Tiada Kelas Aset Lain Menyediakan Pulangan Panjang Ekuiti Berkualiti Tinggi
Walaupun anda perlu menanggung turun naik harga yang boleh menjadi 30% hingga 50% setiap tahun, jika anda memberi tumpuan kepada memiliki perniagaan yang menguntungkan yang boleh menaikkan harga sebagai halaman kalendar jatuh ke lantai, dan memilih pasukan pengurusan yang berdedikasi untuk menghantar windfall ini kepada anda, pemilik, dalam bentuk dividen , anda boleh duduk di rumah dan mengabaikan pasaran saham sepenuhnya.
Contoh Dunia Real Peningkatan Saham Dividen
Pertimbangkan beberapa stok rumah tangga saya sendiri secara langsung. Banyak yang saya beli beberapa lama dahulu, ketika stok lebih murah. Saya berhasrat untuk memegang mereka, semua faktor yang diketahui sekarang dipertimbangkan, untuk masa yang sangat lama. Ketika saya mula menulis artikel ini pada akhir Februari, 2014:
- Lembaga pengarah Nestlé mencadangkan peningkatan dividen tunai kepada 2.15 CHF daripada 2.05 CHF ia dibayar kepada pemilik pada tahun sebelumnya, melonjak sebanyak 4.8%.
- Syarikat Coca-Cola mengumumkan ia meningkatkan dividennya kepada $ 1.22 setahun daripada $ 1.12, melonjak 9.0%.
- Syarikat Walt Disney menaikkan dividennya kepada $ 0.86 dari $ 0.75, kenaikan sebanyak 15.0%.
- Dr Pepper Snapple Group meningkatkan dividennya kepada $ 1.64 dari $ 1.52, kenaikan gaji sebanyak 7.8%.
- McCormick & Company menaikkan dividen kepada $ 1.48 daripada $ 1.36, peningkatan 8.8%.
- United Technologies menaikkan dividennya kepada $ 2.36 daripada $ 2.14, peningkatan sebanyak 10.3%.
Senarai ini terus menerus, merentas pelbagai industri, dan berpuluh-puluh syarikat. Adik-beradik saya, ibu bapa, undang-undang; Saya telah dengan hati-hati dan sabar membantu mereka membina portfolio aset berkualiti tinggi, saham cip biru termasuk, yang seharusnya menyampaikan penghasilan pendapatan bulanan yang semakin meningkat bagi mereka untuk membelanjakan, menyelamatkan, menderma, atau melabur semula, walaupun kita pergi ke tempat lain Kemurungan Besar. Lebih dari beberapa minggu, bulan, tahun, dan lagi, dekad, kami telah membina koleksi pemilikan dalam stok perlombongan, bon bergilir, gergasi farmaseutikal, bank dan konglomerat.
Beberapa sekuriti dalam portfolio saya telah berada di sana selama lebih daripada sedozen tahun. Untuk menggambarkan: Salah satu kedudukan tertua saya masih memegang akaun broker bersama dengan pasangan saya adalah syarikat gasket dan sealant yang saya terima sebagai spin-off dari firma kejuruteraan aeroangkasa yang saya beli sebagai seorang pelajar baru di kolej, menggunakan simpanan saya dan pendapatan sambilan untuk membiayai transaksi. Yang terakhir berpecah menjadi dua dan saya menyimpan pengedaran sebelum akhirnya menjual pegangan asal. Ia bernilai kira-kira 1,000% lebih daripada saya bayar untuknya walaupun terdapat dua kemalangan pasaran saham utama, pelbagai peperangan, dan gelembung perumahan. Apabila saya membelinya, YouTube tidak dicipta dan Bill Clinton hampir tidak pernah meninggalkan pejabat.
Saya telah melihatnya meroket, dan kemalangan, beberapa kali, namun firma asas masih menguntungkan, dan mempunyai kedudukan yang unik dalam industrinya, jadi saya tidak mempunyai rancangan untuk menjual saham saya kepada orang lain. Saya suka memilikinya. Tingkah laku ini sangat jarang berlaku untuk kebanyakan pelabur, namun ia rahsia kejayaan saya. Pilih saham anda seperti pasangan seumur hidup, bukan pendirian satu malam.
Stok dividen adalah untuk semua orang
Tiada apa yang unik, atau istimewa, mengenai keluarga saya yang menjadikannya berbeza daripada anda. Mengapa bukan orang lain mengambil kesempatan daripada aset yang menyampaikan aliran pendapatan pasif , yang membolehkan anda mengumpulkan cek dari bahagian keuntungan anda? Sebagai contoh, Coca-Cola telah menaikkan dividennya setiap tahun selama lima puluh tahun. Setengah abad! Saya muda - pada awal 30-an - namun ketika saya dilahirkan, dividen tunai adalah berpecah-pecah $ 0.01291.
Ya, seperti dalam, hampir tidak melebihi 1 ¢ satu bahagian. Ia kini $ 1.22 sesaham kerana soda, air, teh, dan gergasi kopi boleh menaikkan harga dengan inflasi di seluruh dunia di lebih daripada 200 negara dan kira-kira 90 mata wang yang berkesan. Kuasa pengedaran dan pemasarannya tidak dapat ditandingi.
Jika harga pemilikan adalah menarik - iaitu, jika pendapatan hasil relatif kepada hasil bon perbendaharaan adalah baik - bagaimana seseorang tidak boleh tertarik kepadanya? Siapa yang menyedari stok itu seperti roller coaster? Bagaimanakah ia relevan untuk hidup di luar aliran cek mereka menghantar anda? Apa yang anda perlukan adalah harga awal yang baik . Ia tidak mengambil genius matematik untuk mengira bahawa satu saham yang dibeli hari ini untuk $ 37.77 sepatutnya mengagihkan dividen tunai kumulatif sebelum cukai sebanyak $ 77.16 hingga $ 119.98 dalam tempoh 25 tahun akan datang dan anda masih akan memiliki firma itu pada akhir tempoh tersebut kurang dari beberapa peristiwa yang tidak dijangka. Walaupun jika anda memilih yang tidak munasabah yang akhirnya menjadi bankrap, ia masih boleh membuat banyak wang - lihat kajian kes Eastman Kodak saya sebagai ilustrasi dunia sebenar.
Ketahui semua yang anda boleh tentang menilai saham biasa atau, jika anda tidak terpulang kepada itu, melabur dalam dana indeks kos rendah . Dari segi sejarah, resipi kos dolar menjejaskan mereka selama beberapa dekad, digabungkan dengan dividen yang dilabur semula dan strategi cukai yang baik telah menjadi pemenang yang dapat menjadikan bahkan rumah tangga paling biasa menjadi benteng kekayaan. Negara ini penuh dengan rahsia "Millionaire Next Door" jenis yang telah melakukan dengan tepat itu.