Apa yang Anda Perlu Tahu Mengenai Hasil Reksa Dana
Pelabur yang mencari pendapatan adalah bijak untuk mempelajari asas-asas menganalisis hasil dana bersama. Dalam artikel ini kita menggali ke asas-asas hasil dana bersama dan membuat keputusan mudah difahami.
Apakah Penghasilan Trailing Twelve Month (TTM)?
Hasil TTM Rizab bersama merujuk kepada peratusan pendapatan portfolio dana yang dikembalikan kepada pelabur dalam tempoh 12 bulan yang lalu.
TTM adalah akronim merujuk kepada "ketinggalan dua belas bulan."
Ia dikira dengan mengambil purata wajaran hasil pegangan (iaitu saham, bon atau dana bersama lain) yang terdapat dalam portfolio dana. Sebagai perbandingan, hasil bagi pegangan stok asas dana tertentu dikira dengan membahagikan jumlah jumlah dolar dividen saham yang dibayar sebagai pendapatan kepada para pemegang saham dengan harga saham.
TTM Yield menyediakan sejarah baru-baru ini dividen purata dana bersama dan pembayaran faedah kepada pelabur. Sebagai contoh, jika anda menganalisis dana dan anda melihat bahawa TTM Yield adalah 3.00%, ia akan membayar $ 3,000 kepada pelabur dengan jumlah pelaburan rata-rata $ 100,000 pada tahun sebelumnya. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk ambil perhatian bahawa Hasil TTM harus dianggap anggaran kerana mungkin tidak mewakili pendapatan sebenar yang diterima oleh pelabur tertentu.
Juga, seperti prestasi masa lalu, pendapatan yang dibayar oleh dana bersama pada tahun lepas tidak menjamin bahawa ia akan menghasilkan jumlah yang sama dalam tempoh 12 bulan akan datang.
Apakah Penghasilan SEC 30 Hari?
Pengeluaran Sekuriti 30 Hari bagi dana bersama adalah merujuk kepada pengiraan yang berdasarkan tempoh 30 hari yang berakhir pada hari terakhir bulan sebelumnya. Angka hasil mencerminkan dividen dan faedah yang diperolehi dalam tempoh tersebut, selepas potongan perbelanjaan dana.
Hasilnya dinamakan untuk SEC kerana ia adalah syarikat hasil yang diperlukan untuk melaporkan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa.
Untuk dana bon , angka hasil SEC menghampiri hasil yang akan diterima pelabur dalam setahun dengan anggapan bahawa setiap bon dalam portfolio dipegang hingga matang. Tetapi perlu diingat bahawa pegangan dana bon (sekuriti bon asas) tidak dipegang hingga matang dan dana bon tidak "matang".
Walau bagaimanapun, Yield SEC 30 Hari masih memberikan maklumat berguna kepada pelabur kerana ia membantu menganggar pendapatan, dinyatakan sebagai peratusan, yang diperlukan untuk tujuan perancangan.
TTM Yield vs Yield SEC 30-Hari
Memandangkan anda mungkin sudah memahami dengan membaca artikel ini setakat ini, perbezaan utama antara TTM Yield bersama dana dan Yield SEC 30-Hari ialah yang terakhir adalah ukuran hasil yang lebih baru.
Tiada angka harus dipertimbangkan sebagai ramalan tepat mengenai potensi penjanaan pendapatan masa depan dana. Suatu dividen, minat dan sejarah pengedaran dana bersama dapat memberi sedikit gambaran mengenai arah kadar faedah dan harapan jangkaan. Contohnya, jika hasil TTM adalah lebih tinggi daripada Yield SEC 30 hari, maklumat gabungan itu mendedahkan bahawa hasil masa depan dana mungkin akan jatuh lebih jauh. Maklumat ini juga boleh dipertimbangkan dalam kombinasi dengan kadar faedah semasa dan ekonomi pada umumnya.
Secara umumnya, jika Rizab Persekutuan menurunkan kadar faedah, hasil saham, bon dan dana bersama yang memegang sekuriti ini juga akan menurun.
Sebagai contoh, jika Yield TTM adalah 3.99% dan Yield SEC 30 hari adalah 2.99%, anda boleh merancang untuk hasil dana dalam bulan-bulan dan tahun akan datang di bawah 2.99%. Pastikan anda konservatif dalam anggaran anda dan jangan mengharapkan kadar untuk bergerak lebih tinggi dalam jangka masa pendek.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.