Dana Schwab Terbaik dan Bagaimana Melabur dalam Mereka
Tidak boleh dikelirukan dengan Charles M. Schwab (baja magnate dan contoh kejayaan yang sering digunakan dalam buku 1936 yang terkenal di Dale Carnegie, Cara Menang Kawan dan Pengaruh Orang ) Schwab founder Charles R.
Schwab adalah antara pelopor komuniti pelaburan sendiri dengan jenama perkhidmatan pembrokeran kos rendah dan pemilihan dana bersama tanpa beban .
Dinamakan selepas pengasasnya, Charles Schwab Corporation adalah syarikat pembrokeran diskaun yang menawarkan dana bersama dan perkhidmatan kewangan kepada pelabur individu. Diasaskan pada tahun 1971 di bawah nama First Commander Corporation, Schwab mula menawarkan perkhidmatan broker kepada individu pada harga diskaun pada tahun 1975. Sebelum itu, melabur dalam pasaran saham dianggap sebagai keistimewaan orang kaya.
Tetapi yang mana dana Charles Schwab terbaik dan bagaimana seorang pelabur membina portfolio dengan mereka? Anda datang ke tempat yang betul untuk jawapannya!
Mulakan Dengan Struktur Portfolio Terbaik
Sebelum memilih dana Schwab yang terbaik untuk digunakan untuk portfolio kami, kami akan mengkaji semula struktur portfolio mudah tetapi berkesan, yang dinamakan teras dan satelit , yang sama seperti bunyi: Portfolio dibina di sekitar "pemegangan teras," seperti dana bersama indeks saham besar-besaran, yang mewakili sebahagian besar portfolionya, dan jenis dana lain-"kepelbagaian satelit" yang terdiri daripada bahagian yang lebih kecil daripada portfolio untuk menyelesaikan keseluruhannya.
Satelit biasanya terdiri daripada dana dari pelbagai kategori, seperti saham asing, stok kecil, dana bon, dan kadang-kadang dana sektor .
Tujuan utama dari reka bentuk portfolio ini adalah untuk mengurangkan risiko melalui kepelbagaian (meletakkan telur Anda dalam keranjang yang berbeda) sambil mencapai pulangan yang wajar untuk memenuhi tujuan jangka panjang investor.
Portfolio Contoh Dana Charles Schwab Terbaik
Sekarang kita mempunyai reka bentuk pintar untuk portfolio dana T. Rowe Price kami, kita boleh melihat contoh yang boleh menjadi model untuk membina portfolio anda sendiri:
- 40% Indeks Schwab S & P 500 (SWPPX): Indeks saham topi besar
- 15% Schwab Ekuiti Teras Antarabangsa (SICNX): Saham asing
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): Saham topi kecil
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Bon Obligasi Pertengahan Kerajaan
Gabungan dana Schwab ini adalah contoh portfolio sederhana , yang sesuai untuk pelabur dengan toleransi risiko sederhana (sederhana) dan tempoh masa sekurang-kurangnya 5 tahun. Pelabur sederhana bersedia untuk menerima tempoh ketidaktentuan pasaran sederhana (naik dan turun dalam nilai akaun) sebagai pertukaran untuk kemungkinan menerima pulangan yang mengatasi inflasi dengan margin yang ketara. Kerugian peruntukan aset adalah 65% saham dan 35% bon.
Penggunaan dana sektor adalah pilihan. Schwab tidak mempunyai pemilihan dana sektor yang kuat, sebab itu mereka tidak termasuk dalam portfolio sampel ini. Sekiranya pelabur memilih untuk menambah sektor, mereka perlu memastikan peruntukan sekitar 5% untuk setiap sektor dan cuba tidak melebihi 15% peruntukan kepada sektor (iaitu 5% yang diperuntukkan kepada 3 dana sektor yang berbeza).
Anda juga mungkin mendapati bahawa portfolio ini hanya mempunyai empat dana di dalamnya. Keempat-empat dana ini sangat pelbagai yang tidak memerlukan lebih banyak dana dalam portfolio. Secara amnya adalah idea yang baik untuk mempunyai sekurang-kurangnya tiga dana tetapi tidak lebih daripada tujuh atau lapan dalam satu portfolio.
Pokoknya
Dana Schwab boleh menjadi kedai sehenti yang terbaik untuk dana bersama tanpa beban terbaik untuk membeli hanya $ 100 . Tidak kira apa dana Schwab yang anda pilih, pastikan anda menggunakan pelbagai jenis kumpulan dana bersama dan ikuti garis panduan ini untuk menganalisis dana bersama .
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.