Di mana untuk Melabur Apabila Kadar Faedah Menaik
Apabila kadar faedah berada di atau berhampiran paras terendah, langkah pelaburan yang bijak adalah untuk mempersiapkan kenaikan kadar faedah, diikuti dengan peningkatan akhir ke atas saham sebelum penurunan ( pasaran menanggung ) berlaku.
Walaupun ekonomi mungkin agak sihat apabila kadar mula naik, kenaikan kadar menandakan permulaan akhir kitaran ekonomi. Oleh itu, pendekatan taktikal dan seimbang adalah untuk terus melabur untuk mengambil kesempatan daripada momentum positif peringkat akhir tetapi juga bersedia untuk menghadapi masa yang sukar di sekitar sudut.
Dana Saham Terbaik untuk Kadar Faedah Meningkat
Memandangkan ini adalah tapak untuk pelabur dana bersama, saya tidak akan memberikan tip untuk saham tertentu untuk membeli dalam persekitaran kadar faedah yang meningkat tetapi saya akan memberitahu anda yang kategori dana bersama boleh berfungsi untuk anda. Satu kategori sedemikian adalah dana saham pertumbuhan . Masa terbaik untuk melabur dalam stok pertumbuhan biasanya apabila masa adalah baik semasa peringkat akhir (matang) kitaran ekonomi. Lihatlah tidak lebih dari tahun 2007 sebagai contoh: Ekonomi berkembang pesat dan kebanyakan indeks pasaran telah mencapai tahap tertinggi sepanjang masa. Ia juga penting untuk diperhatikan bahawa ia adalah tahun sebelum 'The Great Resession' pada tahun 2008.
Pada tahun 2007, stok pertumbuhan dikuasai di semua saham permodalan-besar, stok pertengahan dan stok topi kecil (Lihat carta saya dalam artikel Artikel vs vs Indeks Pertumbuhan ). Masa pertumbuhan pesat seringkali bertepatan dengan kenaikan kadar faedah dan strategi pelaburan momentum menangkap idea ini.
Sebagai contoh, pada tahun 2017, apabila Fed meningkat kadar faedah, pertumbuhan dana bersama saham mengalahkan S & P 500.
Tetapi perlu diingat bahawa stok pertumbuhan dan dana bersama saham pertumbuhan sering menyaksikan penurunan yang lebih besar daripada pasaran yang lebih luas apabila pembetulan pasaran beruang dimulakan.
Sektor Saham Terbaik untuk Kadar Faedah Meningkat
Sekali lagi, apabila kadar faedah semakin meningkat, ekonomi biasanya mendekati puncak (Federal Reserve menaikkan kadar apabila ekonomi kelihatan berkembang dengan cepat dan inflasi menjadi kebimbangan). Mereka yang bertujuan untuk memasarkan pasaran dengan sektor akan mempunyai matlamat untuk menangkap pulangan positif pada kenaikan harga semasa bersiap sedia untuk melindungi daripada penurunan yang lebih keras apabila pasaran turun (sekali lagi, fikir 2007 hingga 2008).
Oleh itu, peniaga dan pelabur boleh mempertimbangkan sektor yang cenderung untuk melakukan yang terbaik (kejatuhan harga sekurang-kurangnya) apabila pasaran dan ekonomi memangku ke bawah. Ini boleh dianggap jenis pelaburan defensif:
- Pengguna Staples (Non-cyclicals) : Walaupun stok budi bicara pengguna (kitaran) biasanya akan melakukan yang terbaik pada peringkat awal kenaikan kadar faedah, stok bukan siklus boleh menjadi idea yang baik sebelum hits kemelesetan, yang sukar diramalkan. Orang masih perlu membeli barangan runcit dan membeli produk untuk kehidupan harian apabila kemelesetan tiba.
- Penjagaan Kesihatan : Sama seperti pokok, pengguna masih perlu membeli ubat mereka dan pergi ke doktor dalam kedua-dua masa yang baik dan buruk.
- Emas : Apabila peniaga dan pelabur menjangkakan kelembapan ekonomi, mereka cenderung berpindah ke dana, seperti dana emas dan ETF yang melabur dalam jenis aset yang boleh dipercayai. Emas bukan sektor tetapi ia adalah aset yang boleh dilakukan dengan baik dalam masa yang tidak menentu dan pasaran yang jatuh.
Seperti biasa, saya memberi perhatian saya bahawa pemasaan pasaran bukan idea yang baik untuk majoriti pelabur. Walau bagaimanapun, anda masih boleh menggabungkan beberapa idea ini ke dalam pembinaan portfolio anda untuk tujuan kepelbagaian.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.