Sektor Terbaik untuk Peringkat dalam Kitaran Ekonomi

Ramai pelabur gagal pada masa pasaran ; yang lain tidak pernah mencubanya kerana mereka takut untuk berisiko kehilangan simpanan mereka yang susah payah untuk keinginan pasaran saham. Dalam kedua-dua kes, terdapat kekurangan pemahaman mengenai pasaran dan kitaran ekonomi dan kesilapan asas dengan strategi peruntukan aset.

Mengetahui sektor mana yang boleh mengatasi pasaran saham boleh dilakukan dengan cara pintar jika anda memahami dan mematuhi fasa kitaran perniagaan.

Atas sebab ini, perhatikan beberapa asas untuk melabur dengan dana bersama dan teruskan untuk mempelajari lebih lanjut mengenai pelaburan dengan sektor.

Ketahui Bagaimana Membangun Portfolio

Pemasaan pasaran dengan melabur dalam dana sektor mungkin berbunyi berisiko atau tidak bertanggungjawab di permukaan tetapi boleh dilakukan dengan bijak. Untuk membina portfolio bersama dana bersama, anda sentiasa bermula dengan peruntukan aset yang sesuai untuk tempoh masa anda dan toleransi risiko .

Sebagai contoh, pelabur yang mungkin perlu menerimanya dalam simpanan kurang daripada 10 tahun harus mempunyai gabungan saham, bon dan wang tunai yang agak konservatif berbanding dengan pelabur yang mempunyai lebih daripada 10 tahun untuk melabur. Selain itu, jika anda mendapat saraf setiap kali anda melihat baki akaun anda jatuh, anda mungkin mempunyai toleransi berisiko rendah yang bermaksud peruntukan aset anda harus agak konservatif, tidak kira apa masa anda sehingga pengeluaran.

Sebaik sahaja anda tiba di peruntukan aset, anda bersedia membina portfolio anda.

Model yang baik untuk kebanyakan pelabur untuk mengikuti pembinaan portfolio dipanggil struktur teras dan satelit . Seperti namanya, anda mula dengan teras, seperti salah satu dana Indeks S & P 500 terbaik , dan membina sekitar dengan dana lain. Di sinilah sektor bermain: mereka boleh menjadi sebahagian daripada "satelit" yang menjadi sebahagian daripada portfolio terpelbagai.

Melabur Dengan Dana Sektor

Dana Sektor memberi tumpuan kepada industri tertentu, objektif sosial atau sektor seperti penjagaan kesihatan, hartanah atau teknologi. Objektif pelaburan mereka adalah untuk menyediakan pendedahan tertumpu kepada kumpulan industri tertentu, yang dipanggil sektor. Para pelabur dana bersama menggunakan dana sektor untuk meningkatkan pendedahan kepada sektor industri tertentu yang mereka percaya akan melakukan lebih baik daripada sektor lain.

Tetapi bagaimana seorang pelabur tahu sektor mana yang akan melakukan yang terbaik pada masa yang diberikan? Sudah tentu, tidak ada bola kristal ketika datang untuk melabur; tiada siapa yang tahu dengan pasti apa yang akan dilakukan oleh pasaran saham atau ekonomi, terutamanya dalam tempoh masa yang singkat, seperti satu hari, satu bulan atau bahkan satu tahun.

Bagaimana Pasaran Saham Berkaitan dengan Siklus Ekonomi

Memahami perbezaan antara kitaran pasaran dan ekonomi dan bagaimana ia berkaitan dengan prestasi pelaburan dapat membantu menentukan strategi waktu dan struktur portfolio terbaik.

Sebagai contoh, adakah anda tahu bahawa pasaran lembu untuk saham biasanya meningkat dan boleh mula merosot sebelum puncak ekonomi? Dalam erti kata lain, pasaran beruang baru untuk saham boleh bermula walaupun ekonomi terus berkembang, walaupun pada kadar yang sangat perlahan. Malah, pada masa Rizab Persekutuan secara rasmi mengumumkan kemelesetan telah bermula, ia boleh menjadi masa yang baik untuk mendapatkan lebih agresif dan mula meletakkan lebih banyak dolar pelaburan anda kembali ke stok.

Semua pelabur, termasuk individu, pengurus aset, dana pencen, bank, syarikat insurans, hanya menamakan beberapa, secara kolektif membentuk dan mempengaruhi apa yang paling merujuk sebagai "pasaran." Secara teknikal pasaran merujuk kepada pasaran modal , yang merupakan pasaran bagi pelabur untuk membeli dan menjual sekuriti pelaburan, seperti saham, bon, dan dana bersama.

Apabila anda mendengar atau membaca tentang rujukan kepada "ekonomi" ia paling sering merujuk kepada apa yang membentuk sistem ekonomi, termasuk pengguna, industri, syarikat, institusi kewangan, dan kerajaan.

Memilih Sektor Terbaik Berdasarkan Fasa Kitaran Perniagaan

Dalam pandangan gambar yang besar, tempat di mana pasaran saham dan ekonomi bertindih adalah perniagaan. Ini adalah kerana banyak sebab tetapi ini disebabkan terutamanya oleh fakta bahawa perniagaan, yang bermaksud segala-galanya daripada pemilik perniagaan kecil hingga korporat, memacu ekonomi dan merupakan sebab pasaran saham wujud.

Atas sebab ini, pelabur dapat menonton kitaran Perniagaan dan memilih sektor berdasarkan trend sejarah dalam fasa-fasa kitaran yang berlainan:

1. Tahap Awal-Kitaran: Ekonomi pesat pulih daripada kemelesetan. Kredit itu mula berkembang apabila dasar monetari merosot (kadar faedah jatuh), yang menambah wang dan kecairan kepada ekonomi yang lemah. Akibatnya, pendapatan korporat semakin meningkat dan pengguna membelanjakannya. Sektor terbaik termasuk kitaran pengguna dan kewangan.
2. Tahap Mid-Cycle: Ini biasanya fasa paling lama kitaran perniagaan. Ekonomi adalah lebih kukuh tetapi pertumbuhan sedang menyederhana. Kadar faedah berada pada tahap paling rendah dan pendapatan korporat berada pada tahap terkuat. Sektor terbaik termasuk industri, teknologi maklumat, dan bahan asas.
3. Fasa Akhir Laju: Pertumbuhan ekonomi semakin perlahan dan mula kelihatan terlalu panas apabila inflasi meningkat dan harga saham mula kelihatan mahal berbanding pendapatan (lihat nisbah Indeks P & E S & P 500 ). Sektor terbaik dalam fasa ini termasuk tenaga, utiliti, penjagaan kesihatan dan ruji pengguna
4. Fasa Kemelesetan: Aktiviti ekonomi dan keuntungan korporat semakin menurun dan kadar faedah naik ketika Federal Reserve berfungsi untuk melawan inflasi. Sektor-sektor terbaik dalam fasa ini termasuk sektor yang sama mula mendapat sokongan dalam Fasa Akhir Litar. Walau bagaimanapun, fasa ini biasanya paling pendek (biasanya kurang dari setahun) dan bergerak ke dalam sektor Fasa Awal Cycle boleh dipertimbangkan.

Ingat dan Guna Peraturan 5% Peruntukan Pelaburan

Beberapa soalan mungkin masih berlarutan dalam fikiran anda, seperti "Berapa banyak portfolio saya yang perlu saya peruntukkan untuk setiap sektor?" dan "Berapa banyak sektor yang perlu saya gunakan?" Peraturan umum yang perlu diikuti bukan untuk memperuntukkan lebih daripada 5% untuk setiap sektor dan untuk mengelakkan lebih daripada 20% daripada portfolio anda yang didedikasikan untuk sektor. Oleh itu, anda boleh menggunakan antara satu dan empat sektor.

Alasan untuk ini adalah bahawa dana saham lain yang anda mungkin gunakan, seperti dana Indeks S & P 500, akan mempunyai pendedahan kepada sektor-sektor juga dan anda tidak mahu terlalu banyak tumpukan saham saham , jika tidak, anda akan mengalahkan satu tujuan utama untuk menggunakan sektor, yang untuk kepelbagaian. Pelaburan taktikal dan strategik bukan hanya untuk meningkatkan pulangan!

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.