagaian yang sesuai. Pelabur harus menilai dengan teliti situasi dan tahap keselesaan mereka dengan pelaburan antarabangsa sebelum membuat sebarang keputusan.
Garisan bawah
Kebanyakan pelabur sedar akan manfaat kepelbagaian antarabangsa, tetapi sukar untuk meletakkan teori itu menjadi amalan. Berita baiknya ialah ETF antarabangsa menjadikannya mudah untuk membina portfolio yang pelbagai di peringkat antarabangsa. Dengan contoh-contoh dalam artikel ini, para pelabur dapat memperoleh gambaran tentang kepelbagaian antarabangsa seperti demografi pelabur yang pelbagai.
Artikel ini hanya untuk tujuan maklumat sahaja. Tiada apa-apa dalam artikel ini harus ditafsirkan sebagai nasihat pelaburan. Sila rujuk penasihat kewangan untuk membantu membangunkan portfolio yang optimum untuk keadaan individu anda.