Menjaga Kos Rendah
Inilah aspek pelaburan dana indeks yang kebanyakan pelabur tahu penting untuk menghasilkan dana indeks terbaik.
Pada asasnya, indeks dana dengan nisbah perbelanjaan terendah menghasilkan pulangan terbaik dari masa ke masa. Ini juga merupakan kelebihan menggunakan dana indeks berbanding dengan dana yang diuruskan secara aktif .
Sebagai contoh, jika dana indeks mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.12 tetapi dana yang dikendalikan secara aktif berbanding dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 1.12, dana indeks mempunyai kelebihan 1.00% segera ke atas dana yang diuruskan secara aktif. Oleh kerana dana indeks diuruskan secara pasif (mereka hanya sepadan dengan pemegangan indeks tertentu), kos mengurus dana secara dramatik dikurangkan. Dengan tiada penyelidikan yang sebenar diperlukan, kos boleh disimpan sangat rendah, yang mempunyai kesan positif ke atas pulangan dari masa ke masa.
Penjejakan Indeks Ketat
Sekarang kita masuk ke sains pengindeksan. Penganalisis pelaburan mengumpulkan indeks (pelbagai senarai stok atau bon) untuk mencipta penanda aras untuk tujuan mengukur purata pasaran yang luas. Indeks yang paling terkenal ialah Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 dan NASDAQ .
Dana indeks berusaha untuk mencerminkan prestasi indeks penanda aras tertentu. Sebagai contoh, kebanyakan dana saham topi besar cuba mengalahkan indeks yang paling sesuai untuk saham topi besar, S & P 500.
Walau bagaimanapun, matlamat dana Indeks S & P 500 bukan untuk "mengalahkan indeks" tetapi untuk memadankannya, yang bermaksud dana akan cuba meniru prestasi indeks.
Untuk melakukan ini, dengan mudah, dana akan memegang stok yang sama yang terdapat dalam S & P 500. Oleh itu, dana indeks saham terbaik akan melakukan pekerjaan yang baik untuk menyamai senarai stok (pegangan) yang diwakili dalam indeks penanda aras. Penganalisis saham boleh memanggil "ralat pengesanan yang rendah" ini.
Menggunakan Kaedah Berat Proper
Terdapat lebih banyak untuk membina dana indeks daripada sekadar membeli sekuriti yang diwakili dalam indeks. Untuk mewujudkan dana indeks, dan memastikan penjejakan prestasi yang baik, pasukan pengurusan dan kakitangan sokongan akan menentukan berapa banyak (bilangan saham) setiap pegangan dalam senarai untuk dibeli.
Idea ini adalah untuk memadankan peratusan "berat" indeks itu sendiri. Mengindex yang memegang pegangan supaya komponen yang lebih besar diberi peratusan yang lebih besar dengan bobot dipanggil indeks berwajaran kapitalisasi (indeks berwajaran tinggi atau indeks berwajaran tinggi).
S & P 500 adalah contoh indeks tertimbang cap. Kebanyakan dana indeks akan mencerminkan indeks berwajaran tinggi dengan membeli saham pemegangan untuk menjadikan saham dengan permodalan terbesar terbesar dipegang oleh peratusan dalam indeks dana. Contohnya, jika saham XYZ Corporation mempunyai permodalan pasaran terbesar, stok XYZ Corporation akan mewakili peratusan terbesar dana indeks.
Sizing Things Up
Dalam dunia pengindeksan, saiz boleh jadi penting. Syarikat-syarikat dana bersama yang besar, seperti Vanguard, Fidelity, dan Charles Schwab mempunyai banyak pelabur dan oleh itu mereka mempunyai aset untuk menguruskan dana secara berkesan (iaitu membeli saham pegangan, menyediakan kecairan untuk memenuhi permintaan untuk pengeluaran pelabur). Sebagai perbandingan, dana indeks dengan jumlah aset yang rendah mungkin menemui kesulitan dalam memastikan portofolio dengan betul tertumpu kepada indeks.
Dana Indeks Dana S & P 500 Terbaik
Sekarang anda tahu apa yang diperlukan untuk membuat dana indeks terbaik, kini anda boleh teruskan untuk memilih Dana Indeks S & P 500 terbaik. Saya pasti anda akan bersetuju dengan tiga pilihan Indeks Dana S & P 500 teratas kami:
- Indeks Vanguard 500 (VFINX) : Vanguard dibina semasa pengindeksan dan merupakan asal dalam dunia indeks dana. Lebih daripada 35 tahun yang lalu, pengasas Vanguard, John Bogle, mendapati bahawa majoriti pelabur saham tidak dapat mengatasi Indeks S & P 500 secara konsisten dalam tempoh masa yang lama. Ideanya adalah dengan hanya memadankan pegangan indeks dan mengekalkan kos rendah. Kesederhanaan dan ketabahan adalah dua prinsip pelaburan yang berjaya dan Vanguard mempunyai kebajikan ini. Vanguard juga dimiliki oleh para pelaburnya, yang meletakkan keutamaannya dalam menyediakan dana bersama berkualiti tinggi, bersama-sama dengan ETF, berbanding dengan budaya keuntungan tinggi yang tipikal dari beberapa institusi kewangan milik awam.
- Indeks Kesetiaan Spartan 500 (FUSEX): Ukuran kesetiaan, pengalaman dengan pengindeksan dan keinginan untuk bersaing dengan Vanguard menggabungkan untuk menjadikan penawaran indeks dana kedua mereka hanya untuk Vanguard. Selalunya dana indeks antara dua pesaing gergasi tidak dapat dibezakan dari segi perbelanjaan dan prestasi. Pada akhirnya, persaingan mewujudkan dana berkualiti tinggi untuk pelabur.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab telah membuat usaha sedar untuk menyediakan lebih daripada sekadar diskaun perkhidmatan broker kepada pelabur: Mereka telah mencelup dalam pasaran dana indeks Vanguard dan Fidelity. Dana indeks mereka biasanya sedikit lebih tinggi dalam nisbah perbelanjaan berbanding pesaing mereka yang lebih besar tetapi jika anda sudah menjadi pelabur Schwab, anda juga boleh menyimpan yuran transaksi untuk menggunakan dana luar rangkaian dan menggunakan dana indeks Schwab.
Tips untuk Penyelidikan Dana Indeks S & P 500
Jika anda cukup bernasib baik untuk mempunyai baki yang tinggi dalam akaun pelaburan anda, anda mungkin layak untuk kelas saham lain yang mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada dana yang disenaraikan di sini. Sebagai contoh, Vanguard mempunyai satu lagi kelas saham, yang dikenali sebagai Saham Admiral yang menyediakan nisbah perbelanjaan yang lebih rendah.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.