10 Terbaik ETF Hasil Tinggi

Pemilihan Pelbagai Dividen ETF dan Bon ETF Dengan Keuntungan Tinggi

Sekiranya anda ingin membeli salah satu ETF hasil terbaik di pasaran, terdapat beberapa jenis dana untuk dipertimbangkan.

Sebelum anda membeli ETF hasil yang tinggi, atau apa-apa jenis pelaburan lain, (walaupun bon malapetaka ) ia bijak untuk mengenal pasti tujuan dana untuk keperluan anda dan bagaimana ia akan melengkapkan dana lain dalam portfolio anda. Adakah anda sedang mencari hasil yang tinggi melalui dividen atau dari pembayaran faedah bon?

Adakah anda akan melabur dalam akaun yang boleh dikenakan cukai atau akaun yang ditangguhkan cukai, seperti IRA? Adakah anda sedang mencari pendapatan semasa, pertumbuhan jangka panjang atau kedua-duanya?

Mengapa Melabur dalam Dana Hasil Tinggi

Sama ada anda melabur dalam dana bersama hasil yang tinggi atau ETF hasil yang tinggi, ia bijak untuk mempunyai tujuan yang jelas untuk membeli pelaburan berorientasikan pendapatan ini.

Pelabur mencari hasil biasanya mencari pendapatan daripada pelaburan mereka. Pendapatan ini boleh diterima dalam bentuk dividen daripada stok atau pembayaran faedah daripada bon. Oleh itu, apabila ada yang menggunakan istilah ini, "dana hasil yang tinggi," mereka pada umumnya merujuk kepada dana bersama atau ETF yang memegang stok yang membayar dividen di atas purata , bon dengan bayaran faedah atas purata, atau gabungan kedua-duanya.

Oleh kerana pelabur jangka panjang biasanya mencari pertumbuhan dalam portfolio mereka dari masa ke masa, kebanyakan pelabur yang mencari dana hasil yang tinggi adalah pelabur yang bersara mencari pendapatan daripada pelaburan mereka.

Hasil Tinggi ETF vs Dana Bersama Hasil Tinggi

Seperti semua ETF, kelebihan utama ETF hasil yang tinggi berbanding rakan reksa dana mereka adalah yuran rendah, kepelbagaian dan kecairan intra-hari.

Juga, terdapat pelbagai besar ETF hasil yang tinggi di pasaran berbanding dengan dana hasil yang tinggi. Ini bermakna pelabur mempunyai lebih banyak peluang untuk mencari hasil dalam pelbagai cara, yang sering membawa kepada hasil yang lebih tinggi kerana pengkhususan dalam pasaran ETF.

Walau bagaimanapun, terdapat satu kelemahan utama ETF hasil yang tinggi: Oleh kerana mereka dikendalikan secara pasif, mereka terpaksa sepadan dengan prestasi indeks penanda aras. Dalam terjemahan, di pasaran bawah, pengurus ETF hasil yang tinggi terpaksa berdagang, walaupun pada harga yang tidak baik. Kelemahan ini juga sama dengan indeks dana bersama. Pengurus tidak dapat menavigasi keadaan pasaran yang tidak menguntungkan dengan perdagangan (atau memegang) mengikut budi bicara mereka.

Senarai Terbaik ETF Hasil Tinggi

Di dalam senarai ETF hasil terbaik kami, kami menyediakan pelbagai pilihan dana untuk memenuhi pelbagai keperluan pelaburan. Walaupun kita termasuk ETF yang membayar hasil yang tinggi, kita juga termasuk ETF yang mempelbagaikan kepelbagaian dengan objektif pendapatan mereka.

Jadi, tanpa perintah tertentu, di sini adalah 10 ETF hasil tinggi yang tinggi untuk membeli di pasaran hari ini:

1. iShares iBoxx $ Bon Tinggi Hasil Korporat (HYG): Jika anda sedang mencari salah satu bon hasil yang paling banyak didagangkan ETF di pasaran, HYG harus berada di radar anda. Portfolio terdiri terutamanya daripada bon korporat dengan tempoh matang antara 3 dan 10 tahun dengan kualiti kredit di bawah gred pelaburan (penarafan di bawah BBB oleh Standard & Poor atau di bawah Baa oleh agensi penarafan kredit Moody. AAA adalah tertinggi). SEC Yield adalah 4.74 peratus dan nisbah perbelanjaan adalah 0.49 peratus, atau $ 49 untuk setiap $ 10,000 dilaburkan.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Satu lagi ETF yang sangat didagangkan yang melabur dalam bon hasil yang tinggi adalah JNK, yang mempunyai SEC Hasil 4.95 peratus dan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.40 peratus. Seperti yang ditunjukkan oleh simbol ticker, JNK melabur dalam bon dengan kualiti kredit di bawah gred pelaburan. Purata kematangan pada jangka pertengahan, yang biasanya antara 3 dan 10 tahun.
2. Vanguard High Dividend yield (VYM): Pelabur yang ingin mendapatkan pendapatan melalui ETF kos rendah yang memegang stok dividen, akan menyukai VYM. ETF ini menjejaki Indeks Keuntungan Dividen Tinggi FTSE, yang terdiri daripada kira-kira 400 saham syarikat, yang kebanyakannya adalah topi besar, yang membayar dividen ke atas purata kepada pelabur. The SEC Yield untuk VYM adalah 2.95 peratus dan perbelanjaannya murah pada 0.08 peratus.
3. VanEck Vectors Perbandaran Tinggi Indeks Perumahan (HYD): Jika anda mempunyai akaun yang boleh dikenakan cukai, dan anda mencari ETF hasil yang tinggi, anda harus melihat HYD. ETF ini menjejaki prestasi Indeks Komposit Hasil Tinggi Perbandaran Bloomberg Barclays, yang terdiri daripada bon hasil tinggi Amerika Syarikat, jangka panjang, dan perbandaran, yang menawarkan pendapatan bebas cukai. Kelebihan cukai ini boleh menarik minat pelabur dalam kurungan cukai tinggi, yang akan menghasilkan hasil cukai yang tinggi untuk pelabur tersebut. The Yield SEC untuk HYD adalah 4.03 peratus dan nisbah perbelanjaan adalah 0.35 peratus.

1. Alerian MLP (AMLP): Dana MLP melabur dalam perkongsian terhad master, yang biasanya menumpukan kepada industri berkaitan tenaga. Prestasi MLP boleh berubah-ubah dan strukturnya sebagai perkongsian lebih kompleks daripada saham. Oleh itu pelabur yang mempertimbangkan untuk membeli dana ini harus melakukan lebih banyak pekerjaan rumah daripada biasa sebelum membeli. Dengan itu, dana MLP mungkin terbaik untuk pelabur mencari hasil yang tinggi, selalunya setinggi 7 peratus atau lebih. Juga nisbah perbelanjaan dana MLP boleh tinggi dan kadang-kadang sukar difahami. Hasil untuk AMLP adalah 10.68 peratus dan nisbah perbelanjaan adalah 1.42 peratus, yang rendah untuk dana MLP.
2. Pasaran Kebijaksanaan Pasaran Muncul Dana Dividen Tinggi (DEM): Para pelabur yang ingin mempelbagaikan kepelbagaian hasil tinggi mereka dengan saham asing, khususnya pasaran baru muncul, mungkin ingin melihat DEM. Pasukan pengurusan dana cuba untuk mencari dan memegang saham dividen membayar tertinggi yang terdapat di pasaran baru muncul. Hasil pengagihan DEM adalah 3.81 peratus dan nisbah perbelanjaan adalah 063 persen.
3. SPDR Dow Jones Real Estate International (RWX): Melabur dalam hartanah dengan dana sektor REIT boleh menjadi cara yang baik untuk mendapatkan hasil yang tinggi untuk tujuan pendapatan. REIT biasanya mempunyai sekurang-kurangnya 100 pemegang saham dan REIT dikehendaki secara sah untuk membayar sekurang-kurangnya 90 peratus daripada pendapatan mereka kepada para pemegang saham. RWX menjejaki Indeks Sekuriti Saham Real Dow Jones Global, yang terdiri daripada REIT bukan AS dan sekuriti hartanah lain. SEC Yield adalah 2.95 peratus dan nisbah perbelanjaan adalah 0.59 peratus.
4. Sekuriti dan Pendapatan Yang Dipertahan Keutamaan Pertama (FPE): Dana ini adalah baka yang jarang berlaku kerana ia adalah satu-satunya segelintir ETF yang dikendalikan secara aktif. Pasukan pengurusan mencari sekuriti pendapatan, seperti bon korporat di bawah atau gred pelaburan, saham pilihan, dan sekuriti boleh tukar. Yield SEC untuk FPE adalah 5.56 peratus dan nisbah perbelanjaan adalah 0.85 peratus.
5. Powershares KBW Portfolio Kewangan Hasil Dividen Tinggi (KBWD): ETF hasil tinggi ini dari Invesco didasarkan kepada KBW Nasdaq Sektor Keuntungan Dividen Sektor Kewangan, yang terdiri daripada saham industri kewangan, yang dikenali dengan dividen konsisten. Para pemegang saham yang berpotensi perlu mengambil perhatian bahawa ETF ini memberi tumpuan kepada saham kecil dan sederhana, yang tidak tipikal bagi kebanyakan dana dividen yang sering memegang saham topi besar. Portfolio ini juga tertumpu kepada hanya 40 pegangan. Yield SEC untuk KBWD tinggi pada 8.82 peratus dan nisbah perbelanjaan juga tinggi pada 2.99 peratus.
6. Vanguard Emerging Markets Bond Government (VWOB): Pelabur yang ingin mencari hasil dengan ETF kos rendah yang melabur di pasaran baru muncul bon akan melihat apa yang mereka lihat di VWOB Vanguard. Dana ini memantau Bloomberg Barclays USD Emerging Markets RIC Capped Index, yang terdiri daripada kira-kira 1,000 pasaran bon yang sedang berkembang dengan tempoh purata 6.4 tahun dan kualiti kredit kebanyakannya di bawah gred pelaburan. Hasil SEC untuk VWOB adalah 4.09 peratus dan nisbah perbelanjaan adalah 0.32 peratus.

Perhatian pada Pelaburan dalam Dana Hasil Tinggi

Hasil tinggi sering boleh diterjemahkan ke dalam risiko tinggi. Pelabur perlu ingat bahawa dana hasil yang tinggi sering melabur dalam bon dengan kualiti kredit yang rendah. Ini bon hasil yang tinggi juga dipanggil bon sampah . Hasil yang tinggi adalah menarik untuk tujuan pendapatan tetapi risiko pasaran terhadap bon ini adalah sama dengan saham. Jadi, dalam persekitaran kemelesetan, bon hasil tinggi boleh jatuh harga, walaupun bon konvensional mungkin meningkat dalam harga.

Dana bon hasil tinggi juga boleh memegang bon jangka panjang , yang mempunyai sensitiviti kadar faedah yang lebih tinggi daripada bon dengan tempoh matang atau tempoh yang lebih pendek. Apabila kadar faedah semakin meningkat, harga bon pada umumnya jatuh dan semakin matang, semakin tinggi sensitiviti. Oleh itu, apabila kadar faedah meningkat, bon jangka panjang biasanya akan jatuh lebih tinggi daripada bon jangka pendek dan jangka menengah.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.