Jenis Khas Amanah Boleh Datar semula untuk IRA Anda

Buat warisan yang kekal untuk IRA anda

Jika anda memegang aset penting dalam satu atau lebih akaun persaraan individu, anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menubuhkan satu jenis khas amanah hidup yang boleh dibatalkan yang direka khusus untuk bertindak sebagai benefisiari IRA anda selepas anda mati. Jenis kepercayaan ini dirujuk oleh beberapa nama yang berbeza, termasuk IRA Trust, IRA Living Trust, IRA Inheritor's Trust, IRA Stretch Trust , IRA Inheritance Trust, atau Trust Standartone Trust.

Bagaimanakah Kerja Amanah IRA berfungsi?

IRA Amanah adalah jenis khas amanah hidup yang boleh dibatalkan yang direka untuk tujuan utamanya untuk memegang akaun IRA anda untuk manfaat orang yang anda sayangi selepas kematian anda. Anda boleh menubuhkan subtrusts yang berbeza dalam perjanjian amanah IRA untuk faedah benefisiari anda, termasuk pasangan anda jika anda berkahwin. Anda boleh merekabentuk setiap subtrust untuk memenuhi keperluan unik setiap benefisiari.

Sebagai contoh, anda mungkin memutuskan untuk mempunyai pengedaran minimum yang diperlukan di dalam kepercayaan IRA, yang bermaksud dana hanya boleh digunakan untuk faedah benefisiari yang ditentukan berdasarkan budi bicara pemegang amanah. Ini sering dipanggil kepercayaan akumulasi. Atau anda boleh mempunyai pengedaran minimum yang diperlukan kepada benefisiari pada masa amanah menerima setiap pengedaran. Susunan jenis ini dirujuk sebagai amanah saluran .

Sekiranya anda ingin mencipta warisan yang kekal untuk keluarga anda, subtrust yang ditubuhkan dalam perjanjian amanah IRA dapat ditubuhkan sebagai amanah dinasti seumur hidup sehingga mereka akan terus bertahun-tahun ke masa depan.

Akhirnya, kerana amanah IRA adalah amanah yang boleh dibatalkan , anda boleh mengubah syarat-syarat mana-mana atau semua subtrusts pada bila-bila masa sebelum kematian anda.

Menamakan Amanah IRA sebagai Penerima IRA Anda

Anda tidak boleh menamakan " John Doe IRA Trust " sebagai benefisiari IRA anda. Ini tidak akan membenarkan amanah IRA anda berfungsi seperti yang dirancang kerana amanah anda sebenarnya bukan penerima.

Orang yang tersayang adalah penerima. Kepercayaan hanya dikumpulkan dan, dalam beberapa kes, memegang akaun untuk mereka selepas kematian anda.

Sebaliknya, subtrust yang berbeza yang ditubuhkan di dalam perjanjian kepercayaan IRA anda hendaklah masing-masing secara khusus dinamakan pada setiap bentuk penamaan benefisiari yang berasingan kepada benefisiari utama, benefisiari sekunder, atau kedua-duanya. Ini akan memastikan bahawa aset yang dipegang dalam IRA anda akan diagihkan kepada benefisiari anda di bawah syarat-syarat subtrust yang berasingan yang telah anda buat untuk manfaatnya.

Untuk maklumat lanjut mengenai Amanah Amanah, rujuk kepada Apakah Manfaat Amanah IRA?

NOTA: Undang-undang boleh sedikit berbeza dari negeri ke negeri dan mereka boleh berubah dengan kerap. Maklumat ini mungkin tidak mencerminkan perubahan terbaru dalam undang-undang. Untuk nasihat undang-undang semasa, sila berunding dengan peguam tempatan. Maklumat yang terkandung dalam artikel ini bukan nasihat undang-undang dan bukan pengganti nasihat undang-undang.