Paparan Terperinci di salah satu Indeks Antarabangsa Paling Popular
ETF vs Mutual Fund
Dana bersama Indeks Vanguard Jumlah Saham Antarabangsa dan ETF berkongsi indeks pendasar yang sama, tetapi mereka melibatkan tahap komisen, kos perdagangan, implikasi cukai, dan pertimbangan lain.
Indeks Vanguard Jumlah Indeks Antarabangsa ETF berdagang di bawah simbol ticker VXUS dengan nisbah perbelanjaan 0.11 peratus yang 90 peratus lebih rendah daripada purata industri. Sebagai ETF, dana itu menimbulkan komisen broker kecil apabila membeli dan menjual dan boleh berdagang dengan diskaun atau premium kepada nilai aset bersih. Kesimpulannya adalah bahawa ETF lebih cekap cukai dan lebih mudah dibeli dan dijual di pasaran terbuka.
Reksadana Indeks Jumlah Saham Vanguard Antarabangsa di bawah simbol ticker VGTSX dengan nisbah perbelanjaan 0.18 peratus. Sebagai dana bersama, ia tidak menanggung sebarang komisen atau kos penyebaran dan sentiasa berdagang pada nilai aset bersihnya. Kelemahannya adalah bahawa dana bersama kurang efisien cukai dan mempunyai lebih banyak larangan untuk membeli dan menjual berbanding dengan ETF.
Menggali Ke Portfolio
Indeks Saham Antarabangsa Vanguard Total menyediakan 43.2 peratus pendedahan kepada Eropah , 30.2 peratus pendedahan kepada Asia Pasifik , 18.9 peratus pendedahan kepada Pasaran Muncul , dan 7.1 peratus pendedahan kepada bukan AS
Amerika Utara, pada 31 Januari 2017. Dari segi pendedahan industri, indeks tertumpu dalam perkhidmatan kewangan (21 peratus), industri (12 peratus), kitaran pengguna (11 peratus), pertahanan pengguna (9 peratus), teknologi ( 9 peratus), dan bahan asas (9 peratus). Sektor lain seperti tenaga, telekomunikasi, dan akaun hartanah untuk baki portfolio.
Pelabur perlu diingat bahawa portfolio adalah permodalan pasaran yang tertimbang, yang bermaksud bahawa portfolio memfokuskan kepada syarikat-syarikat terbesar di dunia. Malah, indeks indeks mempunyai modal permodalan rata-rata $ 23 bilion, dengan hanya 16 peratus pendedahan kepada stok pertengahan cap dan pendedahan 4 peratus kepada stok kecil. Ini berpotensi menghadkan faedah kepelbagaian memegang kelas aset yang lebih kecil yang tidak bergerak seiring dengan pasaran global.
Perbelanjaan dan Faktor Risiko
Dana Indeks Saham Antarabangsa Vanguard mempunyai nisbah perbelanjaan yang jauh lebih rendah daripada dana yang mempunyai pegangan yang sama. Versi reksadana indeks itu menawarkan nisbah perbelanjaan yang dapat menjimatkan pelabur naik $ 2,000 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan dalam tempoh 10 tahun berbanding dengan dana bersaing.
Meminimumkan yuran adalah sangat penting kerana setiap dolar yang dibayarkan bukan sahaja hilang, tetapi pelabur terlepas dari kepentingan penggabungan dolar itu dari masa ke masa. Sebagai contoh, melabur $ 100,000 dalam dana yang menjana pulangan tahunan 6 peratus dengan bayaran 0.9 peratus berbanding yuran 0.25 peratus akan kehilangan hampir $ 100,000 dalam tempoh 30 tahun. Indeks Saham Antarabangsa Vanguard adalah antara dana antarabangsa yang paling menarik kerana kosnya yang rendah berbanding dengan dana bersaing.
Pelabur juga harus mempertimbangkan faktor risiko lain yang mungkin. Misalnya, pegangan sepuluh terbesar akaun untuk lebih daripada 8 peratus daripada portfolio, yang bermaksud bahawa syarikat-syarikat ini boleh mempunyai kesan yang besar ke atas keseluruhan dana. Dana itu juga sangat tertumpu di stok Eropah - dengan pendedahan melebihi 40 peratus - yang bermaksud bahawa sebarang masalah di Eropah boleh menjejaskan seluruh dana.
Alternatif untuk Pertimbangkan
Banyak dana yang berbeza memberikan pendedahan kepada pasaran antarabangsa, termasuk dana antarabangsa (yang tidak termasuk AS) dan dana seluruh dunia (termasuk AS). Pelabur yang ingin mempelbagaikan portfolio domestik mungkin ingin mempertimbangkan dana antarabangsa, sementara mereka yang mencari dana semua-dalam-satu perlu melihat dana seluruh dunia. Indeks Saham Antarabangsa Vanguard Total adalah dana antarabangsa yang tidak termasuk AS, walaupun Vanguard juga menawarkan dana seluruh dunia seperti Vanguard Total World Stock ETF (simbol simbol VT).
Dana yang paling setanding dengan dana Jumlah Saham Indeks Vanguard Antarabangsa adalah lebih besar Vanguard FTSE All-World bekas US ETF (VEU), yang mempunyai dua kali ganda aset tetapi nisbah perbelanjaan sedikit lebih tinggi 0.15 peratus berbanding 0.11 peratus. Perbezaan utama antara keduanya adalah bahawa ETF Vanguard FTSE All-World sebelum AS tidak termasuk pendedahan kecil, mempunyai kepekatan yang lebih besar dalam sektor perkhidmatan kewangan, dan mempunyai kepelbagaian geografi yang lebih sedikit di pasaran baru muncul.
Beberapa ETF lain yang perlu dipertimbangkan termasuk:
- iShares Teras MSCI Jumlah Saham Antarabangsa ETF (IXUS).
- iShares MSCI ACWI ex-US ETF (ACWX).
- SPDR MSCI ACWI bekas US ETF (CWI).
Garisan bawah
Dengan lebih daripada 6,000 pegangan, indeks ini memberikan pendedahan kepelbagaian kepada ekuiti pertengahan dan ekor besar di seluruh dunia dengan nisbah perbelanjaan yang jauh lebih rendah daripada purata industri. Walau bagaimanapun, pelabur perlu ingat bahawa terdapat banyak pilihan untuk dipilih dan memilih ETF atau dana bersama yang sesuai untuk keadaan masing - masing .