Vanguard Jumlah Indeks Dana Pasaran Saham dan Lebih Banyak
Sebelum menyelam ke dalam jumlah indeks pasaran saham terbaik, kami akan mengkaji semula definisi dan ciri utama supaya anda tahu sama ada dana bersama ini sesuai untuk anda dan matlamat pelaburan anda.
Inilah yang perlu diketahui mengenai jumlah dana indeks saham:
Definisi Dana Pasaran Saham Keseluruhan
Dana indeks pasaran saham keseluruhan adalah dana bersama yang melabur dalam sekumpulan saham yang akan mencerminkan kepelbagaian stok dan prestasi penanda aras pasaran saham yang luas, seperti The Wilshire 5000 atau The Russell 3000, yang mewakili sebahagian besar daripada Pasaran saham AS atau antarabangsa. Sebagai contoh, pegangan dalam Wilshire 5000 dan Russell 3000 termasuk sebahagian besar pegangan stok AS domestik yang didagangkan di bursa saham, itulah sebabnya nama "jumlah pasaran" biasanya termasuk dalam nama dana.
Seperti Dana Indeks S & P 500 , Wilshire 5000 adalah cap berwajaran pasaran, yang bermaksud bahawa syarikat-syarikat besar (mereka yang mempunyai permodalan yang lebih besar) akan mewakili bahagian yang lebih besar (yang bermakna di antara pegangan teratas) dengan peratusan daripada syarikat-syarikat yang lebih kecil. Sebagai contoh, pegangan utama dalam Wilshire 5000 akan termasuk syarikat besar seperti Apple (AAPL), Facebook (FB), dan Microsoft (MSFT).
Sebahagian besar dana indeks saham menumpukan pada stok di luar AS Dana ini biasanya menjejaki indeks saham antarabangsa seperti Indeks FTSE Global All Cap ex US.
Sekiranya Anda Menggunakan Tabung Indeks Pasaran Saham Keseluruhan?
Selalunya, tujuan utama menggunakan Dana Indeks Pasaran Saham Keseluruhan adalah sebagai pemegangan teras dalam portfolio dana bersama (iaitu Strategi Portfolio Teras dan Satelit ).
Alasannya ialah pelabur boleh mendapatkan akses ke seluruh pasaran saham AS dalam satu dana kos rendah. Mereka kemudian dapat membina inti dengan pegangan lain yang mewakili kategori yang berbeza.
Ramai pelabur juga boleh menggunakan salah satu daripada Dana Indeks S & P 500 terbaik sebagai pemegangan teras kerana prestasi berbanding dengan Jumlah Dana Indeks Pasaran Saham adalah sama (disebabkan oleh berat stok stok yang besar dalam pegangan atas). Walau bagaimanapun, jumlah Dana Indeks Pasaran Saham menawarkan lebih banyak kepelbagaian daripada dana Indeks S & P 500. Sebagai tambahan kepada stok AS terbesar, anda juga akan mendapat stok kecil dan menengah dalam jumlah indeks saham.
Oleh itu, terdapat beberapa pegangan pertengahan dan pegangan kecil di dalam Jumlah Indeks Pasaran Saham sehingga mungkin ada beberapa pertindihan dengan dana lain dalam portfolio anda. Atas sebab ini, banyak pelabur memilih menggunakan Dana Indeks S & P 500, digabungkan dengan dana indeks kecil-cap yang berasingan, untuk mencapai kepelbagaian yang optimum. Jadi, jika anda menggunakan dana indeks jumlah saham, pastikan anda mencari pegangan lain dalam kategori yang berbeza.
Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Saham (VTSMX) dan Tiga Dana Indeks Lagi Seperti Ini
Dana indeks yang terbaik dalam bentuk apa pun biasanya adalah mereka yang mempunyai nisbah perbelanjaan terendah dan ditawarkan oleh dana bersama atau dana pertukaran wang tunai (ETF) yang besar :
- Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Saham (VTSMX): Vanguard adalah indeks asal dan VTSMX adalah antara dana indeks pertama untuk menangkap jumlah pasaran. Malah Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Saham (VTSMX) adalah dana bersama terbesar di dunia . Dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.18%, VTSMX menjadikan pemegangan teras pepejal bagi mana-mana portfolio dana bersama.
- Indeks Jumlah Saham Indeks Schwab (SWTSX): Dengan nisbah perbelanjaan 0.11%, sukar untuk mengalahkan SWTSX melainkan anda layak mendapat nisbah perbelanjaan yang lebih rendah dengan salah satu dana Saham Adang Vanguard.
- Dana Saham IShares Russell 3000 (IWV): Ini adalah Dana Dagangan Teragih (ETF) yang berfungsi dengan baik untuk pelabur yang suka menggunakan ETF kerana keupayaan mereka untuk berdagang intra-hari seperti saham atau mereka boleh berdagang ETF tertentu tanpa yuran urus niaga (sesetengah syarikat dana bersama memungut yuran untuk mengurus dana indeks tertentu). IWV mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.20%.
- Vanguard Jumlah Pasaran Saham Antarabangsa (VGTSX) : Sebilangan jumlah dana pasaran saham meliputi stok di luar Amerika Syarikat dan VGTSX adalah salah satu yang terbaik. VGTSX merangkumi Indeks FTSE Global All Cap bekas AS, yang merangkumi lebih daripada 6,000 saham syarikat dalam pasaran yang maju dan berkembang.
Dana indeks jumlah saham boleh sesuai untuk pelabur mencari dana bersama sebagai pelaburan tersendiri atau (lebih baik) sebagai pemegangan teras dalam portfolio pelbagai.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.