Dana Indeks Kos Rendah ini Menetapkan Ujian Masa
Dalam tahun-tahun kebelakangan ini, sejumlah besar dana indeks dan Dana Berdagang Pertukaran, yang dikenali sebagai ETF , telah melanda pasaran dan kebanyakannya tidak sesuai untuk pelabur jangka panjang. Ramai di antara mereka memberi tumpuan kepada satu sektor yang sempit, seperti bioteknologi, media sosial, atau perkongsian terhad master atau MLP .
Dana terfokus yang sempit ini boleh memberikan pulangan yang besar dalam jangka pendek tetapi mereka juga dapat melihat penurunan besar. Mereka juga mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi daripada kebanyakan dana indeks yang lain.
Dana indeks terbaik, dalam pendapat saya yang rendah hati dan berpengalaman, adalah pelbagai dan murah. Oleh itu, tanpa membantah lagi, berikut adalah beberapa dana indeks terbaik yang boleh anda beli untuk pelaburan jangka panjang.
Dana Indeks S & P 500 Terbaik
Salah satu jenis dana indeks yang paling popular yang dilaburkan dalam indeks S & P 500, yang merupakan indeks saham yang mewakili kira-kira 500 syarikat terbesar di Amerika Syarikat, seperti diukur oleh permodalan pasaran.
- Indeks Vanguard 500 (VFINX): Dana bersama ini adalah dana indeks pertama yang tersedia kepada orang ramai. Ia menghidupkan idea pengasas Vanguard Investments, Jack Bogle, yang mempelajari pasaran dan mendapati kebanyakan pelabur dan pengurus portfolio profesional tidak dapat mengalahkan purata pasaran dalam jangka masa panjang, terutama selepas pemfaktoran dalam perbelanjaan. Oleh itu, dengan hanya membeli dana bersama kos rendah yang merupakan bakul saham yang terdapat dalam indeks, pelabur dapat memperoleh pulangan yang munasabah. VFINX mempunyai nisbah perbelanjaan hanya 0.16 peratus dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Indeks Kesetiaan Spartan 500 (FUSEX): Ukuran kesetiaan, pengalaman dengan pengindeksan dan keinginan untuk bersaing dengan Vanguard menggabungkan untuk menjadikan penawaran indeks dana kedua mereka hanya untuk Vanguard. Selalunya dana indeks antara dua pesaing gergasi tidak dapat dibezakan dari segi perbelanjaan dan prestasi. Pada akhirnya, persaingan mewujudkan dana berkualiti tinggi untuk pelabur. Sebagai contoh, FUSEX memegang stok yang sama dengan VFINX tetapi pada nisbah perbelanjaan yang lebih rendah hanya 0.10 peratus. Pelaburan awal minimum juga lebih rendah pada $ 2,500.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab telah membuat usaha sedar untuk menyediakan lebih daripada sekadar diskaun perkhidmatan broker kepada pelabur: Mereka telah mencelup dalam pasaran dana indeks Vanguard dan Fidelity. Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, broker diskaun telah menurunkan perbelanjaan mereka untuk bersaing dengan kepala dan kepala dengan Vanguard dan Fidelity. Nisbah perbelanjaan adalah 0,09 persen yang rendah untuk SWPPX dan pelaburan awal minimum hanya $ 100.
Dana Jumlah Indeks Pasaran Saham Terbaik
Sekiranya mendapat pendedahan kepada lebih 500 saham besar Amerika Syarikat tidak cukup kepelbagaian bagi anda, sejumlah dana pasaran saham yang melabur dalam beribu-ribu stok yang termasuk topi, topi pertengahan dan topi kecil mungkin lebih menarik. Inilah yang terbaik daripada jumlah dana pasaran saham:
- Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Saham (VTSMX): Dana adalah dana bersama terbesar di dunia atas sebab tertentu. Vanguard adalah indeks asal dan VTSMX adalah antara dana indeks pertama untuk menangkap jumlah pasaran. Dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.18 peratus, VTSMX menjadikan pemegangan teras pepejal bagi mana-mana portfolio dana bersama. Pelaburan awal minimum untuk VTSMX ialah $ 3,000.
- Indeks Jumlah Saham Indeks Schwab (SWTSX) : Dengan nisbah perbelanjaan 0.11 peratus, sukar untuk mengalahkan SWTSX melainkan anda layak mendapatkan nisbah perbelanjaan yang lebih rendah dengan dana Vanguard's Admiral Shares. Seperti kebanyakan dana Schwab yang lain, harga belian awal minimum untuk SWTSX adalah $ 100 yang sangat berpatutan.
Dana Indeks Saham Teragung Terbaik
Jika anda seorang pelabur jangka panjang, dan anda tidak keberatan melihat turun naik pasaran dan baki akaun anda naik dan turun dalam jangka pendek, anda mungkin mendapati dana indeks saham yang agresif menarik.
- Indeks Vanguard Growth (VIGRX): Dana ini hanya melabur dalam saham besar yang memiliki potensi pertumbuhan, yang menjadikannya sedikit lebih berisiko tetapi juga berpotensi lebih bermanfaat dalam jangka panjang daripada dana Indeks S & P 500. Nisbah perbelanjaan untuk VIGRX adalah 0.22 peratus yang rendah dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Indeks Komposit NASDAQ Fidelity (FNCMX): Indeks NASDAQ terdiri daripada kebanyakan saham besar tetapi kebanyakannya adalah saham teknologi dan kesihatan yang cenderung mempunyai potensi pertumbuhan jangka panjang yang lebih besar daripada indeks pasaran luas. Jadi jika anda tidak keberatan risiko tambahan untuk potensi pulangan jangka panjang tambahan, anda akan menyukai FNCMX. Nisbah perbelanjaan adalah 0.29 peratus dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 2,500.
- Indeks Vanguard Mid Cap (VIMSX): Mungkin cara terbaik untuk memberi peluang kepada anda untuk mengalahkan indeks S & P 500 adalah untuk membeli dana indeks yang melabur dalam stok pertengahan cap, yang secara historikal dilakukan lebih baik daripada stok topi besar. Kotak pertengahan juga kurang berisiko daripada topi kecil, yang menjadikan VIMSX sebagai pengecualian yang jarang berlaku yang berinvestasi langsung di "tempat yang manis" dari pulangan yang lebih tinggi tetapi tanpa risiko yang ekstrem. Nisbah perbelanjaan untuk VIMSX adalah 0.20 peratus, atau $ 20 untuk setiap $ 10,000 dilaburkan, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
Dana Indeks Bon Terbaik
Dana bon adalah sesuai bagi hampir setiap pelabur untuk mempunyai portfolio dana bersama dan dana indeks yang merupakan kepelbagaian cara untuk menangkap sebahagian besar pasaran bon hanya dengan satu pelaburan kos rendah.
Indeks keseluruhan pasaran bon biasanya merujuk kepada dana bersama indeks atau Dana Dagangan Pertukaran (ETF) yang melabur dalam Indeks Bon Agregat Barclay , yang juga dikenali sebagai BarCap Aggregate, yang merupakan indeks bon yang luas yang meliputi kebanyakan bon yang diniagakan di AS dan beberapa bon asing diperdagangkan di Amerika Syarikat
Berikut adalah dana indeks bon terbaik untuk memenuhi jenis keperluan untuk kepelbagaian dan kesederhanaan:
- Indeks Jumlah Pasaran Bon Vanguard (VBMFX): Ini adalah dana indeks bon terbesar di dunia, dari segi aset di bawah pengurusan, yang bermaksud ia adalah kegemaran pelabur sendiri dan majoriti hanya penasihat bayaran . Apabila anda membeli saham dana indeks bon ini, anda mendapat pendedahan kepada keseluruhan pasaran bon AS, iaitu beribu-ribu bon, yang meliputi beberapa jenis, termasuk bon korporat, bon Perbendaharaan AS, bon jangka pendek, bon jangka menengah, jangka panjang bon, dan banyak lagi. Nisbah perbelanjaan hanya 0.16 peratus dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Dana bon pelbagai luas ini sama dengan VBMFX Vanguard; namun ia mempunyai lebih banyak fleksibiliti dalam mengimbangi risiko dan ganjaran. Dalam penterjemahan FTBFX boleh memegang lebih banyak bon hasil tinggi, sebagai contoh, dan mungkin menangkap pulangan jangka panjang yang lebih besar sebagai hasilnya, berbanding dengan VBMFX. Perbelanjaan sedikit lebih tinggi pada 0.45 peratus tetapi perbelanjaan tambahan untuk dana indeks boleh jadi bernilai. Pembelian awal minimum ialah $ 2,500.
Dana Indeks Seimbang Terbaik
Jika anda mencari cara yang ideal untuk mempunyai campuran saham dan bon yang pelbagai dalam hanya satu dana bersama, cara terbaik untuk melakukannya ialah dengan dana indeks yang seimbang.
Inilah dana indeks terbaik dengan gabungan stok dan bon yang seimbang:
- Indeks Vanguard Seimbang (VBINX): Dana ini berfungsi dengan baik untuk menjaga kos rendah dan mengimbangi risiko dan ganjaran dalam jangka panjang. Peruntukan aset tetap pada kira-kira 60 peratus saham dan bon 40 peratus, yang menjadikannya sesuai bagi pelabur mencari risiko sederhana (atau sederhana). Pulangan jangka panjang telah menarik hampir 7 peratus, seperti yang diukur oleh pulangan tahunan 15 tahun menjelang 2016. Nisbah perbelanjaan adalah rendah pada 0.22 peratus dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 3,000.
Terdapat lain-lain dana indeks yang seimbang tetapi tidak ada yang dapat mengalahkan kombinasi Vanguard dengan kos rendah dan pulangan jangka panjang.
Baki tidak menyediakan cukai, pelaburan, atau perkhidmatan kewangan dan nasihat. Maklumat tersebut dikemukakan tanpa mengambil kira objektif pelaburan, toleransi risiko atau keadaan kewangan mana-mana pelabur tertentu dan mungkin tidak sesuai untuk semua pelabur. Prestasi lepas tidak menunjukkan hasil masa depan. Pelaburan melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan prinsipal.