Menukar Pemilikan, Hak Menetapkan dan Mengemaskini Penerima Manfaat
Agar Amanah Hidup Boleh Dilaraskan berfungsi dengan betul, tidak cukup bagi Pemegang Amanah untuk menandatangani perjanjian amanah itu. Selepas perjanjian itu ditandatangani, Pemegang Amanah mesti "membiayai" asetnya ke dalam kepercayaan itu. Terdapat tiga prosedur umum yang harus diikuti untuk membiayai Amanah Hidup Terus Terbatal yang bergantung kepada jenis harta yang dibiayai: perubahan tajuk / pemilikan, penguntukan hak pemilikan, atau perubahan benefisiari.
1. Perubahan Tajuk / Pemilikan
Bagi aset seperti akaun bank ; akaun IRA dan bukan 401 (k) pelaburan dan broker; stok dan bon yang diadakan dalam bentuk sijil; dan hartanah , jenis aset ini dibiayai ke dalam Amanah Hidup Boleh Dilarasi dengan mengubah pemilik aset dari nama individu Pemegang Amanah ke nama kepercayaan:
- Tajuk Semasa: "Contoh William"
- Tajuk Baru: "Sampel William dan Jane Sample, Pemegang Amanah, atau pengganti mereka dalam kepercayaan, di bawah William Sample Living Trust, bertarikh 1 Januari 2009, dan apa-apa pindaan kepadanya"
Bagi aset seperti kesan peribadi tanpa tajuk undang-undang (perhiasan, kerja seni, barangan antik dan sebagainya); wang yang terhutang kepada anda (pinjaman peribadi yang anda buat dan hipotek yang telah anda ambil balik); royalti, hak cipta dan paten; jenis minyak, gas dan mineral tertentu ; dan kepentingan perkongsian dan kepentingan keahlian dalam syarikat-syarikat liabiliti terhad, jenis aset dibiayai ke dalam Amanah Hidup Boleh Dilaraskan dengan memberikan hak pemilikan dari nama individu Pemegang Amanah ke dalam nama amanah:
- Tajuk Semasa: "Contoh William"
- "Saya, William Sample, dengan ini menyerahkan semua hak, hakmilik dan kepentingan saya dalam dan kepada suatu Nota Promosi tertentu bertarikh 31 Januari 2008 dalam amaun prinsipal $ 40,000 oleh dan antara William Sample sebagai pemberi pinjaman dan John Smith sebagai peminjam, kepada William Sample dan Jane Sample, Pemegang Amanah, atau pengganti mereka dalam kepercayaan, di bawah William Sample Living Trust, bertarikh 1 Januari 2009, dan sebarang pindaan kepadanya. "
- Tajuk Baru: "Sampel William dan Jane Sample, Pemegang Amanah, atau pengganti mereka dalam kepercayaan, di bawah William Sample Living Trust, bertarikh 1 Januari 2009, dan apa-apa pindaan kepadanya"
Bagi aset seperti insurans nyawa ; akaun persaraan , termasuk IRA , 401 (k) s dan 403 (b) s; faedah pencen tertentu; dan Akaun Simpanan Kesihatan (HSA) dan Akaun Simpanan Perubatan (MSA), aset-aset ini tidak semestinya dijadikan nama Trustable Living Trustable. Sebaliknya, benefisiari utama dan / atau sekunder ini jenis aset diubah kepada kepercayaan:
- Penerima semasa: "Jane Sample"
- Penerima baru : "Contoh William dan sampel Jane, Pemegang Amanah, atau pengganti mereka dalam kepercayaan, di bawah William Sample Living Trust, bertarikh 1 Januari 2009, dan apa-apa pindaan kepadanya"