Bagaimana Tahu jika Dana Anda Memiliki Nisbah Perbelanjaan yang Baik
Membandingkan nisbah perbelanjaan adalah seperti membandingkan epal dan oren - sesetengah jenis dana secara semula jadi mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi daripada yang lain.
Oleh itu, apabila menganalisis dana bersama , adalah baik untuk mengetahui nisbah perbelanjaan purata untuk jenis dana tertentu yang anda analisa, kemudian cuba mencari dana terbaik yang juga mempunyai perbelanjaan di bawah purata.
Nisbah Perbelanjaan Rata-Rata Mengikut Jenis Dana
Terdapat banyak dana bersama yang baik dengan nisbah perbelanjaan di bawah purata untuk memilih dari dalam alam semesta. Oleh itu jangan selesaikan dana mahal apabila anda boleh mendapatkan dana yang murah DAN berkualiti tinggi!
Berikut adalah pecahan dan perbandingan nisbah perbelanjaan purata untuk jenis dana asas :
Dana Saham Besar-Cap: 1.25%
Dana Saham Mid-Cap: 1.35%
Dana Saham Kecil-Cap: 1.40%
Dana Saham Asing: 1.50%
Dana Indeks S & P 500: 0.15%
Dana Bon: 0.90%
Jangan sekali-kali membeli dana bersama dengan nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi daripada ini! Perhatikan bahawa perbelanjaan purata berubah mengikut kategori dana. Alasan asas untuk ini ialah kos penyelidikan untuk pengurusan portfolio lebih tinggi untuk jenis dana bersama atau ETF.
Bagi kawasan khusus tertentu, seperti stok-stok kecil dan saham asing, maklumat tidak semudah yang tersedia berbanding dengan syarikat domestik yang besar. Oleh itu, kajian tambahan yang diperlukan oleh penganalisis dana dan pengurus secara semula jadi akan mendorong kos operasi dana bersama yang lebih tinggi.
Nota: Purata ini ialah penasihat pelaburan yang mungkin memanggil "anggaran terdekat" dan diambil terus dari Morningstar .
Anda juga boleh mencari nombor yang sama di kebanyakan laman penyelidikan dana bersama . Oleh itu, semasa menyelidik dana bersama atau ETF, pastikan untuk membandingkan nisbah perbelanjaan ke dana lain dan purata kategori masing-masing.
Dana Indeks Mempunyai Nisbah Perbelanjaan yang Rendah
Dana Indeks dan ETF umumnya mempunyai perbelanjaan yang lebih rendah, berbanding dengan dana yang diuruskan secara aktif. Kebanyakan dana indeks akan mempunyai nisbah perbelanjaan sekitar 0.20% atau lebih rendah. Sesetengah ETF mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada dana bersama indeks.
Oleh kerana ia diuruskan secara pasif , bermakna pengurus dana hanya menjejaki stok atau bon dengan indeks penanda aras dana, kos operasi dana dapat dipertahankan sangat rendah. Sebagai contoh, dana Indeks S & P 500 hanya memegang stok yang sama dalam indeks dan oleh itu tiada penyelidikan atau analisis diperlukan untuk mencari stok atau bon untuk membeli untuk dana, seperti kes dengan dana yang diuruskan secara aktif.
Dengan itu, dana dengan nisbah perbelanjaan terendah tidak semestinya yang terbaik. Oleh itu, apabila menganalisis dana bersama, nisbah perbelanjaan adalah salah satu daripada beberapa perkara yang harus dipertimbangkan sebelum anda membeli dana.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.