5 Dana T. Rowe Harga Terbaik

Senarai dan Peruntukan Portfolio Model Dana Harga T. Rowe

T. Rowe Price jauh lebih kecil dalam saiz dan pemilihan daripada Vanguard dan Fidelity tetapi mereka mempunyai banyak dana tanpa beban yang berkualiti yang membolehkan pelabur membina portfolio yang hebat dalam satu keluarga dana. T. Rowe Price hanya mempunyai beberapa indeks dana tetapi pemilihan indeks besar-cap yang mencukupi. Mereka juga mempunyai beberapa dana sektor yang baik dan dana sasaran mereka adalah cemerlang.

Tetapi yang terbaik adalah T.

Dana Rowe Price dan bagaimana pelabur dapat membina portfolio dengan mereka? Anda datang ke tempat yang betul untuk jawapannya!

Mulakan Dengan Struktur Portfolio Terbaik

Sebelum kita memilih dana T. Rowe Price yang terbaik untuk digunakan untuk portfolio kami, kami akan mengkaji semula struktur portfolio mudah tetapi berkesan, yang dipanggil teras dan satelit , yang sama seperti bunyi: Portfolio dibina di sekitar "pemegangan teras," seperti dana bersama indeks saham besar-besaran, yang mewakili sebahagian besar portfolionya, dan jenis dana lain -pemegang "kepelbagaian satelit" yang terdiri daripada bahagian-bahagian portfolio yang lebih kecil untuk menyelesaikan keseluruhannya. Satelit biasanya terdiri daripada dana dari pelbagai kategori, seperti saham asing, stok kecil, dana bon, dan kadang-kadang dana sektor .

Tujuan utama dari reka bentuk portfolio ini adalah untuk mengurangkan risiko melalui kepelbagaian (meletakkan telur Anda dalam keranjang yang berbeda) sambil mencapai pulangan yang wajar untuk memenuhi tujuan jangka panjang investor.

Portfolio Contoh Dana T. Rowe Harga Terbaik

Sekarang kita mempunyai reka bentuk pintar untuk portfolio dana T. Rowe Price kami, kita boleh melihat contoh yang boleh menjadi model untuk membina portfolio anda sendiri:

• 35% T. Rowe Price Jumlah Indeks Pasaran Ekuiti (POMIX): Indeks saham topi-besar
• 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Saham asing

• 10% T. Rowe Price Diversified Small-Cap Growth (PRDSX): Saham kecil topi
• 5% T. Rowe Harga Sains Kesihatan (PRHSX): Stok sektor kesihatan
• 35% T. Rowe Harga Pendapatan Baru (PRCIX): Bon

Ini campuran tertentu dari dana T. Rowe Price adalah satu contoh portfolio yang sederhana , yang sesuai untuk pelabur dengan toleransi risiko sederhana (sederhana) dan cakap masa sekurang-kurangnya 5 tahun. Pelabur sederhana bersedia untuk menerima tempoh ketidaktentuan pasaran sederhana (naik dan turun dalam nilai akaun) sebagai pertukaran untuk kemungkinan menerima pulangan yang mengatasi inflasi dengan margin yang ketara. Kerugian peruntukan aset adalah 65% saham dan 35% bon.

Penggunaan dana sektor, seperti PRHSX adalah pilihan. Jika sektor lain ditambah, pastikan untuk menyimpan peruntukan sekitar 5% untuk setiap sektor dan cuba untuk tidak melebihi 15% peruntukan kepada sektor (iaitu 5% yang diperuntukkan kepada 3 dana sektor yang berbeza).

Walaupun portfolio ini mempunyai lima dana di dalamnya, tidak ada aturan keras mengenai jumlah dana yang sesuai untuk membina portfolio. Julat yang baik adalah antara tiga dan tujuh dana.

Tidak kira dana T. Rowe Price yang anda pilih, pastikan anda menggunakan pelbagai jenis kumpulan dana bersama dan ikuti garis panduan ini untuk menganalisis dana bersama .

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.