Bagaimana dan Dimana Beli Dana Indeks Terbaik
Di sini kita berkongsi syarikat dana bersama terbaik dan broker diskaun untuk membeli dana indeks, ditambah dengan beberapa firma kewangan yang mengenakan terlalu banyak untuk dana indeks (dan oleh itu harus mengelakkan).
Syarikat Dana Bersama yang Menawarkan Dana Indeks Terbaik
Dana indeks terbaik adalah umumnya yang mempunyai dua ciri utama: 1) Nisbah perbelanjaan yang rendah dan 2) Penjejakan indeks ketat. Dalam erti kata lain, kerana dana indeks adalah pelaburan yang diuruskan dengan pasif yang direka untuk meniru prestasi indeks sasaran, anda hanya mencari kos rendah dan prestasi yang hampir sama dengan indeks.
Berikut adalah empat syarikat terbaik di mana pelabur boleh mendapatkan dana indeks terbaik:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments adalah antara syarikat-syarikat dana rekaan terbaik dan kegemaran untuk orang ramai. Pengasas Jack C. "Jack" Bogle membentuk syarikat di sekeliling ideanya bahawa dana indeks kos rendah dapat memberikan pulangan yang lebih baik untuk pelabur jangka panjang.
Bogle, kini bersara, secara berkesan dan konsisten menunjukkan kepada komuniti pelabur bahawa ia adalah bodoh untuk mencuba pendekatan yang diuruskan secara aktif di mana strategi dana indeks yang mudah dikendalikan secara mudah dan murah dapat memberi pulangan yang lebih baik. Vanguard adalah syarikat dana bersama pertama yang menawarkan dana indeks dagangan awam, yang kini dikenali sebagai Vanguard 500 Index (VFINX). Mereka juga mempunyai dana bersama terbesar di dunia, Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Saham (VTSMX), dan dana bersama bon terbesar di dunia, Vanguard Total Index Market Index (VBMFX). Dan dengan pemilihan terbesar, dana indeks tanpa beban, Vanguard adalah penyedia dana indeks yang terbesar dan terbaik di dunia. Mereka juga menawarkan dana indeks yang menggabungkan stok dan bon seperti Vanguard Balanced Index (VBINX) dan dana indeks yang memberi tumpuan kepada sektor tertentu, yang dinamakan dana sektor, seperti Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX), dan beberapa Dana Pertukaran Tukaran , atau ETF, yang sama dengan dana bersama. Dana indeks Vanguard memerlukan sekurang-kurangnya $ 3,000 pelaburan permulaan untuk bermula. Sumbangan berterusan minimum biasanya $ 100 atau lebih rendah.
- Pelaburan Fidelity : Fidelity Investments dikenali sebagai syarikat dana bersama dan penyedia perkhidmatan dan produk persaraan, seperti rancangan 401 (k) dan IRA, untuk perniagaan dan individu. Kesetiaan, yang ditubuhkan pada tahun 1946, merupakan salah satu syarikat perkhidmatan kewangan multinasional terbesar di dunia. Sebagai syarikat dana bersama, Fidelity telah bangkit di belakang beberapa dana bersama yang diuruskan secara meluas seperti Fidelity Contrafund (FCNTX), yang dikendalikan oleh William Danoff dan Fidelity Magellan (FMAGX), yang terkenal pada tahun 1980an oleh legenda pengurus dana, Peter Lynch. Walaupun Fidelity mengkhusus dalam dana bersama secara aktif, mereka mempunyai beberapa dana indeks yang paling murah dan berkualiti di pasaran. Sebagai contoh, Fidelity 500 Index (FUSEX) mempunyai nisbah perbelanjaan hanya 0.09%, yang lebih rendah daripada 0.16% untuk Indeks Vanguard 500. Kerana perbelanjaan yang lebih rendah, dari masa ke masa FUSEX dijangka akan mengatasi VFINX sebagai balasan kepada pelabur. Secara amnya, semakin rendah perbelanjaan dalaman untuk mengendalikan dana bersama, lebih banyak pulangan kepada pelabur. Fidelity juga mempunyai beberapa dana indeks yang lain seperti Indeks Fidelity US Bond (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Indeks Pasaran Jumlah Kesetiaan (FSTMX), dan beberapa yang lain. Dana indeks kesetiaan memerlukan sekurang-kurangnya $ 2,500 pelaburan permulaan untuk bermula. Sumbangan berterusan minimum biasanya $ 100 atau lebih rendah.
- Charles Schwab : Juga dikenali sebagai Schwab dan dinamakan sempena pengasasnya, Charles Schwab Corporation adalah firma pembrokeran diskaun yang menawarkan dana bersama dan perkhidmatan kewangan kepada pelabur individu. Diasaskan pada tahun 1971 di bawah nama First Commander Corporation, Schwab mula menawarkan perkhidmatan broker kepada individu pada harga diskaun pada tahun 1975. Sebelum itu, melabur dalam pasaran saham dianggap sebagai keistimewaan orang kaya. Ini adalah firma pembrokeran diskaun yang juga mempunyai barisan dana bersama. Dana indeks mereka adalah antara yang termurah dan terbaik di pasaran. Antara dana indeks terbaik mereka ialah Indeks Schwab S & P 500 Index (SWPPX) dan Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), kedua-duanya mempunyai nisbah perbelanjaan bawah batu hanya 0.09%, berbanding purata industri sebanyak 0.40% untuk dana indeks ekuiti. Pelaburan awal minimum sebanyak $ 100 juga merupakan industri yang rendah.
- Dana Utara : Jika anda telah melakukan sebarang penyelidikan untuk dana bersama kos rendah, anda mungkin pernah mendengar Dana Utara. Kebanyakan dana indeks mereka mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada yang di Vanguard Investments. Dana Northern dikelola oleh Northern Trust, yang menawarkan kira-kira 50 dana bersama, yang kebanyakannya adalah dana indeks kos rendah, seperti Indeks Utara Mid Cap ( NOMIX ), Indeks Kecil Kecil Utara ( NSIDX ) dan Indeks Bon Utara ( NOBOX ) , kesemuanya mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.15% dan lebih rendah daripada dana dalam kategori masing-masing di Vanguard.
Mencari Dana Indeks Terbaik di Firma Broker Diskaun
Banyak broker dalam talian yang boleh diakses oleh pelabur setiap hari sering dirujuk sebagai broker diskaun. Kebanyakan orang tidak memikirkan firma broker apabila mereka memikirkan dana bersama. Sebaliknya, dan dengan betul demikian, mereka memikirkan beberapa syarikat dana bersama yang tiada beban , seperti Vanguard, Fidelity, dan T. Rowe Price. Broker dalam talian diskaun yang menawarkan pelbagai pilihan dana bersama (walaupun bukan milik mereka) adalah Etrade dan TD Ameritrade. Charles Schwab juga broker diskaun tetapi mereka menawarkan dana mereka sendiri, seperti yang diketengahkan dalam cerita ini.
Perlu diingat bahawa firma broker, serta syarikat dana bersama, sering mengenakan yuran transaksi apabila membeli atau menjual saham dana dari syarikat lain. Yuran ini biasanya rendah dan purata sekitar $ 10 setiap perdagangan.
Broker diskaun sering menawarkan beribu-ribu dana bersama tetapi pastikan untuk memulakan pencarian anda dengan melihat pilihan mereka "dana tidak ada transaksi" atau "Dana NTF."
Tonton Dana Indeks Itu Terlalu Mahal
Seperti yang anda ketahui, dana indeks dikendalikan secara pasif, yang bermaksud pasukan pengurusan hanya membeli sekuriti yang terdapat dalam indeks dan oleh itu tidak perlu melakukan sebarang penyelidikan dan terdapat sedikit perdagangan yang diperlukan. Ini secara semulajadi mengekalkan kos dalaman untuk mengendalikan dana indeks yang sangat rendah. Oleh itu, tidak ada sebab yang baik untuk mengenakan perbelanjaan kepada pelabur lebih daripada purata untuk indeks dana, iaitu sekitar 0.40%.
Berikut adalah beberapa dana Indeks S & P 500 yang paling mahal:
- Indeks Ekuiti Nuveen (FCEIX): nisbah perbelanjaan 1.37%
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): nisbah perbelanjaan 1.33%
- Dana Indeks Deutsche S & P 500 (SXPCX): nisbah perbelanjaan 1.32%
- Wells Fargo Index (WFINX): nisbah perbelanjaan 1.31%
Sebagai tambahan kepada nisbah perbelanjaan yang tinggi, setiap kelas saham dana mengenakan beban tahap 1.00%, yang dikenakan untuk pembelian dan apabila menjual saham, menjadikannya lebih mahal. Ambil perhatian bahawa dana ini mungkin mempunyai kelas saham lain yang lebih murah daripada ini; walau bagaimanapun masih melebihi purata nisbah perbelanjaan.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.