Definisi dan Contoh Dana Pertumbuhan dan Penghasilan Pendapatan
Dengan bijak, Dave meninggalkan butiran kepada penasihat tetapi panduan dana bersama setia anda akan memberikan beberapa pandangan dan peringatan untuk melabur dalam objektif pertumbuhan dan pendapatan.
Apakah dana pertumbuhan dan pendapatan?
Takrif pertumbuhan dan pendapatan mudah adalah objektif pelaburan yang terdiri daripada pelaburan dalam kedua-dua pertumbuhan dan sekuriti pendapatan .
Ini masih merupakan definisi yang meluas kerana pertumbuhan adalah objektif pelaburan saham yang luas dan pendapatan boleh merujuk kepada stok atau bon (atau kedua-duanya). Seseorang juga boleh mengatakan bahawa portfolio bersama dana bersama , yang terdiri daripada pelbagai stok dan dana bon, dianggap mempunyai objektif pertumbuhan dan pendapatan.
Stok pertumbuhan adalah sekuriti syarikat yang mempunyai potensi untuk meningkatkan pendapatan mereka lebih cepat daripada syarikat purata. Stok pendapatan adalah mereka yang membayar dividen di atas purata. Bon, yang termasuk dalam kategori pendapatan tetap yang lebih luas, adalah sekuriti pendapatan semata-mata kerana mereka membayar faedah kepada pelabur.
Satu Perkataan Pertumbuhan & Pendapatan Awas
Saya suka Dave Ramsey dan saya gembira memberitahu sesiapa sahaja bahawa dia adalah salah satu sebab saya mula melabur dalam dana bersama, yang juga menyebabkan saya memulakan firma penasihat pelaburan saya sendiri dan menjadi panduan dana bersama anda.
Dave juga pandai menjaga perkara yang sangat mudah. Perhatikan saya menekankan amat . Ini adalah untuk alasan yang baik: Kadang-kadang menjaga perkara-perkara yang mudah dapat mengalir ke bawah arti kata, frasa atau konsep. Saya tidak fikir bahawa Dave Ramsey mahu membodohkan sesiapa tetapi bimbingan umum, panduan umum jauh dari nasihat tertentu dan penting bagi pendengarnya untuk memahami perkara itu.
Banyak dana pertumbuhan dan pendapatan dengan mudah merangkumi ungkapan "pertumbuhan & pendapatan" dalam nama dana rasmi mereka. Ini menjadikan pelaburan mudah, kan? Mungkin lebih mudah, tetapi tidak lebih baik . Contohnya, salah satu pertumbuhan dan pendapatan yang terbaik dalam tahun-tahun kebelakangan ialah Calamos Growth & Income (CGIIX). Dana ini tidak terdiri daripada saham tetapi bon boleh tukar ; terdapat perbezaan yang besar. Satu lagi contoh ialah Vanguard Growth & Income (VQNPX), yang hanya melabur dalam stok (stok pertumbuhan dan stok nilai).
Petua tentang Pembinaan dan Pertumbuhan Portfolio & Pendapatan
Saya tidak akan membuat kesilapan memberitahu anda untuk melabur dalam pertumbuhan dan dana pendapatan sebagai jenis dana bersama tetapi saya akan mencadangkan anda belajar bagaimana membina portfolio dana bersama dan mencipta objektif pelaburan yang sesuai dengan keperluan anda. Tidak ada yang salah dengan dana pertumbuhan dan pendapatan tetapi ada yang salah dengan memberitahu penonton besar bahawa satu jenis dana tertentu sesuai untuk sesiapa sahaja untuk membeli dan memegang.
Selain itu, terdapat dana yang boleh dianggap sebagai pertumbuhan dan pendapatan yang tidak selalu dikategorikan seperti itu. Sebagai contoh, dana Indeks S & P 500 secara semula jadi akan memegang gabungan saham pertumbuhan dan nilai (pendapatan) saham. Jika pelabur sudah memegang dana seperti ini, dan berjuta-juta, mereka tidak memerlukan dana pertumbuhan dan pendapatan lain.
Tetapi dengan semua yang dikatakan, walaupun artikel saya di sini mengandungi maklumat umum yang mungkin atau mungkin tidak terpakai secara individu. Oleh itu adalah penting bagi pelabur mencari dana yang sesuai dengan matlamat peribadi mereka dan toleransi untuk risiko dan melakukan kerja rumah mereka sendiri, daripada membaca atau mendengar satu perspektif. Pilihan lain adalah untuk menyewa penasihat pelaburan yang baik.