Primer pada Dana Bon Dengan Contoh
Dana bersama dana datang dalam banyak bentuk dan gaya. Mari kita mulakan dengan lima jenis dana bersama dana bersama, sambil memberikan contoh dana bon berkualiti.
Dana Bersama Bon Korporat Gred Pelaburan
Bon korporat gred pelaburan dikeluarkan oleh syarikat berkualiti tinggi untuk meningkatkan modal bagi perbadanan. Bon ini biasanya diberi nilai BBB dan ke atas oleh S & P atau Baa dan ke atas oleh Moody's. Dana bersama dana korporat gred pelaburan membolehkan para pelabur mendapat akses kepada bakat korporat yang pelbagai, mengurangkan risiko (risiko kredit, risiko kadar faedah dan risiko pelaburan semula).
Banyak syarikat dana bersama menawarkan dana bersama dana gred pelaburan korporat dengan pelbagai tempoh dan kematangan. Beberapa dana Vanguard disenaraikan di bawah:
- Gred Pelaburan Jangka Pendek Vanguard
- Gred Pelaburan Jangka Panjang Perantara Vanguard
- Gred Pelaburan Jangka Panjang Vanguard
Dana Bersama Bon Bersama
Bon hasil tinggi sering dirujuk sebagai "bon sampah" kerana penarafan kredit mereka yang rendah. Bon ini diterbitkan oleh syarikat dan dinilai di bawah BBB oleh S & P dan / atau di bawah Baa oleh Moody's.
Bon hasil tinggi biasanya mempunyai hasil yang lebih tinggi daripada bon korporat gred pelaburan disebabkan oleh risiko kredit tambahan yang diambil oleh pembeli bon tersebut. Jadi, ingat, hasil yang tinggi datang dengan hasil yang lebih tinggi tetapi risiko yang lebih tinggi.
Berikut adalah beberapa dana bersama hasil yang tinggi:
- Dana Korporat Tinggi Berasaskan Vanguard
- Dana Pendapatan Tinggi Kesetiaan
Sekuriti Pelindungan Perbendaharaan-Inflasi (TIPS) Dana Bersama Bon
TIPS adalah bon yang dikeluarkan oleh Perbendaharaan AS yang membayar kupon ke atas prinsipal diselaraskan bon. Bon ini diselaraskan setiap setengah tahun dengan kadar Indeks Harga Pengguna (ukuran inflasi). Oleh itu, TIPS dikatakan seiring dengan inflasi dengan memulangkan prinsipal diselaraskan apabila pembayaran matang dan kupon sepanjang perjalanan. Terdapat kebaikan dan keburukan dana bersama TIPS .
Berikut adalah beberapa dana bersama TIPS:
- Dana Sekuriti Dilindungi Inflasi Vanguard
- T. Rowe Price Inflation Protected Bond Fund
- Dana Bon yang Dilindungi Inflasi
Bon Bersama Perbandaran
Dana bersama dana perbandaran memegang bon yang dikeluarkan oleh majlis perbandaran seperti bandar dan negeri. Bon-bon perbandaran umumnya menerima rawatan cukai yang menggalakkan. Faedah ke atas kebanyakan bon perbandaran adalah bebas cukai di peringkat persekutuan dan bebas cukai untuk pelabur yang membeli bon perbandaran yang dikeluarkan dalam keadaan kediaman mereka. Terdapat juga bon perbandaran aktiviti swasta.
Pelabur yang tinggal di California, Massachusetts, New York, dan beberapa negeri lain, mempunyai banyak pilihan untuk melabur dalam dana bersama bon dua kali bebas cukai (Persekutuan dan negeri bebas cukai).
Pelabur-pelabur lain akan mencari dana bersama dana perbandaran negara untuk menjadi bernilai.
Secara umumnya, kecuali keadaan yang melampau, bon perbandaran mempunyai hasil yang lebih rendah daripada bon yang boleh dikenakan cukai yang mempunyai kualiti kredit yang sama, sehingga perlu memahami hasil yang setara dengan cukai
Berikut adalah beberapa dana bersama dana bersama:
- Vanguard Pengantara Cukai Terkini Dikecualikan
- Dana Pendapatan Perbandaran Fidelity
Dana Bersama Bon Antarabangsa
Sama seperti kedengarannya, dana bersama dana antarabangsa melabur dalam bon yang dikeluarkan oleh entiti asing. Pelabur boleh mengambil kesempatan daripada penyusutan nilai dolar AS dengan membeli dana bersama bon antarabangsa yang tidak menentu. Semua yang lain adalah sama (hasil bon dan harga bon), sekiranya anda memiliki bon asing dan dolar AS kehilangan nilai mata wang bon asing itu, anda akan mendapat / hilang berdasarkan apresiasi / susut nilai mata wang asing.
Terdapat juga dana bersama bon yang mengamalkan lindung nilai mata wang - untuk mengelakkan turun naik harga mata wang yang wujud.
Berikut adalah beberapa dana bon antarabangsa:
- T. Rowe Price International Bond Fund
- Bond Antarabangsa Fidelity
Firman Akhir mengenai Dana Bersama Bon
Sebelum anda melabur dalam dana bersama bon terdapat beberapa perkara yang perlu dipertimbangkan, seperti objektif pelaburan anda dan toleransi untuk risiko. Adakah dana bon betul untuk anda?
Berikut adalah lebih banyak artikel untuk membantu membimbing anda dalam memilih dana yang sesuai untuk anda:
Untuk membina portfolio pelbagai, para pelabur bijak untuk mempertimbangkan menggunakan lebih daripada satu jenis dana bon dan untuk memuji dana bon dengan pelbagai jenis dana bersama.