Dapatkan Penasihat Pelaburan Hak untuk Keadaan Anda
Dalam artikel ini, kita akan melihat cara mencari penasihat pelaburan antarabangsa, beberapa soalan penting yang perlu ditanya, dan pertimbangan penting lain.
Mencari Penasihat Kewangan yang Tepat
Terdapat banyak cara untuk mencari penasihat kewangan, tetapi mencari penasihat dengan kepakaran antarabangsa boleh mencabar. Ini benar terutamanya jika anda tinggal di sebuah bandar kecil yang mungkin tidak banyak pilihan. Berita baiknya ialah anda mempunyai pilihan sama ada dalam senario.
Tempat terbaik untuk mula mencari penasihat kewangan ialah laman web CFP's Lets Make a Plan, yang memudahkan untuk mencari penasihat pelaburan yang terakreditasi. Laman web ini menyediakan pilihan tempatan bersama dengan kaedah pampasan mereka, keperluan pelaburan minimum, sejarah disiplin, dan biografi ringkas. Dalam bahagian kepakaran, anda boleh mencari pelaburan antarabangsa dan kriteria penting lainnya.
Jika tidak ada penasihat kewangan antarabangsa di kawasan anda, anda mungkin ingin mempertimbangkan penasihat kewangan tradisional mengenai memasukkan dana antarabangsa ke dalam portfolio anda.
Banyak penasihat kewangan mempunyai pengalaman menggabungkan pelaburan antarabangsa ke dalam portfolio dan mungkin mempunyai beberapa cadangan. Adalah penting untuk mengajukan soalan untuk memahami pendekatan mereka ketika datang kepada saranan pelaburan dan diversifikasi antarabangsa.
Penasihat Antarabangsa dengan Dana
Sesetengah penasihat pelaburan antarabangsa mengendalikan dana bersama masing-masing untuk memberikan pendedahan kepada pelanggan kepada pasaran antarabangsa.
Dalam kes ini, pelabur boleh membeli dana secara langsung daripada penasihat ini tanpa perlu menjadi pelanggan. Ramai penasihat terbesar di dalam ruang itu adalah syarikat yang terkenal, seperti Schwab, Fidelity, dan Vanguard , tetapi anda juga mungkin ingin mempertimbangkan penasihat yang lebih kecil yang telah mengukir niche.
Beberapa penasihat pelaburan antarabangsa yang lebih kecil dengan dana bersama termasuk:
- Oakmark: Penasihat memberi tumpuan kepada penerapan falsafah dan proses pelaburan yang konsisten yang bertujuan mengenal pasti peluang nilai. Dana biasanya memegang kurang daripada 75 sekuriti sementara pengurusan mempunyai banyak 'kulit dalam permainan'.
- Hartford: Penasihat memberi tumpuan kepada pelaburan berpusatkan manusia, yang bermaksud mewujudkan dana yang sepadan dengan objektif pelaburan unik. Sebagai contoh, ETF beta strategik menjadikannya mudah untuk memanfaatkan strategi yang dioptimumkan untuk risiko.
- Domini: Penasihat memberi tumpuan kepada pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial di seluruh dunia, yang melibatkan mencari hasil sosial dan alam sekitar yang positif bersama-sama dengan pulangan kewangan yang kompetitif untuk para pelabur.
Anda boleh mencari senarai dana bersama menggunakan laman web seperti USNews atau penonton dana bersama yang tersedia melalui Morningstar dan laman web lain.
Soalan untuk Tanya Penasihat
Sebaik sahaja anda mengenal pasti penasihat kewangan, anda akan ingin mewawancara mereka untuk memastikan bahawa mereka layak dan sesuai dengan keperluan anda.
Ia biasanya merupakan idea yang baik untuk menemui penasihat pelaburan "bersemuka" untuk memastikan bahawa anda akan bergaul dengan baik.
Beberapa soalan penting yang perlu ditanya termasuk:
- Apa pengalaman yang anda ada dalam pelaburan antarabangsa?
- Lesen apa yang anda pegang? Adakah anda berdaftar dengan SEC, negara, atau FINRA?
- Bagaimana anda dibayar untuk perkhidmatan anda? Apakah kadar atau komisyen anda?
- Pernahkah anda disiplin oleh mana-mana pengawal selia kerajaan atau didakwa oleh pelanggan?
- Bolehkah anda menghantar saya salinan kedua-dua bahagian ADV Borang anda?
Adalah penting untuk melakukan usaha wajar anda untuk memastikan penasihat pelaburan adalah sesuai untuk keperluan anda. Terutama, anda perlu mencari penasihat yang didaftarkan dengan betul, bekerja dengan asas bayaran (bukan komisen), dan bebas daripada sejarah yang terkawal dengan pengawal selia dan pelanggan.
Apabila mempertimbangkan dana bersama, anda perlu memuat turun prospektus setiap dana untuk mengetahui lebih lanjut mengenai risiko dan profil ganjaran dana.
Adalah juga idea yang baik untuk memanggil dana yang anda minati untuk mengetahui lebih lanjut mengenai pendekatan mereka dan memastikan ia sesuai.
Garisan bawah
Penasihat pelaburan antarabangsa boleh membantu pelabur individu membina pendedahan kepada pasaran asing ke dalam portfolio mereka. Banyak penasihat pelaburan juga mengendalikan dana bersama mereka, yang boleh membantu para pelabur mendapatkan pendedahan tanpa melalui penasihat kewangan tradisional. Sebelum melabur dalam dana ini, penting untuk melakukan usaha wajar anda dan memastikan bahawa semua soalan anda dijawab dan dana adalah sesuai untuk portfolio anda.