Senarai Dana Indeks Dengan Rasio Perbelanjaan Rendah
Dana indeks termurah biasanya merupakan yang terbaik untuk dibeli . Mengapa? Kerana dana indeks semua pada dasarnya melakukan perkara yang sama: Mereka secara pasif mengesan indeks penanda aras. Dan kerana mereka pada asasnya mencapai matlamat yang sama, tidak masuk akal untuk membeli dana indeks mahal.
Fikirkan membeli ruji makanan seperti roti di kedai runcit. Jika anda memilih antara tiga jenama yang berbeza, dan mereka semua mempunyai ramuan yang sama, beli yang paling murah!
Itulah logik yang sama untuk diikuti apabila membeli indeks dana: Mereka mempunyai ramuan yang sama. Jadi mengapa membayar lebih untuk perkara yang sama apabila anda boleh membayar kurang?
Ia tidak masuk akal untuk membeli dana indeks dengan caj jualan, yang boleh datang dalam bentuk beban depan (biasanya 5% atau lebih yang dibayar di hadapan semasa membeli saham) atau beban belakang (dibayar apabila menjual saham. masuk akal apabila anda mendapat nasihat berharga dan pengurusan aktif kedudukan tertinggi.Dengan dana indeks, dan dengan sedikit kerja rumah pada akhir anda, anda tidak memerlukan nasihat atau pengurusan aktif. Oleh itu, sentiasa membeli dana tanpa beban !
Oleh itu, tanpa terlepas lagi, di sini terdapat 12 dana indeks termurah, seperti yang diukur oleh nisbah perbelanjaan mereka, dipecahkan kepada enam kategori berbeza:
Dana Indeks S & P 500 yang paling murah
Dana indeks S & P 500 menjejaki indeks S & P 500 , yang terdiri daripada kira-kira 500 saham syarikat besar Amerika Syarikat, seperti diukur oleh permodalan pasaran .
Berikut adalah dua dana bersama termurah yang menjejaki S & P 500:
- Indeks Schwab S & P 500 (SWPPX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.09%, atau $ 9 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan. Pelaburan permulaan minimum ialah $ 100.
- Indeks Fidelity Spartan 500 (FUSEX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.095%, atau $ 9.50 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan. Pelaburan permulaan minimum ialah $ 2,500.
Ini adalah perbelanjaan yang sangat rendah, terutamanya jika dibandingkan dengan beberapa nisbah perbelanjaan purata untuk dana bersama , yang biasanya lebih daripada sepuluh kali perbelanjaan ini, biasanya sehingga 1.50%.
Juga bandingkan dengan dana indeks yang paling terkenal, Vanguard 500 Index (VFINX), yang mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.16%.
Dana Indeks Saham Pertumbuhan Besar Termurah
Dana indeks pertumbuhan besar biasanya menjejaki indeks Russell 1000 Growth , Nasdaq Composite atau Nasdaq-100 . Ini melabur saham pertumbuhan syarikat terbesar AS dengan permodalan pasaran. Oleh itu, dengan dana ini, anda akan mendapat banyak stok yang sama seperti dalam dana indeks S & P 500 tetapi ini akan menjadi hanya saham pertumbuhan, yang cenderung lebih agresif (risiko relatif lebih tinggi berbanding stok lain tetapi potensi pulangan jangka panjang yang lebih tinggi ):
Berikut adalah dua dana bersama paling murah yang menjejaki pertumbuhan topi besar Indeks saham AS:
- Indeks Pertumbuhan Vanguard (VIGRX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.22%, atau $ 22 untuk setiap $ 10,000 dilaburkan. Pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Indeks Komposit NASDAQ Komposit (FNCMX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.29%, atau $ 29 untuk setiap $ 10,000 dilaburkan. Pelaburan permulaan minimum ialah $ 2,500.
Kedua-dua dana ini sangat bernilai, yang bermaksud anda mendapat kualiti yang tinggi dengan kos yang rendah.
Dana Indeks Saham Terbesar Nilai Tertinggi
Tidak banyak dana indeks saham yang mengesan indeks saham nilai tetapi terdapat beberapa yang terlalu mahal dan terdapat beberapa yang baik dan murah.
Nilai saham selalunya adalah yang kurang dihargai di pasaran dan oleh itu menjual pada harga diskaun. Dana bersama yang membayar dividen sering dianggap sebagai dana nilai.
Dana indeks harga saham biasanya menjejaki indeks Nilai Russell 1000 atau indeks Nilai S & P 500 . Berikut adalah dua daripada dana indeks saham bernilai termurah:
- Indeks Hasil Dividen Tinggi Vanguard (VHDYX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.16%, atau $ 16 untuk setiap $ 10,000 dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Indeks Nilai Vanguard (VIVAX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.22%, atau $ 22 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
Dana nilai boleh menjadi baik untuk pelabur mencari pertumbuhan jangka panjang atau untuk pelabur mencari pendapatan semasa dari pelaburan mereka.
Dana Indeks Saham Mid-Cap Termurah
Sama seperti dana indeks cap modal besar, pelabur dapat mencari dana indeks saham mid-cap yang menjejaki indeks pertumbuhan, indeks nilai atau indeks yang menggabungkan dua gaya.
Di sini, kami akan menyerlahkan dana bersama saham mid-cap yang mengesan indeks, seperti indeks S & P MidCap 400 atau Indeks Russell Mid Cap , yang akan merangkumi gabungan kedua-dua pertumbuhan dan nilai.
Berikut adalah dua daripada dana saham termurah yang mengesan indeks saham pertengahan:
- Indeks Mid-Mid Index (NOMIX): Nisbah perbelanjaan ialah 0.15%, atau $ 15 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 2,500.
- Indeks Vanguard Mid Cap (VIMSX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.20%, atau $ 20 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
Saham pertengahan cap biasanya membawa lebih banyak risiko pasaran daripada stok topi besar tetapi mereka cenderung untuk melakukan yang lebih baik dalam jangka masa panjang. Dan pertengahan pertengahan umumnya mempunyai risiko pasaran yang lebih rendah daripada stok topi kecil tetapi dapat dilakukan dengan baik. Oleh itu, pertengahan topi jatuh dalam "tempat yang manis" melabur yang boleh sesuai untuk pelabur jangka panjang yang bersedia mengambil lebih banyak risiko untuk potensi pulangan yang lebih tinggi.
Dana Indeks Saham Terbesar Kecil
Seperti yang kita lakukan dengan dana indeks pertengahan, kita akan menyerlahkan dana indeks saham kecil yang mengesan indeks yang menggabungkan kedua-dua gaya pertumbuhan dan nilai. Dana indeks ini akan menjejaki indeks cap kecil seperti Indeks Russell 2000 atau indeks S & P SmallCap 600.
Berikut adalah dua daripada dana bersama termurah yang menjejaki indeks saham topi kecil:
- Indeks Kecil Kecil Utara (NSIDX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.15%, atau $ 15 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 2,500.
- Indeks Skuab Kecil Skala (SWSSX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.17%, atau $ 17 untuk setiap $ 10,000 dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum adalah $ 100.
Saham-saham kecil lebih berisiko daripada saham besar dan pertengahan tetapi mereka dapat memberikan pulangan yang lebih baik dalam jangka panjang, terutama jika anda dapat menjaga perbelanjaan yang rendah.
Dana Indeks Saham Antarabangsa Termurah
Dana indeks saham antarabangsa biasanya menjejaki indeks MSCI EAFE atau indeks MSCI ACWI , yang keduanya terdiri daripada saham syarikat di luar Amerika Syarikat
Berikut adalah dua indeks saham asing yang menjejaki rekod saham bersama:
- Indeks Vanguard Jumlah Indeks Antarabangsa (VGTSX): Nisbah perbelanjaan ialah 0.19%, atau $ 19 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Dana Indeks Antarabangsa Schwab (SWISX): Nisbah perbelanjaan ialah 0.19%, atau $ 19 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 100.
Dana indeks saham antarabangsa adalah cara pintar dan mudah untuk menangkap seluruh pasaran di luar pasaran Amerika Syarikat. Pelaburan dana bersama akan biasanya termasuk stok antarabangsa.
Dana Indeks Bon Termurah
Terdapat banyak jenis dana indeks bon tetapi yang terbaik dan paling biasa adalah mereka yang menawan seluruh pasaran bon AS. Dana indeks ini menjejaki Indeks Bon Amerika Barclays Capital Aggregate , yang merangkumi lebih daripada 3,000 bon.
Inilah dana bersama yang paling murah yang menjejaki Agregat BarCap:
- Indeks Jumlah Bon Vanguard (VBMFX): Nisbah perbelanjaan adalah 0.16%, atau $ 16 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Indeks Bon Utara (NOBOX): Nisbah perbelanjaan ialah 0.16%, atau $ 16 untuk setiap $ 10,000 yang dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 2,500.
Bagi kebanyakan pelabur, satu indeks pasaran bon murah yang mencukupi untuk dimasukkan ke dalam portfolio dana bersama.
Cara Membeli Termurah Dana Indeks Murah
Sebahagian daripada syarikat dana bersama tanpa beban, seperti Vanguard Investments and Fidelity Investments, menawarkan kelas saham indeks dana indeks dengan nisbah perbelanjaan yang lebih rendah apabila anda boleh membuat pelaburan awal yang tinggi.
Sebagai contoh, seperti yang saya nyatakan sebelumnya, dana Vanguard 500 Index (VFINX) tidak membuat senarai dana indeks termurah kerana nisbah perbelanjaannya sebanyak 0.16% lebih tinggi daripada dua penyenaraian kami yang lain.
Tetapi jika anda boleh mencapai keperluan pelaburan awal sebanyak $ 10,000 untuk kelas saham "Laksamana" mereka (ticker: VFIAX), anda memperoleh dana indeks S & P 500 termurah dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.05%.
Pelaburan fraksional adalah satu lagi pilihan kos yang lebih rendah.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.