Kelebihan Menggunakan Dana Indeks
Apakah Indeks?
Indeks, yang berkaitan dengan pelaburan, adalah satu persampelan saham atau bon yang mewakili segmen tertentu pasaran kewangan keseluruhan.
Sebagai contoh, Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ), adalah indeks yang mewakili kira-kira 500 syarikat AS terbesar, seperti Wal-Mart, Microsoft dan Exxon Mobil.
Apakah Kelebihan Dana Indeks?
Terdapat tiga sebab utama pelabur perlu mempertimbangkan menggunakan dana indeks untuk strategi pelaburan mereka sendiri. Kelebihan utama dana indeks adalah pengurusan pasif, perbelanjaan yang rendah, dan kepelbagaian yang luas.
- Pengurusan pasif: Dana reksa dana sama ada boleh diuruskan secara aktif atau diuruskan secara pasif. Manajer dana bersama yang diuruskan secara aktif, misalnya, secara aktif membeli dan menjual saham dengan matlamat "mengalahkan pasaran", yang diukur oleh penanda aras tertentu, seperti S & P 500 . Terdapat risiko yang signifikan, bagaimanapun, bahawa pengurus aktif akan membuat keputusan yang kurang baik dan kurang melaksanakan S & P 500 (lebih daripada dua pertiga daripada dana yang diuruskan secara aktif tidak mengatasi indeks selama tempoh lebih daripada 10 tahun). Sebaliknya, pengurus dana indeks, yang dikendalikan secara pasif, hanya mencari untuk membeli dan memegang sekuriti yang mewakili indeks yang diberikan untuk tujuan memadankan prestasi indeks, bukan untuk mengalahkannya. Ringkasnya, sebab pengurusan pasif adalah baik untuk pelabur ditangkap dalam berkata, "Jika anda tidak boleh mengalahkan mereka, ikut 'em."
- Perbelanjaan yang Rendah: Menjaga kos rendah adalah kelebihan besar bagi dana indeks dan penjimatan kos diterjemahkan kepada pulangan yang lebih tinggi untuk pelabur. Kos rendah dana indeks adalah fungsi pengurusan pasif mereka. Apabila pengurus tidak menghabiskan masa dan wang mereka meneliti saham dan / atau bon untuk membeli dan menjual portfolio, kos dalam menguruskan dana jauh lebih rendah daripada dana yang diuruskan secara aktif. Kos penjimatan ini kemudian diluluskan kepada pelabur. Oleh sebab itu, cari dana indeks dengan nisbah perbelanjaan terendah.
- Kepelbagaian yang luas: Seorang pelabur dapat menangkap pulangan segmen besar pasaran dalam satu indeks dana. Dana indeks sering melabur dalam beratus-ratus atau bahkan beribu-ribu pegangan; manakala dana yang diuruskan secara aktif kadang-kadang melabur dalam kurang daripada 50 pegangan. Pada amnya, dana dengan jumlah pegangan yang lebih tinggi mempunyai risiko pasaran relatif yang lebih rendah daripada yang mempunyai pegangan yang lebih sedikit; dan dana indeks lazimnya menawarkan pendedahan kepada lebih banyak sekuriti daripada rakan kongsi yang diuruskan secara aktif.
Syarikat-syarikat yang paling bereputasi dengan pelbagai dana indeks kos rendah termasuk Vanguard, Fidelity dan Charles Schwab.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti .