Ketahui Dana Anda Sebelum Anda Melabur
Tetapi menguraikan dunia dana tidak memerlukan bulan pengajian, apalagi berpuluh-puluh pengalaman pasaran. Apabila anda mengambil stab pertama anda untuk menimbulkan pengalaman dana, ingatlah bahawa istilah akar yang paling asas adalah seperti "epal" (bukan stok, fikiran anda).
Itulah: Dana datang dalam pelbagai perisa. Dan dalam banyak kes, mereka mewakili pelaburan terkumpul, portfolio pelaburan yang lengkap, atau seringkali keduanya.
Di sini, kita melihat selusin jenis dana dan terma dana yang boleh anda gunakan untuk mengisi keranjang pasaran anda atau menyelam jika sumber dan toleransi risiko anda cukup besar. Seperti dalam skop pelaburan yang lebih luas, mencari jenis dana yang tepat bergantung pada matlamat anda-sama ada yang menjadi aliran pendapatan persaraan, mencari tempat bebas risiko untuk memegang wang tunai untuk suatu masa atau menyokong sebab yang anda peduli ketika anda membuat keuntungan.
Sebahagian daripada dana yang kita lihat di sini mewakili pelaburan swasta, yang lain orang awam: Mungkin di sinilah klise lama tentang "epal dan oren" masuk. Sama ada kedua-dua tanaman mempunyai dana pelaburan sendiri, itulah cerita pasaran untuk satu lagi masa.
Dana seimbang
Juga dirujuk sebagai dana hibrid, istilah "keseimbangan" merujuk kepada jenis pelaburan yang dipegang: saham dan bon.
Ini biasanya merujuk kepada kira-kira yang hampir sama juga, sebagai berat tipikal bagi dana seimbang ialah 60 peratus saham dan 40 peratus bon. Jika komponen ketiga memasuki gambar, ia sering merupakan dana pasaran wang (lihat di bawah).
Dana yang Berdagang Pertukaran
Secara umum dikenali dengan akronim mereka, ETF adalah sekuriti yang mengesan komoditi, kumpulan aset (seperti dana indeks) atau indeks saham yang diberikan (seperti Standard & Poor's 500).
Ia berdagang seperti stok pada bursa dan melakukan perubahan harga setiap hari apabila ETF dibeli dan dijual. Untuk mengetahui apakah dana indeks, terus baca ...
Dana Pendapatan Tetap
Terutama untuk mereka yang berusia atau hampir bersara, dana ini direka untuk menyampaikan kadar pulangan yang set (dan menyerupai apa yang dikenali sebagai anuiti tetap). Komponen biasa dana pendapatan tetap, dalam rangka peningkatan tingkat risiko, termasuk bon pemerintah, bon korporat gred pelaburan dan bon korporat hasil yang tinggi.
Dana Dana
Dana dana adalah bakul pelaburan adalah pelbagai komponen adalah dana lain sendiri. Kelebihan ini adalah kepelbagaian segera: Setiap dolar menyebar di seluruh kepelbagaian luas serta-merta.
Pengurus Dana
Seorang pengurus wang yang mengarahkan strategi pelaburan dan aktiviti perdagangan dana di sepanjang spektrum yang berkisar dari agresif hingga konservatif. Pengurus ini dibayar peratusan daripada jumlah aset dalam dana. Salah satu yang paling terkenal ialah Peter Lynch. Semasa berkhidmat dengan Dana Fidelity Magellan dari tahun 1977 hingga 1990, Lynch berjaya menjadi salah satu dana bersama yang paling berjaya sepanjang masa.
Dana terhad
Dana lindung nilai dikhaskan untuk pelabur yang berpengalaman seperti institusi atau individu kaya yang mempunyai nilai bersih lebih daripada $ 1 juta.
Wang dilaburkan dalam dana lindung nilai mesti kekal di sana untuk sekurang-kurangnya satu tahun atau lebih, dan dana sendiri sering menggunakan strategi berisiko seperti menggunakan wang yang dipinjam untuk melabur.
Dana Indeks
Seperti namanya, dana ini mengandungi stok utama dari indeks tertentu, seperti S & P 500. Matlamat dana indeks adalah untuk mengikuti pergerakan indeks secara keseluruhan-jika S & P 500 meningkat, dana indeks juga harus naik. Ditanya apabila pasaran turun, itulah sebabnya pelabur akan mahu melihat jangka panjang berbanding dengan jangka pendek.
Dana Pasaran Wang
Fikirkan dana pasaran wang sebagai tempat yang selamat, sementara untuk meletak wang anda. Ini adalah risiko rendah, pelaburan pulangan rendah di mana saham sentiasa bernilai $ 1, dan di mana persekitaran kadar faedah rendah bermaksud bersamaan dengan pulangan sifar bagi pelabur.
(Walaupun label "pelabur" harus digunakan dengan ringan, kerana dana bersama sering berfungsi sebagai repositori simpanan kurang cair di luar akaun bank tradisional.) Sehingga 2016, akaun pasaran wang yang paling tinggi membayar mungkin menanam kira-kira 1 peratus kepentingan.
Reksa Dana
Dengan dana ini, anda dikumpulkan dengan pelabur "bersama" untuk memiliki koleksi stok, bon, hartanah atau sekuriti lain. Dana bersama dijalankan secara profesional dan pelabur boleh mencairkan pegangan mereka pada bila-bila masa. Beberapa contoh yang disenaraikan dalam bahagian ini (termasuk dana khusus dan dana seimbang) dianggap sebagai dana bersama.
Dana A Series
Skor satu untuk usahawan. Siri A merujuk kepada pusingan pertama pelaburan modal teroka menerima sebuah syarikat baru. Ia adalah cara yang biasa untuk startup berteknologi tinggi untuk menumbuhkan usaha mereka, dan sering digantikan oleh pusingan kedua yang dipanggil-anda meneka-Siri B.
Dana Specialty
Dana tertentu mempunyai tumpuan sempit berdasarkan kepentingan pelabur atau kebimbangan tertentu. Ini boleh menjadi dana sosial sedar, contohnya, atau satu yang didedikasikan untuk tujuan seperti air minuman yang bersih. Mereka sering akan menghindari sektor tertentu juga, mulai dari pengeluaran alkohol ke industri senjata.
Dana Sasaran-Tarikh
Dana ini terikat pada "tarikh sasaran" masa depan apabila pelabur menguangkan pelaburan mereka, yang sering ditentukan oleh persaraan atau masuk ke kolej. Umumnya, strategi pelaburan dana ini semakin konservatif sebagai pendekatan sasaran.