Sekiranya Anda Beli Dana Indeks Pasaran Saham Keseluruhan atau Dana Indeks S & P 500?
Terdapat juga beberapa kesilapan untuk mengelakkan daripada jumlah indeks pasaran saham vs debat Indeks S & P 500.
Adalah bijak untuk membandingkan dan membezakan persamaan dan perbezaan sebelum melabur.
Jumlah Pasaran Saham Tidak Diversifikasi 'Total'
Di mana pelabur boleh keliru dan / atau membuat kesilapan, adalah jumlah dana indeks pasaran saham yang banyak menggunakan Indeks Wilshire 5000 atau Indeks Russell 3000 sebagai penanda aras atau, sebagai label Morningstar , "indeks yang paling sesuai."
Penjelasan, "indeks pasaran saham keseluruhan," boleh mengelirukan. Kedua-dua Indeks Wilshire 5000 dan Indeks Russell 3000 merangkumi pelbagai saham tetapi kedua-duanya sama ada atau sebahagian besarnya terdiri daripada saham permodalan yang besar, yang menjadikan mereka mempunyai korelasi tinggi ( R-kuadrat ) ke Indeks S & P 500 .
Dalam istilah yang lebih mudah, jumlah dana pasaran saham tidak benar-benar melabur dalam jumlah pasaran saham secara literal. Deskriptor yang lebih baik akan menjadi "indeks saham topi besar yang luas." Ramai pelabur membuat kesilapan membeli jumlah dana pasaran saham yang berfikir bahawa mereka mempunyai campuran pelbagai saham besar, saham pertengahan dan saham kecil dalam satu dana.
Ini tidak benar.
Memilih Indeks untuk Membangun Portfolio yang Beragam
Seorang pelabur lebih baik dapat menangkap jumlah pasaran saham, dengan anggapan mereka mahu membina portfolio terpelbagai , dengan membeli dana bersama yang secara berasingan mewakili pelbagai segmen pasaran. Sebagai contoh, pelabur boleh melabur dalam 4 atau lebih dana, masing-masing mewakili kategori dana yang berbeza, seperti saham besar, stok kecil, saham asing, dan pendapatan tetap (bon).
Bagi bahagian saham besar, pelabur bijak menggunakan indeks topi yang benar, seperti salah satu dana Indeks S & P 500 terbaik, dan membinanya dengan jenis dana lain.
Ringkasnya, jumlah dana pasaran saham tidak menangkap jumlah pasaran saham; ia menangkap sebahagian besar pasaran saham besar dengan perwakilan yang sangat kecil segmen lain, seperti saham pertengahan dan saham topi kecil. Oleh itu topi pasaran rata-rata adalah topi besar, itulah sebabnya ia melakukan sama dengan dan dana indeks S & P 500.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.