Apa yang Harus Anda Lakukan Apabila Pasaran Melangkah?
Dalam pembetulan pasaran (penurunan 10%) atau pasaran beruang penuh (penurunan sebanyak 20% atau lebih), terdapat beberapa tindakan yang boleh diambil oleh pelabur untuk sama ada melindungi daripada penurunan selanjutnya atau mengambil peluang membeli peluang atau kedua-duanya.
Walau bagaimanapun, kami akan bermula dengan jenis perlindungan terbaik, yang berlaku sebelum pembetulan atau pasaran menanggung.
Tahu Toleransi Risiko Anda
Sekiranya anda berfikir anda mahu melompat dari roller coaster terbesar di taman hiburan, anda tidak sepatutnya melakukannya di tempat pertama! Dalam dunia pelaburan, ini adalah sedikit pengetahuan diri yang dipanggil toleransi risiko , yang merupakan istilah pelaburan yang berkaitan dengan jumlah risiko pasaran, terutama turun naik (naik dan turun), pelabur boleh bertolak ansur. Biasanya diukur oleh kalkulator atau soal selidik, toleransi risiko sering digunakan untuk mengkategorikan pelabur sebagai Aggressive, Moderate atau Konservatif.
Contohnya, soal selidik toleransi risiko boleh menanyakan beberapa soalan dengan pelbagai senario pasaran dan pelabur akan menjangka reaksi mereka terhadap senario pasaran yang diberikan dan menjawab soalan-soalan sewajarnya.
Soalan sampel adalah, "Apa yang akan anda lakukan jika pasaran saham jatuh sebanyak 20% sepanjang satu tahun? Adakah anda A) Tidak berbuat apa-apa, B) Tunggu beberapa bulan untuk membuat keputusan, atau C) Jual stok anda dengan serta-merta .? "
Seorang pelabur yang agresif mungkin menjawab 'A', pelabur sederhana 'B' dan pelabur konservatif 'C.' Niat soal selidik ini adalah untuk membantu pelabur membina portfolio pelaburan yang pelabur akan selesa dengan lebih lama. Meninggalkan strategi pelaburan secara tiba-tiba kerana aktiviti pasaran saham biasanya bukan tindak balas yang terbaik.
Oleh itu, soal selidik toleransi risiko harus membantu pelabur dengan mengantisipasi dan menghalang kelakuan pelaburan yang lemah.
Adakah Tiada dan Kekal Tenang Dengan Pengetahuan Sejarah Pasaran
Jika anda telah menyediakan portfolio anda untuk memenuhi matlamat dan kesesuaian anda, dan anda adalah pelabur jangka panjang, tidak perlu melakukan apa-apa apabila pasaran turun.
Bagaimanapun, masih dapat difahami jika pembetulan pasaran utama membuat anda gelisah. Adalah wajar untuk berfikir anda perlu melakukan sesuatu apabila media sentiasa memberi amaran tentang hasil pasaran negatif.
Untuk tetap tenang semasa melakukan apa-apa dalam ribut, berikut adalah beberapa sejarah mengenai pembetulan pasaran untuk dipertimbangkan:
- Pembetulan 10% berlaku secara purata setahun sekali. Masa pemulihan purata untuk penurunan sebanyak 10% atau lebih adalah kira-kira 10 bulan.
- Pulangan purata sejarah untuk stok sejak 1950 adalah kira-kira 10%.
- Sekiranya portfolio yang diperuntukkan sederhana (iaitu saham 60%, bon 40%), ia tidak akan biasanya jatuh ke pasaran saham. Sebagai contoh, apabila pasaran jatuh 10%, portfolio dana bersama yang sederhana mungkin jatuh di antara 5% dan 7%, bergantung kepada peruntukan.
Satu-satunya pelabur di pasaran yang mempunyai alasan yang baik untuk menjual saham semasa pembetulan adalah mereka yang memerlukan wang tunai dengan segera atau dalam beberapa bulan akan datang.
Secara amnya, apa-apa wang tunai yang diperlukan dalam tempoh tiga tahun tidak perlu dilaburkan dalam stok atau bon atau dana bersama.
Cara Melabur Pasaran Beruang
Melabur untuk pasaran beruang adalah bersamaan dengan menyediakan pembetulan pasaran.
Seperti yang sudah anda ketahui, tidak bijak untuk mencuba pemasaan pasaran dengan melompat masuk dan keluar dari dana saham dan bon tetapi boleh bijak untuk membuat langkah-langkah kecil dan sengaja dengan menyesuaikan peruntukan aset portfolio anda.
Peruntukan aset adalah faktor yang mempengaruhi terbesar dalam keseluruhan prestasi portfolio, terutamanya dalam tempoh masa yang lama. Oleh itu, pelabur boleh hanya rata-rata dalam pemilihan pelaburan tetapi baik dalam peruntukan aset taktikal dan mempunyai prestasi yang lebih tinggi, berbanding pelabur teknikal dan asas yang mungkin baik dalam pemilihan pelaburan tetapi mempunyai masa yang tidak tepat dengan peruntukan aset.
Berikut adalah contoh peruntukan aset taktikal : Katakan anda melihat tanda-tanda klasik pasaran lembu matang, seperti nisbah P / E yang tinggi dan kadar faedah yang meningkat, dan pasaran beruang baru nampaknya berada di cakrawala. Anda boleh mula mengurangkan pendedahan kepada dana saham yang lebih berisiko dan peruntukan saham keseluruhan anda dan mula membina dana bon anda dan kedudukan dana pasaran wang anda.
Mari kita perolehi peruntukan sasaran anda (atau "normal") ialah 65% dana saham, dana bon 30%, dan dana 5% wang / wang pasaran. Sebaik sahaja anda melihat nisbah P / E pada tahap tinggi, rekod baru pada indeks pasaran utama , dan kadar faedah yang meningkat, anda mungkin mengambil langkah mundur dalam risiko kepada 50% saham, 30% bon dan 20% tunai.
Bagaimana Mengambil Kelebihan Pembetulan Pasaran
Jika anda seorang pelabur jangka panjang, pembetulan pasaran boleh menjadi sebab untuk perayaan, tidak peduli. Masa terbaik untuk membeli adalah apabila harga adalah rendah dan pembetulan pasaran membuat jualan untuk stok.
Sekiranya anda gugup tentang membeli apabila pasaran jatuh, atau jika anda fikir anda akan membuat kesilapan dengan membeli dana bersama di pasaran bawah, anda boleh mengambil langkah pencegahan pintar dengan strategi purata kos dolar (DCA) , yang hanya membeli saham pelaburan secara berkala. Anda membeli apabila harga adalah tinggi, rendah dan di antara. Ini pada dasarnya "purata" harga turun, yang memberikan dana anda dorongan dari masa ke masa.
Anda boleh DCA dengan menubuhkan pelan pelaburan yang sistematik , juga dikenali sebagai SIP, pelan pelaburan berulang atau pelan pelaburan berkala. SIP adalah strategi penjimatan automatik yang membolehkan individu memilih jumlah dolar yang tetap (atau bilangan saham tetap jika menggunakan sekuriti pelaburan, seperti stok, dana bersama atau ETF) dan memilih satu set kekerapan deposit atau pelaburan, seperti sebagai bulanan atau suku tahunan. Akaun cair, seperti akaun pasaran wang atau akaun simpanan bank, biasanya digunakan untuk membiayai pembayaran yang kemudiannya membeli saham dari jenis pelaburan terpilih.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.