Definisi, Contoh dan Strategi untuk Dana Pertumbuhan dan Pendapatan
Kami akan merangkumi definisi dana pertumbuhan dan pendapatan dan kapan dan mengapa pelabur boleh mendapat manfaat daripadanya.
Definisi Dana Pertumbuhan dan Penghasilan Pendapatan
Seperti namanya, matlamat pertumbuhan dan pendapatan bagi dana bersama adalah gabungan dua bahagian - satu bahagian pertumbuhan dan satu bahagian pendapatan.
Dana saham pertumbuhan memegang stok syarikat yang dijangka berkembang pada kadar lebih pantas berhubung dengan pasaran saham secara keseluruhan. Dana pendapatan berusaha untuk menyediakan pelabur sumber pendapatan melalui dividen. Dana saham pendapatan adalah sama dan sering ditukar dengan makna dengan Nilai Dana , yang terutamanya melabur dalam stok yang dipercayai oleh pelabur menjual pada harga yang rendah berhubung pendapatan atau lain-lain langkah nilai asas.
Contoh Dana Pertumbuhan dan Pendapatan
Adalah penting untuk diperhatikan bahawa bahagian pendapatan matlamat pertumbuhan dan pendapatan tidak mengehadkan pegangan dana ke saham yang menghasilkan (nilai) pendapatan. Objektif pendapatan dana pertumbuhan dan pendapatan juga dapat dicapai melalui instrumen pendapatan tetap, seperti bon.
Untuk membuat penyelidikan dan akses lebih mudah bagi pelabur, banyak dana bersama dengan pertumbuhan dan objektif pendapatan mempunyai ungkapan "pertumbuhan & pendapatan" dalam nama rasmi dana.
Contoh pertumbuhan dan pendapatan yang menonjol dan berbeza termasuk Calamos Growth & Income (CGIIX), yang melabur dalam bon boleh tukar dan Vanguard Growth & Income (VQNPX), yang melabur dalam saham pertumbuhan dan stok nilai, tanpa pendedahan kepada bon.
Awas & Strategi: Dana Pertumbuhan dan Pendapatan Tidak Selalu Pilihan Yang Benar
Perkembangan dan pendapatan istilah sering diletakkan di kedai-kedai media kewangan, tetapi makna cenderung tersesat di tengah-tengah bunyi bising.
Contohnya, apabila anda mendengar guru peribadi dan personaliti radio, Dave Ramsey, menyebut "pertumbuhan dan pendapatan" sebagai pegangan portfolio dana bersama yang dicadangkan, dia tidak semestinya mengesyorkan dana tertentu tetapi sebaliknya objektif keseluruhan, yang agak luas, untuk mengatakan sekurang-kurangnya.
Saya suka Dave Ramsey tetapi mungkin pendekatan pelaburan yang lebih besar untuk pertumbuhan dan pendapatan untuk banyak pelabur, baik pemula dan maju, adalah untuk dapat mengakses pendedahan kepada pertumbuhan dan pendapatan dengan hanya melabur dalam salah satu dana indeks S & P 500 yang terbaik , yang akan memberikan pendedahan kepada pertumbuhan dan nilai saham, dan dana bon yang baik, yang akan melengkapkan dan menambah pendapatan dari objektif pertumbuhan dan pendapatan sambil membantu mengurangkan risiko pasaran keseluruhan dalam portfolio.
Juga, banyak pelabur sudah mempunyai dana dengan matlamat pertumbuhan dan objektif (nilai) pendapatan. Menambah dana pertumbuhan dan pendapatan boleh menyebabkan terlalu banyak pertindihan dana , yang mengurangkan kepelbagaian portfolio dan meningkatkan risiko pasaran.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.