Kami Meningkatkan Dana Indeks Bon Terbaik untuk Beli Dari Vanguard dan Kesetiaan
Sebenarnya, beberapa manfaat pelaburan indeks boleh lebih penting dengan dana bon berbanding dengan sepupu dana saham mereka. Contohnya, banyak pelabur bon mencari pendapatan secara semulajadi ingin memerah hasil daripada dana bon mereka yang mungkin dan perbelanjaan rendah yang wujud dengan dana indeks pasti membantu dalam usaha itu.
Satu lagi anggapan banyak pelabur yang difahami membuat, itu tidak benar, adalah bahawa semua dana indeks terbaik hanya boleh didapati di Vanguard Investments. Walaupun Vanguard tidak diragukan lagi sebagai raja yang melabur rendah, dan banyak dana indeks bon terbaik berada dalam barisan Vanguard , masih terdapat segelintir pilihan yang luar biasa di syarikat dana lain, terutamanya dari saingan Fidelity Investments Vanguard.
Jadi dengan latar belakang itu, kami akan berkongsi dana indeks bon terbaik dalam kategori yang berbeza, yang akan memukul semua jenis bon utama.
Dana Indeks Terbaik untuk Jumlah Pasaran Bon
Jika anda mencari satu dana bon yang baik untuk dipegang, atau anda memerlukan pemegangan teras pepejal untuk portfolio pendapatan tetap, jumlah dana pasaran bon adalah pilihan bijak. Berikut adalah beberapa yang terbaik:
- Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Bon (VBMFX): Dana bon terbesar di dunia, VBMFX menawarkan pendedahan pemegang saham kepada seluruh alam semesta pasaran bon AS, yang merangkumi lebih daripada 8,500 bon. Untuk melakukan VBMFX ini menjejaki Indeks Bon Indeks Agregat Barclay . Nisbah perbelanjaan untuk VBMFX adalah batuan dasar 0.16 peratus dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Walaupun dana Jumlah Fidelity mempunyai nisbah perbelanjaan yang sedikit lebih tinggi (0.45 peratus) daripada VBMFX, belanja tambahan itu boleh jadi bernilai kerana FTBFX secara historis membina pulangan dan hasil tahunan yang lebih tinggi. Dana itu melakukan ini dengan menumpukan pegangannya (kira-kira 1,300 berbanding dengan 8,500-plus untuk VBMFX) menjadi bon dalam Agregat Barclay yang dapat menghasilkan keuntungan dan hasil yang lebih tinggi. Ini menjadikannya sedikit lebih berisiko daripada beberapa dana indeks bon tetapi masih merupakan pilihan berkualiti tinggi dengan potensi keuntungan yang lebih besar dalam jangka masa panjang. Pelaburan awal minimum untuk FTBFX ialah $ 2,500.
Dana Indeks Terbaik untuk Bon Jangka Panjang
Dana bon jangka panjang cenderung untuk melakukan yang terbaik apabila kadar faedah jatuh tetapi jika anda ingin menambah dana bon jangka panjang untuk portfolio anda, dana indeks boleh menjadi pilihan yang baik. Vanguard dan Fidelity sekali lagi mempunyai beberapa dana teratas dalam kategori ini:
- Indeks Bon Jangka Panjang Vanguard (VBLTX): Jika anda ingin pendedahan luas ke pasaran bon jangka panjang, anda tidak akan mendapat pilihan yang lebih baik daripada VBLTX. Dana ini menjejaskan Indeks Laraskan Kerajaan / Kredit Float Barclays, Bloomberg Barclays, yang meliputi lebih daripada 2,000 bon, yang terdiri daripada kira-kira 60 peratus bon jangka panjang korporat dan bon jangka panjang AS 40 peratus. Nisbah perbelanjaan adalah rendah pada 0.16 peratus dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Index Bond Perbendaharaan Jangka Panjang (FLBIX): Jika anda mencari pendedahan yang tinggi terhadap bon Perbendaharaan AS jangka panjang, FLBIX adalah salah satu daripada dana indeks terbaik untuk melakukan pekerjaan itu. Dana biasanya melaburkan sekurang-kurangnya 80 peratus daripada asetnya dalam Indeks Perbendaharaan AS Barclays Long Year. Pegangan lebih tertumpu dan biasanya sekitar 50 bon. Nisbah perbelanjaan adalah rendah pada 0.20 peratus dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 2,500.
Dana Indeks Terbaik untuk Bon Jangka Pendek
Bon jangka pendek adalah pilihan yang baik untuk pelabur mencari risiko pasaran relatif rendah dengan tempoh pelaburan kurang daripada tiga tahun.
Bon jangka pendek juga mempunyai risiko kadar faedah yang lebih rendah, yang bermaksud mereka boleh menjadi idea pelaburan pintar apabila kadar faedah meningkat (harga bon lazimnya bergerak ke arah arah yang bertentangan dengan kadar faedah).
- Indeks Bon Jangka Pendek Vanguard (VBISX): Jika anda sedang mencari pendedahan kos rendah kepada pemilihan bon jangka pendek, VBISX adalah salah satu dana bon terbaik untuk wang anda. Portfolio ini terdiri daripada kira-kira 30 peratus bon korporat dan 70 peratus bon kerajaan AS. Campuran ini memberikan keseimbangan risiko dan keselamatan yang dapat menghasilkan hasil yang lebih baik daripada dana serupa yang melabur 10 persen aset dalam bon kerajaan. Nisbah perbelanjaan untuk VBISX adalah 0.16 peratus dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Indeks Bon Perbendaharaan Jangka Pendek (FSBIX): Seperti namanya, FSBIX memberi tumpuan kepada bon Perbendaharaan AS. Portfolio menumpukan pegangan sehingga 80 peratus aset. Bon perbendaharaan biasanya mempunyai hasil yang lebih rendah daripada bon korporat tetapi risiko pasaran lebih rendah. Oleh itu, jika anda mencari keselamatan relatif prinsipal dalam tempoh pegangan jangka pendek, FSBIX boleh menjadi pilihan pintar. Nisbah perbelanjaan adalah 0.19 peratus dan pelaburan minimum ialah $ 2,500.
Dana Indeks Terbaik untuk Bon Antarabangsa
Sekiranya anda ingin mempelbagaikan pegangan dana bon anda di luar AS, pilihan pintar adalah menggunakan dana indeks yang melabur dalam bon asing.
- Indeks Bon Antarabangsa Jumlah Vanguard (VTIBX): Bagi pelabur yang ingin mempelbagaikan bon asing dengan dana indeks, hanya ada satu pilihan yang baik dan dana ini dari Vanguard itu. VTIBX berusaha untuk mengesan prestasi indeks yang merangkumi pelbagai jenis bon, dari bon kerajaan dan bon agensi dan bon korporat, kebanyakannya dari negara-negara maju, tetapi juga dari beberapa negara membangun yang kurang membangun. Nisbah perbelanjaan adalah dasar batu di 0.17 peratus dan pembelian awal minimum ialah $ 3,000.
Dana Indeks Terbaik untuk Jenis Bon Alternatif
Terdapat beberapa kategori niche bon tetapi beberapa yang tersedia sebagai dana indeks dan perhatian pelabur yang layak adalah bon yang dikecualikan cukai dan dana sekuriti yang dilindungi oleh dana inflasi Perbendaharaan (TIPS). Vanguard dan Fidelity mempunyai pilihan yang lebih baik di sini:
- Indeks Bon Bebas Pengecualian Cukai (VTEBX): Dana indeks bon menyediakan pendedahan luas kepada bon perbandaran, yang dikecualikan daripada cukai pada peringkat pendapatan persekutuan. Sesetengah bon perbandaran juga menawarkan pendapatan bebas cukai tetapi mereka mestilah dari negeri dan majlis perbandaran di mana pelabur pembelian hidup. Walau bagaimanapun, mengehadkan diri hanya kepada satu negeri juga mengurangkan potensi hasil yang lebih tinggi dan pulangan jangka panjang yang lebih baik. Oleh itu, dana indeks bon terkecuali cukai seperti VTEBX boleh menjadi pilihan pintar. Nisbah perbelanjaan adalah VTEBX adalah 0.25 peratus dan pembelian awal minimum ialah $ 3,000.
- Dana Indeks Bon yang Dilindungi Inflasi (FSIQX): Bon jaminan sekuriti yang dilindungi inflasi (TIPS) boleh berfungsi sebagai lindung nilai terhadap inflasi dan FSIQX adalah salah satu dana TIPS terbaik di luar sana. Nisbah perbelanjaan adalah sangat rendah pada 0.19 peratus dan pembelian awal minimum ialah $ 2,500.
Amaran kepada Dana Indeks Bon sebelum Beli
Dana indeks bon adalah alat pempelbagaian yang besar dan mereka dapat mengalahkan dana yang diuruskan secara aktif dalam jangka masa panjang. Walau bagaimanapun, memandangkan mereka diuruskan secara pasif, pengurus portfolio tidak dapat membeli dan menjual pegangan mengikut budi bicara mereka. Apabila kadar faedah meningkat, ini boleh menjadi faktor negatif kerana pengurus dana indeks dipaksa untuk memegang bon yang mungkin jatuh harga lebih daripada dana yang serupa yang diuruskan secara aktif.
Dalam erti kata lain, jika harga bon hampir jatuh dari tebing, pengurus dana indeks bon terpaksa pergi ke tebing, sementara pengurus aktif mungkin dapat mengelakkan kejatuhan kejatuhan.
Dengan itu, ramai pengurus dana bon aktif mula meramalkan kenaikan kadar faedah, dan penurunan harga bon yang sama, seawal 2010. Tetapi kebanyakannya salah. Bon tidak berubah negatif sehingga 2013, tetapi kemudiannya menjadi positif melalui 2017. Dana indeks bon mengatasi dana yang paling aktif dari 2014 hingga 2016.
Intinya adalah bahawa walaupun pengurus wang profesional tidak dapat dengan tepat dan konsisten meramalkan apa yang akan dilakukan pasaran terlebih dahulu. Inilah sebab mengapa dana indeks sering merupakan idea pelaburan terbaik untuk kebanyakan pelabur.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.