Portfolio Contoh Dana Amerika
Broker arus perdana, seperti Edward Jones , suka menjual American Funds kerana mereka biasanya mempunyai rekod jangka panjang yang solid dan mereka boleh mendapatkan yuran mereka dengan menjual kelas berkongsi bersama yang memuat beban, seperti Kelas Saham (beban depan) dan Saham B Kelas (beban belakang).
Untuk menampung permintaan dana tanpa beban , terutamanya dalam rancangan 401 (k), Dana Amerika mencipta kelas R-saham , yang membolehkan broker dibayar dengan cara lain, seperti Yuran 12b-1. Sebagai contoh, anda mungkin melihat Tabung Pertumbuhan Dana Amerika Amerika atau Pelabur Asas Amerika Dana atau Dana Amerika Kecil Dunia Cap dalam sama ada kelas saham R1, R2, R3 atau R4.
Tetapi yang mana Dana Amerika terbaik dan bagaimana seorang pelabur membina portfolio dengan mereka? Anda datang ke tempat yang betul untuk jawapannya!
Mulakan Dengan Struktur Portfolio Terbaik
Sebelum kita memilih Dana Amerika yang terbaik untuk digunakan untuk portfolio kami, kami akan mengkaji semula struktur portfolio mudah tetapi berkesan, dipanggil teras dan satelit , yang sama seperti yang dibaca: Portfolio dibina di sekitar "pemegangan teras," seperti dana bersama indeks saham besar-besaran, yang mewakili sebahagian besar portfolionya, dan jenis dana lain-"kepelbagaian satelit" yang terdiri daripada bahagian yang lebih kecil daripada portfolio untuk menyelesaikan keseluruhannya.
Satelit biasanya terdiri daripada dana dari pelbagai kategori, seperti saham asing, stok kecil, dana bon, dan kadang-kadang dana sektor .
Objektif utama reka bentuk portfolio ini adalah untuk mengurangkan risiko melalui kepelbagaian (meletakkan telur anda dalam bakul yang berbeza) sambil mengatasi prestasi (mendapatkan pulangan yang lebih tinggi daripada) penanda aras standard untuk prestasi, seperti Indeks S & P 500 .
Dana Amerika tidak menawarkan dana indeks atau dana sektor tetapi terdapat banyak pilihan cemerlang dalam barisan dana mereka untuk membantu anda membina portfolio terpelbagai. Selain itu, banyak dana bersama mereka mempunyai pendedahan kepada saham asing , walaupun mereka tidak dikategorikan secara rasmi sebagai dana saham asing.
Oleh itu, untuk mengelakkan terlalu banyak pertindihan dana dan kerana anda akan mendapat pendedahan yang sesuai kepada stok asing daripada dana lain dalam portfolio, portfolio dana American Funds ini tidak akan mempunyai dana saham asing khusus.
Portfolio Contoh Dana Amerika Terbaik
Sekarang kita mempunyai reka bentuk pintar untuk portfolio Dana Amerika kami, kita dapat melihat contoh yang boleh menjadi model untuk membina portfolio anda sendiri:
- 40% Dana Pertumbuhan Dana Amerika Amerika (AGTHX): Saham topi besar
- 20% American Funds Smallcap World (SMCWX): Saham AS dan asing kecil
- 40% Bon Amerika Dana Bon Amerika (ABNDX): bon
Gabungan khas Dana Amerika ini adalah contoh portfolio yang sederhana , yang sesuai untuk seorang pelabur yang mempunyai toleransi risiko yang agak tinggi dan hala tuju masa sekurang-kurangnya 5 tahun. Pelabur sederhana bersedia untuk menerima tempoh ketidaktentuan pasaran sederhana (naik dan turun dalam nilai akaun) sebagai pertukaran untuk kemungkinan menerima pulangan yang mengatasi inflasi dengan margin yang ketara.
Kerugian peruntukan aset adalah 60% saham dan 40% bon.
Juga perlu diingat bahawa semua dana dalam portfolio dana American Funds ini adalah dana Saham mereka. Jika anda melabur dalam rancangan 401 (k), kemungkinan saham R sedang digunakan dan oleh itu simbol ticker akan berbeza.
Anda juga mungkin mendapati bahawa portfolio ini hanya mempunyai tiga dana di dalamnya. Ketiga-tiga dana ini sangat pelbagai yang tidak memerlukan lebih banyak dana dalam portfolio.
Tidak kira apa dana Amerika yang anda pilih, pastikan anda menggunakan pelbagai jenis kumpulan dana bersama dan ikuti garis panduan ini untuk menganalisis dana bersama .
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.