Teknologi, Kewangan, Siklikal Pengguna, Stok Pengguna, Utiliti & Kesihatan
Halaman pertama ini termasuk industri berasaskan pengguna dan pertahanan Teknologi, Kewangan, Cyclical Consumer, Staples Pengguna, Utiliti dan Penjagaan Kesihatan.
Dana Sektor Teknologi
Sektor teknologi adalah kategori stok yang mengandungi perniagaan teknologi, seperti pengeluar yang menghasilkan perkakasan komputer, perisian komputer atau elektronik dan syarikat industri perkhidmatan teknologi, seperti yang menyediakan teknologi maklumat dan pemprosesan data perniagaan. Beberapa contoh syarikat teknologi termasuk Apple, Microsoft, Google dan Netscape Communications.
Melabur teknologi biasanya berkaitan dengan pertumbuhan pelaburan saham atau dengan objektif pelaburan pertumbuhan yang agresif .
Mencari dana sektor teknologi terbaik dan ETF boleh menjadi sukar dan mengelirukan. Sebagai contoh, adalah kesilapan biasa untuk memikirkan Powershares QQQ ETF sebagai dana teknologi tulen kerana ia menjejaki Indeks NASDAQ 100.
Ini boleh dianggap sebagai strategi pelaburan pertumbuhan tulen tetapi kepelbagaian QQQ dalam teknologi hanya mewakili sekitar 50% daripada portfolio.
Selain itu, banyak dana sektor teknologi memberi tumpuan kepada satu subsektor teknologi, seperti komputer, rangkaian, semi konduktor, atau elektronik. Walau bagaimanapun, adalah lebih baik bagi kebanyakan pelabur untuk menggunakan dana sektor teknologi yang pelbagai.
Bagi dana yang memegang sekurang-kurangnya 90% saham teknologi (seperti penulisan ini), salah satu daripada dana bersama sektor terbaik ialah Fidelity Select Technology (FSPTX) dan salah satu teknologi ETF terbaik adalah iShares US Technology ETF (IYW).
Sektor perkhidmatan kewangan (aka "kewangan") terdiri daripada bank, syarikat kad kredit, syarikat insurans dan firma broker. Contohnya termasuk Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, dan MetLife. Secara strategik, stok-stok kewangan lebih baik dalam persekitaran kadar faedah yang rendah apabila perkhidmatan kewangan, seperti gadai janji, pinjaman dan pelaburan, sedang dalam permintaan.
Terdapat lebih daripada 100 dana bersama dan ETF yang mengkhusus dalam kewangan tetapi salah satu daripada dana indeks sektor kewangan terbaik adalah Indeks Vanguard Financials (VFAIX) dan salah satu daripada ETF terbaik adalah iShares Perkhidmatan Kewangan AS (IYF).
Dana Sektor Cyclical Consumer
Barangan atau perkhidmatan kitaran pengguna adalah yang tidak dianggap perlu. Juga dikenali sebagai barang atau perkhidmatan rekreasi dan budi bicara, penggunaannya bergantung pada siklus ekonomi, oleh itu namanya siklus pengguna.
Sebagai contoh, semasa tempoh pertumbuhan ekonomi jualan runcit barangan atau perkhidmatan rekreasi, dikategorikan sebagai tahan lasak atau tidak tahan lama, seperti kereta dan perkakasan (tahan lama) atau hiburan dan hotel (tidak tahan lama), biasanya lebih tinggi dari semasa ke semasa kemelesetan ekonomi, apabila barang-barang utama pengguna utama mungkin masih dalam permintaan.
Secara ringkas, pengguna membelanjakan lebih banyak barang-barang mewah (tidak perlu) apabila masa yang baik dan kurang pada barang-barang ini apabila masa sukar.
Seperti kebanyakan sektor dana, sektor Cyclicals Pengguna mempunyai beberapa subsektor. Contohnya, pelabur boleh membeli saham dana sektor saham kitaran khusus yang hanya menumpukan kepada industri automotif. Walau bagaimanapun kebanyakan pelabur bijak untuk mendapatkan pendedahan yang lebih luas kepada sektor dengan memilih kepelbagaian dana indeks dan ETF .
Salah satu daripada dana Indeks Sektor Pengguna Terbaik adalah Vanguard Index Discretionary Consumer (VCDAX) dan salah satu ETF Cyclical Pelanggan terbaik adalah SPDR S & P Retail (SRT).
Stok pengguna adalah produk, seperti makanan, tembakau, dan minuman, yang dianggap pengguna penting untuk kehidupan seharian. Oleh itu stok syarikat yang menghasilkan produk tersebut dikatakan sebagai "pertahanan" atau "tidak ikut" saham kerana pengguna tidak mahu berhenti membeli dan memakan produk walaupun semasa kemelesetan ekonomi.
Contoh syarikat ruji pengguna termasuk General Mills, Inc (makanan), Philip-Morris, Inc (tembakau) dan Coca-Cola Co (minuman).
Stok stok pengguna dianggap stok pertahanan kerana mereka cenderung untuk mengekalkan lebih banyak kestabilan harga di pasaran turun daripada stok lain, seperti stok pertumbuhan. Sebagai contoh, semasa tempoh kemelesetan, pengguna masih memerlukan bahan makanan seperti bijirin dan susu, atau mereka mungkin meningkatkan penggunaan produk "stok dosa", seperti rokok dan alkohol. Mengetahui ini, ramai pelabur akan membeli stok pertahanan apabila mereka percaya kemelesetan mungkin berlaku dalam jangka pendek.
Cara yang baik untuk mendapatkan pendedahan luas kepada sektor Pengguna Staples adalah dengan kepelbagaian dan perbelanjaan rendah dana indeks atau ETF. Salah satu daripada dana indeks staples pengguna terbaik ialah Indeks Staples Pengguna Vanguard (VCSAX) dan antara ETF terbaik adalah Staples Pengguna Pilih Sektor SPDR (XLP).
Dana Sektor Utiliti
Utiliti adalah istilah ekonomi yang umumnya merujuk kepada keupayaan untuk memenuhi keperluan atau keinginan; ia menggambarkan kegunaan sesuatu kebaikan atau perkhidmatan. Atas sebab ini, syarikat yang menghasilkan produk yang baik atau perkhidmatan yang menyediakan utiliti kepada pengguna diklasifikasikan di bawah sektor industri Utiliti.
Anda sudah biasa dengan utiliti dalam kehidupan sehari-hari dan mungkin mengaitkan istilah dengan "bil utiliti" anda, yang akan membayar untuk perkhidmatan harian, termasuk utiliti awam, seperti telefon, gas, air dan elektrik.
Berkenaan dengan melabur, dan menurut Morningstar , "Portfolio dana utiliti mendapatkan penghargaan modal dengan melabur terutamanya dalam sekuriti ekuiti utiliti awam AS atau bukan AS termasuk pemberi perkhidmatan elektrik, gas dan telefon." Dalam istilah yang lebih mudah, dana utiliti adalah dana sektor yang melabur dalam stok syarikat dalam sektor utiliti.
Saham utiliti juga dianggap stok pertahanan kerana mereka cenderung untuk mengekalkan lebih banyak kestabilan harga di pasaran turun daripada stok lain, seperti stok pertumbuhan . Sebagai contoh, semasa tempoh kemelesetan, pengguna masih memerlukan perkhidmatan, seperti gas, telefon dan elektrik. Mengetahui ini, ramai pelabur akan membeli stok pertahanan apabila mereka percaya kemelesetan mungkin berlaku dalam jangka pendek.
Seperti kebanyakan sektor perindustrian, terdapat subsektor dalam kategori umum utiliti. Contohnya, jika pelabur mahukan pendedahan tertumpu kepada syarikat telefon, seperti Verizon dan Comcast, mereka mungkin mempertimbangkan dana bersama seperti Fidelity Telecom dan Utilities (FIUIX). Bagaimanapun, dana sektor sudah tertumpu dan subsektor boleh terlalu sempit dan dengan itu lebih berisiko. Oleh itu, adalah bijak bagi kebanyakan pelabur untuk mengambil kesempatan daripada kepelbagaian dan perbelanjaan rendah dana indeks atau ETF, seperti Utiliti Sektor Pilihan SPDR (XLU).
Saham utiliti juga dikenali kerana membayar dividen. Oleh itu, jika anda ingin menambahkan dana bersama dividen kepada portfolio anda untuk pendapatan, anda boleh mempertimbangkan untuk menambah dana sektor utiliti.
Dana Sektor Penjagaan Kesihatan
Penjagaan kesihatan, yang juga dikenali sebagai kesihatan atau kesihatan khusus, adalah sektor pelaburan saham yang memberi tumpuan kepada industri penjagaan kesihatan. Sektor penjagaan kesihatan agak luas. Malah seseorang yang tidak mempunyai pengalaman melabur boleh memikirkan beberapa bidang khusus industri kesihatan, seperti konglomerat hospital, perkhidmatan institusi, syarikat insurans, pengeluar dadah, syarikat bioperubatan, atau pembuat alat perubatan. Contohnya termasuk Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories, dan HCA Holdings, Inc.
Cara yang baik untuk mendapatkan pendedahan luas terhadap industri penjagaan kesihatan adalah melalui penggunaan dana bersama sektor kesihatan seperti Vanguard Health Care (VGHCX) atau T. Rowe Price Sciences Health (PRHSX).
Pelabur boleh menggunakan dana sektor kesihatan sebagai alat untuk mempelbagaikan portfolio dana bersama yang lebih besar. Stok kesihatan sering dianggap sebagai "pertahanan" saham kerana korelasi mereka yang relatif rendah kepada dana indeks saham yang luas, seperti Dana Indeks S & P 500 , yang banyak pelabur menggunakan sebagai pegangan teras dalam portfolio pelbagai. Apabila banyak industri tidak berfungsi dengan baik kerana keadaan ekonomi yang negatif, industri kesihatan masih boleh berfungsi dengan baik kerana orang masih perlu melihat doktor dan membeli dadah mereka, tanpa mengira keadaan ekonomi.
Penjagaan kesihatan juga telah menjadi pusat perdebatan politik dan membahagikan banyak kali dalam sejarah baru-baru ini kerana kos dan kebolehcapaian penjagaan kesihatan adalah topik yang bersemangat dan peribadi untuk pengundi. Perundangan Kongres secara positif atau negatif memberi kesan kepada beberapa subsektor penjagaan kesihatan. Juga, paten dadah yang tamat untuk farmaseutikal yang digunakan secara meluas boleh memberi kesan negatif kepada pengeluar dadah atau sebaliknya, kelulusan FDA bagi ubat terobosan boleh memberi kesan positif. Contoh terbaru kesan politik terhadap stok kesihatan ialah Akta Penjagaan Mampu, dikenali sebagai Obamacare, yang diluluskan oleh Kongres semasa pentadbiran Obama. Sesetengah saham maju, seperti syarikat hospital manakala yang lain merosot, seperti pembekal insurans. Walau bagaimanapun, kesan bersih menyeluruh ke atas sektor kesihatan yang luas adalah minimum. Ini bercakap mengenai kebijaksanaan kepelbagaian dana bersama, dana indeks dan ETF yang memberikan pendedahan yang luas kepada industri kesihatan.
Melihat sektor atau negara ETF .
Penyenaraian kedua halaman ini merangkumi bidang yang sama dan bertindih bagi logam berharga, emas, komoditi, sumber asli, dan tenaga. Untuk langkah yang baik, halaman ini juga termasuk sektor pengangkutan dan dana tanggungjawab sosial.
Kebanyakan dana bersama dalam kategori Logam Berharga melabur terutamanya dalam saham syarikat perlombongan. Walau bagaimanapun, sesetengahnya mempunyai sejumlah kecil emas, perak, tembaga atau platinum, biasanya dalam bentuk duit syiling emas.
Syarikat-syarikat logam berharga biasanya berpangkalan di Amerika Utara, Australia, atau Afrika Selatan.
Sesetengah pelabur lebih suka membeli logam berharga, seperti emas, perak, platinum dan tembaga, dalam bentuk fizikal duit syiling emas. Orang lain memilih untuk membeli saham saham syarikat perlombongan atau dana bersama, ETF dan ETN.
Komoditi berharga-logam portfolio melabur dalam logam berharga seperti emas, perak, tembaga, platinum, dan paladium. Pelaburan boleh dibuat secara langsung dalam aset fizikal atau instrumen derivatif berkaitan komoditi. Kebiasaannya, para pelabur mendapat pendedahan yang paling banyak terhadap logam berharga adalah melalui sub-kategori logam berharga-barang berharga.
Pelabur juga boleh bertukar-tukar Nota Pertukaran (ETN). Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa ETN adalah instrumen hutang, seperti bon, yang tidak melabur dalam mana-mana aset. Walaupun dikaitkan dengan prestasi penanda aras pasaran, ETN bukan ekuiti atau dana indeks; mereka menggabungkan kualiti bon dan Dana Dagangan Pertukaran (ETF).
Cara paling biasa untuk membeli emas sama ada dalam koin emas bullion atau melalui bullion Exchange Traded Fund (ETF) seperti SPDR Gold Shares (GLD). Rantaian bersama melabur sedikit dengan tiada aset dalam emas fizikal. Biasanya dikategorikan sebagai "Logam Berharga," dana bersama emas biasanya memegang stok syarikat perlombongan.
Beberapa dana bersama emas yang terbaik, dari segi prestasi jangka panjang, tempoh pengurus yang panjang dan purata kepada nisbah perbelanjaan yang rendah termasuk Tocqueville Gold (TGLDX) dan Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Jika anda mahukan pendedahan yang paling langsung kepada perak, anda akan menggunakan Dana Dagangan Tradisional Perak (ETF), seperti iShares Silver Trust (SLV). Pelabur juga boleh menggunakan Exchange Traded Note (ETN), seperti UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), sebagai alternatif. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk ambil perhatian bahawa ETN adalah instrumen hutang, seperti bon, yang tidak melabur dalam mana-mana aset. Walaupun dikaitkan dengan prestasi penanda aras pasaran, ETN bukan ekuiti atau dana indeks; mereka menggabungkan kualiti bon dan Dana Dagangan Pertukaran (ETF) .
Jika anda mahukan pendedahan yang paling langsung kepada tembaga, anda akan menggunakan jenis Exchange Traded Note (ETN), seperti iPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).
Jika anda mahukan pendedahan yang paling langsung kepada platinum, anda akan menggunakan jenis Exchange Traded Note (ETN), seperti UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Peringatan Pelabur & Nota: Dana Logam berharga adalah sektor khusus yang tidak terpelbagai dan mesti digunakan dalam jumlah yang kecil. Sebagai contoh, anda boleh cuba menghadkan pendedahan kepada peratusan sebanyak 5% (tetapi tidak lebih daripada 10%) daripada jumlah portfolio pelaburan anda.
Kebanyakan dana bersama tidak memegang platinum sebagai aset fizikal. Pelabur boleh mendapatkan pendedahan tidak langsung kepada platinum dalam dana bersama dengan memegang dana logam berharga ekuiti, seperti Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) dan USAA Precious Metals & Mineral (USAGX) tetapi ini biasanya akan mempunyai lebih banyak pendedahan kepada syarikat perlombongan emas dan emas daripada syarikat perlombongan platinum dan platinum.
Kumpulan Wang Rundingan Komoditi
Komoditi adalah baik atau perkhidmatan tanpa pembezaan kualitatif yang membekalkan permintaan pasaran pengguna asas. Dalam erti kata lain, komoditi boleh datang dalam pelbagai bentuk atau jenis tetapi setiap komoditi dalam suatu kelas atau kumpulan tertentu tidak berbeza dari komoditi lain dalam kelas atau kumpulan tertentu.
Sebagai contoh, fikirkan komoditi, gula. Ia adalah kebaikan ekonomi yang membekalkan permintaan pasaran pengguna; ia adalah kebaikan yang boleh dipasarkan.
Walau bagaimanapun, kepada pengguna, tidak ada perbezaan kualitatif sebenar dari jenama kepada jenama: Gula adalah gula. Oleh itu pengguna mungkin akan mendapatkan gula berharga yang paling murah, yang sering terdapat dalam bentuk jenama generik. Barangan komoditi lain termasuk minyak mentah, arang batu, jagung, teh, beras, emas, perak, dan platinum.
Contoh perkhidmatan sebagai komoditi adalah insurans hayat jangka panjang. Dengan hal-hal lain yang sama, seperti istilah dalam tahun dan keutuhan relatif syarikat insurans, pengguna umumnya akan mencari harga terendah di pasaran. Dalam erti kata lain, terdapat beberapa pembekal insurans yang menawarkan insurans hayat jangka panjang dan tidak ada perbezaan kualitatif antara dasar kepada pengguna dan dengan itu "pilihan terbaik" lazimnya menjadi harga terendah.
Melabur dalam satu komoditi, terutamanya dalam kuantiti yang tinggi, berisiko, untuk mengatakan sedikit. Untuk contoh yang terkini, fikirkan untuk melabur dalam emas pada tahun 2012, pada tahap populariti sengit. Anda tidak dapat membaca atau menyerupai sebarang bentuk media massa tanpa melihat atau mendengar iklan untuk membeli dan melabur dalam emas . Massa orang menghadiri parti emas, di mana mereka boleh menjual perhiasan emas mereka yang tidak digunakan.
Sekiranya anda cukup malang untuk membeli emas gembira, berhampiran kemuncak baru-baru ini pada Oktober 2012, hanya 8 bulan akan kehilangan hampir 30% daripada nilainya. Dan kehilangan hampir satu pertiga dalam nilai itu adalah pada masa bahawa mana-mana dana Indeks S & P 500 terbaik akan kembali lebih daripada 20%. Itulah kos peluang yang tidak dijangka sebanyak 50%! Aduh!
Sumber asli adalah rujukan luas kepada industri berasaskan komoditi seperti tenaga, bahan kimia, mineral, dan produk hutan di Amerika Syarikat atau di luar dana US Mutual dan portfolio ETF, yang juga dikenali sebagai dana sektor , biasanya akan melabur dalam pelbagai pilihan pegangan dalam bidang ini untuk menawarkan pelabur pendedahan luas kepada sumber asli. Portfolio lain mungkin banyak menumpukan perhatian atau hanya dalam industri tertentu dalam kategori sumber semula jadi.
Untuk pendedahan yang luas, pelabur bijak untuk mempertimbangkan dana yang melabur dalam indeks yang pelbagai. Sebagai contoh, cara yang baik untuk melabur dalam sumber semula jadi AS adalah iShares North American Natural Resources ETF (IGE) dan untuk pendedahan antarabangsa, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard dan Fidelity juga menawarkan dana bersama indeks yang baik, seperti Vanguard Materials Index (VMIAX) dan Material Fidelity Select (FSDPX).
Sektor tenaga terdiri daripada semua industri yang terlibat dalam menghasilkan dan mengedarkan tenaga, termasuk syarikat minyak, syarikat elektrik, angin dan tenaga solar, dan industri arang batu. Contoh-contoh perbadanan tenaga termasuk Exxon Mobil, Haliburton, dan Syarikat Tenaga Southwestern.
Seperti yang anda ketahui sekarang dengan membaca artikel ini, apabila melabur dalam sektor, adalah bijak menggunakan dana indeks atau ETF untuk mendapatkan pendedahan yang luas terhadap pelbagai industri dalam sektor ini. Terdapat beberapa dana untuk dipilih tetapi salah satu daripada dana indeks sektor tenaga terbaik adalah Indeks Tenaga Vanguard (VENAX) dan salah satu daripada ETF terbaik adalah Sektor Pilihan Tenaga SPDR (XLE).
Sektor pengangkutan terdiri daripada syarikat yang terlibat dalam pengangkutan barang atau orang. Contoh umum termasuk kereta api, syarikat trak, dan pengangkut udara. Saham pengangkutan sensitif kepada sektor tenaga , khususnya untuk harga minyak. Sektor ini juga boleh menjadi petunjuk ekonomi utama kerana ia memberikan petunjuk mengenai kuantiti dan permintaan barangan yang diagihkan oleh syarikat pengangkutan kepada pengguna. Idea ini adalah teras kepada Teori Dow .
Terdapat sedikit dana bersama dan ETF yang memberikan pendedahan yang luas kepada sektor pengangkutan tetapi salah satu daripada dana bersama terbaik ialah Fidelity Select Transportation (FSRFX) dan salah satu daripada pengangkutan terbaik ETF adalah iShares Transportation Average (IYT).
Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI)
Dana pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial (SRI) tidak benar-benar dikategorikan sebagai sektor perindustrian tetapi mereka berada dalam kategori unik pelaburan yang mendapat populariti. SRI adalah falsafah dan strategi pelaburan alternatif bertujuan untuk menggalakkan tingkah laku yang bertanggungjawab, termasuk yang menyokong amalan alam sekitar yang positif, hak asasi manusia, pandangan keagamaan atau apa yang dilihat sebagai aktiviti moral (atau untuk mengelakkan apa yang dianggap tidak bermoral oleh masyarakat SRI, seperti seperti alkohol, tembakau, perjudian, senjata api, hubungan tentera, atau pornografi).
Pergerakan SRI dapat mengesan akarnya pada tahun 1700-an ketika John Wesley mendirikan Methodism (Gereja Methodist) dan khususnya dengan khutbahnya "Penggunaan Uang", yang membingkai do-no-harmoni kepada jiran anda melalui aspek amalan perniagaan sosial melabur.
Salah satu cara terbaik untuk mengakses pelaburan SRI adalah dengan dana bersama . Dana SRI juga dipanggil dana sedar sosial dan biasanya mengelakkan produk "dosa" alkohol dan tembakau. Contoh-contoh tertentu termasuk Parnassus Workplace (PARWX) dan Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Menurut dana Parnassus, inilah strategi pelaburan PARWX:
Dana Tempat Kerja Parnassus adalah dana ekuiti utama, fundamental, AS, besar-besaran, teras. Dana ini melabur terutamanya dalam sekuriti ekuiti undervalued syarikat-syarikat permodalan besar dengan tempat kerja yang cemerlang. Syarikat-syarikat yang mempunyai tempat kerja yang baik biasanya dapat merekrut dan mengekalkan pekerja yang lebih baik, dan melaksanakan pada tahap yang lebih tinggi daripada pesaing dari segi inovasi, produktiviti, kesetiaan pelanggan dan keuntungan. Dana juga mengambil kira faktor-faktor alam sekitar, sosial dan tadbir urus dalam membuat keputusan pelaburan.
Menurut Calvert, inilah strategi pelaburan untuk CCLAX:
Dana itu adalah "dana dana." Dana ini berusaha untuk mencapai objektif pelaburannya dengan melabur dalam portfolio dana tetap pendapatan, ekuiti dan pasaran wang Calvert yang memenuhi kriteria pelaburan Dana, termasuk faktor kewangan, kemapanan dan tanggungjawab sosial.
Sebagai kata laluan berhati-hati untuk melabur dengan sektor: Pastikan anda menyimpan pendedahan anda kepada mana-mana satu sektor kepada bahagian kecil peruntukan anda dan menggunakan dana untuk mempelbagaikan, bukan untuk pemasaan pasaran . Untuk melabur secara bijak dalam dana sektor atau ETF, anda boleh mengikuti aturan 5 peratus peruntukan pelaburan saya , yang menasihatkan meletakan lebih daripada 5% portfolio pelaburan anda ke dalam satu saham tertentu atau sektor tertumpu.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.