Kenapa Banyak Pelabur Suka VTSMX
Dana indeks pasaran saham keseluruhan adalah dana bersama yang melabur dalam sekumpulan saham yang akan mencerminkan kepelbagaian stok dan prestasi penanda aras tertentu, seperti The Wilshire 5000 atau The Russell 3000.
Pegangan termasuk kebanyakan saham domestik AS yang didagangkan di bursa saham, oleh itu nama "jumlah pasaran" biasanya dimasukkan dalam nama dana. Seperti Dana Indeks S & P 500 , Wilshire 5000 adalah cap berwajaran pasaran, yang bermaksud bahawa syarikat-syarikat besar (yang mempunyai permodalan yang lebih besar) akan mewakili bahagian yang lebih besar (di antara pegangan teratas) dengan peratusan daripada syarikat-syarikat yang lebih kecil.
Apa yang menjadikan VTSMX yang Terbesar dan Terbaik
- Kepelbagaian yang berlainan : VTSMX direka untuk menyediakan pelabur dengan pendedahan kepada keseluruhan pasaran ekuiti AS, termasuk syarikat kecil, pertengahan dan besar di kedua-dua pertumbuhan dan nilai. Dana ini menjejaki Indeks Pasaran Jumlah AS CRSP, yang mewakili hampir 100% pasaran ekuiti AS yang dilabur. Dana ini tertimbang dengan cap, yang bermaksud stok terbesar dengan permodalan mewakili lebih banyak portfolio berbanding dengan permodalan yang lebih kecil.
- Perbelanjaan yang rendah : Sifat pasif VTSMX bermaksud tidak ada keperluan untuk penyelidikan relatif dan kos perdagangan yang lebih tinggi yang diperlukan untuk pengurusan aktif. Nisbah perbelanjaan untuk VTSMX adalah 0.17%, yang sangat rendah oleh piawaian industri dan menambah hanya $ 17 pada setiap $ 10,000 yang dilaburkan.
- Perolehan yang rendah : Sebab utama bagi perbelanjaan rendah dana Jumlah Saham Pasaran adalah perolehan yang rendah sebanyak 0.03%. Perolehan adalah peratusan pegangan dana yang digantikan dengan pelaburan yang berlainan (atau "diserahkan") pada tahun sebelumnya. Dana saham yang dikendalikan secara aktif sering mempunyai nisbah perolehan yang melebihi 50%, yang boleh menyebabkan bukan sahaja bayaran yang lebih tinggi tetapi prestasi yang lebih buruk dalam jangka masa panjang.
- Kecekapan cukai: Hasil langsung dari perolehan yang rendah adalah pengurangan cukai yang diterimanya kepada pelabur. Apabila dana bersama menjual pegangan pada harga yang lebih tinggi daripada harga pembelian, ia menghasilkan cukai keuntungan modal, yang kemudiannya disampaikan kepada pelabur dalam bentuk "pengagihan keuntungan modal." Jika anda memegang dana saham dalam akaun yang boleh dikenakan cukai, anda akan membayar cukai ke atas pengedaran ini. Oleh itu, dengan andaian anda meminimumkan cukai, anda akan mahukan dana yang cekap cukai seperti VTSMX.
Lihat juga: Indeks Indeks Saham Pasaran Saham Terbaik dan Indeks Pasaran Saham Keseluruhan vs S & P 500
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.