Apa yang anda perlu tahu untuk melabur pintar dalam pasaran beruang
Inilah yang perlu anda ketahui mengenai pelaburan dana bersama terbaik untuk pasaran beruang.
Saham dan Sektor Terbaik untuk Kadar Faedah Meningkat
Apabila kadar faedah meningkat, ekonomi biasanya mendekati puncak (Federal Reserve menaikkan kadar apabila ekonomi kelihatan berkembang dengan cepat dan oleh itu inflasi adalah kebimbangan). Mereka yang bertujuan untuk memasarkan pasaran dengan sektor akan mempunyai matlamat untuk menangkap pulangan positif pada kenaikan harga semasa bersiap sedia untuk melindungi daripada penurunan yang lebih keras apabila pasaran turun (sekali lagi, fikir 2007 hingga 2008).
Oleh itu, peniaga dan pelabur mungkin menimbangkan sektor yang cenderung untuk melakukan yang terbaik (jatuh harga paling sedikit) ketika pasar dan ekonomi menuju ke bawah:
- Sumbangan Sektor Pengguna Sektor Pengguna : Juga dikenali sebagai "bukan kitaran," orang masih perlu membeli barang runcit dan membeli produk, yang secara kolektif dikenali sebagai staples pengguna, untuk kehidupan seharian apabila kemelesetan bermula.
- Dana Sektor Penjagaan Kesihatan : Sama seperti staples, pengguna masih perlu membeli ubat mereka dan pergi ke doktor dalam kedua-dua masa yang baik dan buruk. Inilah sebabnya mengapa sektor kesihatan mungkin tidak terkena keras dalam pasaran beruang dan kemelesetan sebagai purata pasaran yang lebih luas.
- Dana Emas dan ETF : Apabila peniaga dan pelabur menjangkakan kelembapan ekonomi, mereka cenderung berpindah ke dana, seperti dana emas dan ETF, yang melabur dalam jenis aset sebenar yang mereka anggap lebih dipercayai daripada sekuriti pelaburan, mata wang dan wang tunai.
Dana Bon Terbaik untuk Kadar Faedah Meningkat
Harga bon bergerak ke arah yang bertentangan sebagai kadar faedah. Berikut adalah beberapa jenis bon yang boleh meminimumkan risiko kadar faedah dalam keadaan pasaran:
- Bon-bon jangka pendek: Meningkatkan kadar faedah membuat harga bon turun tetapi semakin matang, harga selanjutnya akan jatuh. Oleh itu sebaliknya adalah benar: bon kematangan yang lebih singkat akan dilakukan dengan lebih baik daripada yang mempunyai tempoh matang yang lebih lama dalam persekitaran kadar faedah yang meningkat kerana harga mereka. Walau bagaimanapun, perlu diingat bahawa "melakukan yang lebih baik" mungkin masih bermakna harga jatuh, walaupun kemerosotan pada umumnya kurang teruk. Beberapa dana bon yang berfungsi dengan baik termasuk PIMCO Low Duration D (PLDDX) dan Indeks Bon jangka pendek Vanguard (VBISX).
- Bon jangka menengah: Walaupun tempoh matang lebih lama dengan dana ini, tiada pelabur yang benar-benar mengetahui kadar faedah dan inflasi. Oleh itu, dana bon jangka menengah boleh memberikan pilihan menengah yang baik untuk pelabur yang dengan bijak memilih untuk tidak meramalkan apa yang pasaran bon akan lakukan dalam jangka pendek. Contohnya, walaupun pengurus dana terbaik berpendapat inflasi (dan harga bon yang lebih rendah) akan kembali pada tahun 2011, yang akan membawa kadar faedah yang lebih tinggi dan membuat bon jangka pendek lebih menarik. Mereka salah dan pengurus dana hilang ke indeks dana, seperti Indeks Bon jangka menengah Vanguard (VBIIX), yang mengalahkan 99% daripada semua dana bon jangka menengah lain pada tahun 2011. Dana bon secara amnya tidak jatuh harga secara penuh tahun kalendar sehingga tahun 2013. Anda juga boleh mencuba pendekatan yang lebih pelbagai dengan jumlah Indeks Dagangan Bon (ETF) indeks pasaran bon, seperti Bond Aggregate iShares Barclay (AGG).
- Bon yang Dilindungi Inflasi: Juga dikenali sebagai Sekuriti Dilindungi Inflasi Perbendaharaan (TIPS), dana bon ini boleh dilakukan dengan baik sebelum dan semasa persekitaran inflasi, yang selalunya bertepatan dengan kenaikan kadar faedah dan ekonomi yang semakin meningkat. Beberapa langkah untuk dana TIPS termasuk Dana Sekuriti Dilindungi Inflasi Vanguard (VIPSX) dan PIMCO Real Return D (PRRDX).
Pertimbangkan Sektor Stok Defensif
Dana sektor memberi tumpuan kepada industri tertentu, objektif sosial atau sektor perindustrian seperti penjagaan kesihatan, hartanah atau teknologi. Objektif pelaburan mereka adalah untuk menyediakan pendedahan tertumpu kepada kumpulan industri tertentu, yang dipanggil sektor. Dana sektor pertahanan melabur dalam sektor yang boleh melaksanakan dengan baik berhubung dengan industri lain dalam tempoh pasaran atau kelemahan ekonomi, seperti pasaran beruang atau kemelesetan.
Contohnya termasuk sektor penjagaan kesihatan dan utiliti . Anda juga mungkin mempertimbangkan dana saham dosa .
Melabur dalam Dana Pasaran Bear (Dengan Berhati-hati)
Dana pasaran beruang bukan untuk semua orang. Mereka adalah portfolio dana bersama yang dibina dan direka bentuk untuk menghasilkan wang semasa pasaran beruang, oleh itu namanya. Untuk melakukan ini, menanggung dana pasaran melabur dalam jawatan pendek dan derivatif, oleh itu pulangan mereka umumnya bergerak ke arah yang bertentangan indeks penanda aras.
Sebagai contoh semasa pasaran beruang tahun 2008, beberapa dana pasaran menanggung pulangan lebih daripada 37%, manakala S & P 500 turun sebanyak 37% yang mewakili pulangan songsang yang lengkap, atau kelebihan 74% berbanding tanda aras pasaran yang luas.
Anda Boleh Sentiasa Menggunakan Strategi Portfolio Lazim
Bagi kebanyakan pelabur, ia boleh bijak untuk hanya keluar dari masa pasaran dan strategi yang bernuansa cuba memerah setiap sedikit pulangan yang mungkin (dan dengan risiko tambahan pada itu).
Sebaliknya, anda boleh mempelbagaikan dengan dana indeks dan hanya membiarkan pasaran melakukan apa yang akan (kerana tidak pun dapat meramalkannya). Berikut adalah contoh mudah, menggunakan semua dana indeks Vanguard, yang dipanggil "Portfolio Lazim Tiga-Dana:"
40% Jumlah Indeks Pasaran Saham
Indeks Jumlah Saham Antarabangsa 30%
Indeks Jumlah Bon Pasaran 30%
Di atas semua, lakukan apa yang terbaik untuk anda. Jika anda memerlukan panduan lanjut, lihat apa yang perlu dilakukan Sebelum Anda Membangun Portfolio Reksa Dana .
Mengenai Wang tidak menyediakan perkhidmatan cukai, pelaburan, atau kewangan dan nasihat. Maklumat tersebut dikemukakan tanpa mengambil kira objektif pelaburan, toleransi risiko atau keadaan kewangan mana-mana pelabur tertentu dan mungkin tidak sesuai untuk semua pelabur. Prestasi lepas tidak menunjukkan hasil masa depan. Pelaburan melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan prinsipal.