Pemilihan Pelbagai Dana Kesetiaan Mutlak Terbaik Telah Diketahui
Kesetiaan mempunyai berpuluh-puluh dana bersama, berprestasi tinggi dalam pelbagai kategori yang pelbagai. Walaupun Fidelity mungkin terkenal dengan dana terkumpul mereka yang aktif , mereka juga menawarkan beberapa dana indeks termurah yang terdapat di pasaran. Oleh itu, tidak hairanlah mengapa Fidelity adalah salah satu syarikat dana bersama terbaik yang tidak ada beban dalam semangat pelaburan hari ini.
Di dalam senarai dana kesetiaan terbaik untuk dibeli, kami akan memecahnya kepada tiga kategori dana yang Fidelity adalah yang terbaik: 1) Dana Dana Terurus Terbaik, 2) Dana Indeks Terbaik, dan 3) Dana Balanced Terbaik.
Inilah metodologi umum dalam memilih dana Fidelity terbaik: Bagi dana yang aktif diuruskan, saya ingin melihat prestasi jangka panjang yang mengatasi indeks relatif dana, tempoh pengurus sekurang-kurangnya lima tahun, dan kualiti unik yang membezakannya daripada dana lain dalam senarai.
Untuk dana indeks, saya ingin menyenaraikan pelbagai tetapi terutamanya melihat dana yang pelbagai dengan nisbah perbelanjaan yang rendah.
Bagi dana yang seimbang, saya mencari sekurang-kurangnya pilihan yang boleh bekerja untuk pelbagai pelabur, rekod prestasi yang kukuh, dan portfolio yang pelbagai.
Dana Kesetiaan Terbaik: Aktif-Managed
Dana yang dikendalikan secara aktif adalah nama mereka yang dicadangkan - portfolio sekuriti pelaburan yang pengurus membeli dan menjual mengikut budi bicara mereka, biasanya untuk tujuan yang tidak ditetapkan untuk mengalahkan indeks relatif.
Contohnya, dana bersama saham besar yang diuruskan secara aktif akan menjangkaui Indeks S & P 500 dalam lebih banyak tahun kalendar daripada tidak dan harus mempunyai pulangan jangka panjang yang lebih baik daripada indeks.
Berikut adalah empat dana yang diuruskan secara aktif dari Fidelity yang cenderung mengungguli indeks penanda aras masing-masing, terutamanya dalam jangka panjang (iaitu pulangan tahunan 5 atau 10 tahun):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Dana indeks saham topi besar ini mempunyai pengurus yang sama, Will Danoff, selama lebih dari 25 tahun dan rekod prestasinya telah menjadi bintang yang cemerlang. Sejak penubuhan dana pada tahun 1990, FCNTX telah memperolehi purata lebih daripada 12% pulangan, yang merupakan prestasi yang jarang berlaku di dunia dana bersama. Dana melabur dalam stok pertumbuhan dan stok nilai, yang kebanyakannya adalah topi besar, dengan beberapa saham mid-cap dalam campuran. Nisbah perbelanjaan untuk FCNTX adalah 0,71% yang munasabah dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- Dividen Strategi & Pendapatan Fidelity (FSDIX): Dana 4-bintang ini melabur terutamanya dalam saham nilai untuk tujuan menghasilkan pendapatan berupa dividen bagi para pemegang saham. Tetapi dana itu juga mempunyai objektif pertumbuhan. Oleh itu, FSDIX boleh menjadi pilihan yang baik bagi pesara yang ingin membeli dana untuk tujuan pendapatan tetapi ia juga boleh menjadi baik bagi pelabur mencari penghargaan modal jangka panjang. Nisbah perbelanjaan untuk FSDIX adalah 0.78% dan pembelian awal minimum ialah $ 2,500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Ini adalah dana sektor kesihatan , yang bermaksud ia memfokuskan pegangan sahamnya terutamanya kepada syarikat dalam sektor kesihatan, dalam hal ini sektor bio-teknologi. Walaupun stok kesihatan bio-teknologi mempunyai potensi untuk penghargaan yang besar, mereka boleh mengalami penurunan jangka pendek yang curam. Oleh itu, FBIOX boleh dipertimbangkan dan dana saham yang agresif , yang bermaksud ia sesuai untuk pelabur jangka panjang yang tidak keberatan dengan peningkatan pelaburan sedemikian. Nisbah perbelanjaan untuk FBIOX adalah 0.73% dan pembelian awal minimum ialah $ 2,500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Dana 5-bintang ini adalah satu lagi contoh dana bersama yang mendapat faedah dari seorang pengurus berpengalaman, Steven Wymer, yang telah menerajui FDGRX sejak tahun 1997. Dana ini melabur terutamanya dalam topi besar saham yang dipercayai pengurus berpotensi untuk pertumbuhan di atas purata. Nisbah perbelanjaan untuk FDGRX adalah 0.88% dan pembelian awal minimum ialah $ 2,500. Nota: Sehingga 20 Jun 2016, FDGRX ditutup kepada pelabur baru.
Dana Fidelity Terbaik: Dana Indeks
Kesetiaan mempunyai beberapa dana indeks termurah di pasaran. Walaupun mereka menawarkan kira-kira sedozen dana indeks, kami akan menyerlahkan tiga tawaran terbaik yang diuruskan secara pasif di sini:
- Indeks Kesetiaan Spartan 500 (FUSEX). Salah satu dana Indeks S & P 500 terbaik di pasaran, FUSEX melakukan kerja yang baik untuk mengesan S & P 500 dan mempunyai salah satu nisbah perbelanjaan terendah (0.095%) di seluruh alam dana bersama. Oleh kerana pendedahannya yang luas kepada lebih daripada 500 saham AS terbesar, FUSEX menjadikan pemegangan teras yang baik untuk portfolio dana jangka panjang. Pelaburan awal minimum untuk FUSEX ialah $ 2,500.
- Indeks Bon Amerika Fidelity (FBIDX): Jika anda mencari dana indeks Fidelity yang melakukan pekerjaan yang baik untuk menutup pasaran bon AS, anda akan ingin mempertimbangkan FBIDX, yang menjejaki Indeks Bon Indeks Agregat Barclays Capital US . Ini bermakna para pemegang saham dana indeks bon ini akan mendapat pendedahan kepada beribu-ribu bon, menjadikan FBIDX sebagai kepelbagaian kepelbagaian untuk menampung pasaran bon. Nisbah perbelanjaan untuk FBIDX adalah 0.20% dan pembelian awal minimum ialah $ 2,500.
- Indeks Peningkatan Kepercayaan Mid Mid (FMEIX): Jika anda mahukan dana bersama yang menawarkan pendedahan kepada stok pertengahan, FMEIX adalah salah satu daripada dana terbaik yang boleh anda beli dalam kategori ini. Dana 5-bintang ini melayari Indeks Russell Mid Cap, yang bermaksud pemegang saham FMEIX akan mendapat pendedahan luas kepada kira-kira 300 saham permodalan tengah. Saham pertengahan cap mempunyai potensi pertumbuhan yang lebih besar daripada stok topi besar tetapi juga dapat melihat penurunan jangka pendek yang lebih besar. Ini menjadikan FMEIX sebagai pegangan agresif yang paling sesuai untuk pelabur jangka panjang dengan toleransi yang agak tinggi untuk risiko. Nisbah perbelanjaan untuk FMEIX adalah 0.16% yang rendah dan pembelian awal minimum ialah $ 2,500.
Dana Kesetiaan Terbaik: Dana Seimbang
Dana seimbang melabur dalam imbangan stok, bon dan wang tunai, jadi moniker "seimbang". Mereka boleh menjadi pilihan pelaburan pintar bagi pelabur yang ingin melabur dalam hanya satu dana atau mereka yang ingin memegang teras pepejal untuk dibina.
- Fidelity Balanced (FBALX): Ini adalah dana peruntukan yang sederhana, yang bermaksud pemegang saham FBALX akan memperoleh peruntukan aset berisiko sederhana kira-kira dua pertiga saham dan bon satu pertiga. Walaupun campuran ini adalah risiko yang lebih rendah daripada portfolio 100% saham, pulangan jangka panjang secara bersejarah telah dekat dengan apa yang anda harapkan untuk dana saham tulen. Sejak penubuhan dana lebih 30 tahun yang lalu, FBALX telah meletakkan kadar purata pengembalian kira-kira 9%. Nisbah perbelanjaan untuk FBALX adalah 0.56% dan pembelian awal minimum ialah $ 2,500.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Dana ini adalah salah satu daripada dana "kebebasan" dari Fidelity dan ia adalah yang paling konservatif kumpulan. Tujuannya adalah untuk memberi pendapatan sambil memelihara prinsipal. Oleh itu, dana yang paling sesuai untuk pelabur yang lebih berminat untuk menjaga apa yang mereka miliki berbanding dengan meningkatkan baki akaun mereka. Nisbah perbelanjaan untuk FFFAX adalah 0.49% dan pembelian awal minimum ialah $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Dana 5-bintang ini boleh mencapai kedua-dua aspek pertumbuhan dan pendapatan pelaburan dengan mengimbangi saham, yang terdiri daripada kira-kira 20% daripada portfolio, dan peruntukan aset bon, iaitu kira-kira 80% daripada portfolio . Oleh itu, risiko pasaran adalah lebih tinggi daripada dana bon tetapi lebih rendah daripada dana saham. Walau bagaimanapun pulangan jangka panjang telah secara konsisten lebih tinggi daripada kebanyakan dana bon. Nisbah perbelanjaan untuk FAGIX adalah 0.72% dan pembelian awal minimum ialah $ 2,500.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.