Bagaimana Tahu Apabila Dana Bersama adalah 'Pertumbuhan Agresif'
Oleh itu, pelabur pertumbuhan yang agresif boleh mengharapkan untuk melihat volatiliti yang lebih tinggi (diukur oleh beta ) daripada strategi pertumbuhan umum.
Secara ringkasnya, strategi pelaburan bersama pelaburan yang agresif adalah risiko yang relatif tinggi berbanding dengan dana lain tetapi mungkin mempunyai potensi pulangan yang lebih tinggi.
Cara Tahu Dana Anda Pertumbuhan Agresif
Banyak dana bersama saham yang agresif mempunyai istilah "pertumbuhan agresif" atau "penghargaan modal" atau "peluang modal" atau "ekuiti strategik" dalam nama dana. Walau bagaimanapun, ini tidak selalu berlaku. Untuk memastikan dana tertentu adalah dana pertumbuhan yang agresif, pelabur boleh melihat salah satu tapak penyelidikan dana bersama terbaik dan mencari sebutan khusus mengenai "pertumbuhan agresif" di bawah Objektif Dana. Pelabur juga boleh mencari objektif yang dinyatakan di dalam prospektus dana bersama atau mereka boleh pergi terus ke laman web keluarga dana bersama dan mencari objektif di sana.
Pelabur perlu diberi amaran bahawa dana bersama dengan perkataan "pertumbuhan agresif" dalam namanya boleh (dan sering dikategorikan) dikategorikan sebagai dana pertumbuhan.
Terdapat perbezaan dalam makna dalam kategori dan objektif: Secara ringkas, kategori adalah label untuk rujukan dan objektif adalah strategi pelaburan atau falsafah. Oleh itu, jika anda sudah mempunyai dana pertumbuhan dalam portfolio anda, anda mungkin tidak memerlukan dana pertumbuhan yang agresif sebagai tambahan kepadanya. Lihat stok tumpang tindih untuk lebih berhati-hati apabila mempunyai dana dengan objektif pelaburan yang sama.
Cara yang baik untuk memastikan anda mempunyai dana pertumbuhan yang agresif ialah melihat beta , iaitu ukuran pergerakan dana tertentu (naik dan turun) berbanding pasaran keseluruhan. Sebagai rujukan, pasaran diberi beta 1.00. Dana pertumbuhan yang agresif akan mempunyai beta ketara melebihi 1.00, seperti 1.10 atau lebih.
Contoh-contoh Dana Bersama Pertumbuhan Agresif
Untuk tujuan kepelbagaian, seorang pelabur pintar akan mencari dana pertumbuhan yang agresif yang melabur dalam stok pertengahan atau stok kecil. Alasannya ialah anda mungkin mempunyai dana saham besar yang sudah ada dalam portfolio anda. Anda tidak perlu lebih daripada itu. Beberapa contoh termasuk Penghargaan Modal Kesetiaan (FDCAX) dan Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX mempunyai beta (berbanding dengan S & P 500) daripada 1.14 dan VSEQX mempunyai beta 1.24. Kedua-duanya adalah dana saham pertengahan dengan objektif pertumbuhan agresif. Data adalah dari Morningstar, Inc.
Anda juga akan ingin mengetahui toleransi risiko anda sebelum mempertimbangkan menambahkan unsur pertumbuhan yang agresif kepada portfolio dana bersama anda.
Menghuraikan Konsep Dave Ramsey mengenai Pertumbuhan Agresif
Strategi dan konsep pelaburan sering dibuat menjadi rumit dan falsafah pelaburan Dave Ramsey menjadikan hal-hal lebih mudah bagi pelabur permulaan.
Satu aspek positif dari Portfolio Dana Rekreasi Dave Ramsey adalah bahawa ia adalah mudah. Semua pelabur perlu tahu adalah mempunyai empat dana bersama - satu dana pertumbuhan yang agresif, satu dana pertumbuhan , satu dana pertumbuhan dan pendapatan dan satu dana antarabangsa. Walau bagaimanapun, pada pendapat Pedoman Dana Bersama anda yang sederhana, aspek positif berhenti di sana.
Pertumbuhan agresif bukanlah kategori dana bersama tetapi merupakan gaya pelaburan. Ini boleh mengelirukan dan berpotensi membahayakan banyak pelabur. Sebagai contoh, beberapa dana saham pertumbuhan boleh dianggap sebagai pertumbuhan yang agresif. Pelabur purata tidak akan mudah mengenali perbezaannya. Oleh itu mudah tidak selalu diterjemahkan menjadi lebih baik . Cadangan pelaburan Dave Ramsey boleh menipu mudah. Anda mungkin mahu mengambil beberapa minit tambahan dan melihat pendekatan alternatif yang lebih pelbagai untuk membina portfolio dana bersama .
Lihat Juga: Contoh Portfolio Kerjasama Agresif
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.