Apakah Portfolio?

Definisi dan Amalan Terbaik Pelaburan Pelaburan

Dalam media kewangan dan melabur dalam kesusasteraan, anda mungkin pernah melihat istilah "portfolio" tetapi anda mungkin tidak tahu apa yang dimaksudkan dengan istilah itu. Atau jika anda seperti banyak pelabur lain dengan niat baik, anda mungkin mempunyai portfolio dana bersama tetapi ia tidak dibina dengan betul.

Definisi Portfolio Pelaburan

Dalam melabur, portfolio adalah keseluruhan kolektif yang terdiri daripada lebih daripada satu pegangan pelaburan .

Dalam portfolio pelaburan konvensional, pegangan sering sekuriti ekuiti, atau yang lazim disebut sebagai saham (iaitu "portfolio saham").

Dengan dana bersama, semua pegangan asas bergabung untuk membentuk satu portfolio tunggal. Bayangkan baldi yang dipenuhi dengan batu. Baldi adalah dana bersama dan setiap batu adalah saham tunggal atau pegangan bon. Jumlah semua batu (saham atau bon) adalah sama dengan jumlah pegangan atau portfolio dana bersama.

Membina Portfolio Dana Bersama

Walaupun satu reksa dana sendiri boleh dianggap sebagai portfolio, adalah bijak untuk membina portfolio dana bersama , atau apa yang boleh dianggap sebagai portfolio portfolio. Sebabnya pintar untuk memiliki lebih daripada satu portfolio adalah untuk apa yang dipanggil kepelbagaian. Apabila anda mempelbagaikan dengan betul, anda boleh meminimumkan turun naik (naik dan turun) dan membuat campuran pelaburan yang paling sesuai untuk matlamat kewangan anda dan toleransi risiko .

Kepelbagaian merangkumi pepatah, "Jangan taruh semua telur Anda dalam satu bakul." Sebelum membina portfolio dana bersama, penting untuk memahami dan menilai toleransi risiko anda dengan melengkapkan profil risiko atau kuantiti toleransi risalah . Ini adalah langkah penting dalam pembinaan portfolio kerana anda tidak mahu membuat kesilapan melabur dalam dana bersama yang terlalu agresif untuk personaliti pelaburan anda.

Sebagai contoh, jika anda fikir anda akan kehilangan tidur pada waktu malam jika nilai portfolio anda turun, anda harus mengelak daripada melabur secara agresif.

Contoh Portfolio Dana Bersama

Sebaik sahaja anda membuat keputusan jika portfolio dana bersama anda konservatif (risiko rendah), sederhana (medium risk) atau agresif (risiko tinggi), anda boleh memutuskan jenis dana bersama untuk membeli atau menambah portfolio anda.

Berikut adalah beberapa contoh setiap jenis portfolio asas dengan jenis dana yang dicadangkan:

Contoh Portfolio Konservatif :

15% Saham topi besar (Indeks)
05% stok kecil
05% Stok Asing
45% Bon jangka pertengahan
30% Tunai / Pasaran Wang

Contoh Portfolio Sederhana :

40% Saham topi besar (Indeks)
10% saham kecil
15% Stok Asing
30% Bon jangka menengah
05% Tunai / Pasaran Wang

Contoh Portfolio Agresif :

30% Saham topi besar (Indeks)
15% Saham pertengahan cap
15% saham kecil
25% Stok Asing atau Muncul
15% Bon jangka pertengahan

Perlu diingat bahawa contoh di atas hanyalah panduan pendidikan untuk membantu anda memulakan. Perlu diingat bahawa anda mungkin tidak dapat membeli semua dana sekaligus kerana banyak dana bersama mempunyai pembelian awal minimum yang lebih tinggi daripada $ 2,000.

Sekiranya anda tidak dapat membeli lebih daripada satu dana bersama, lihat artikel ini mengenai cara melabur dengan hanya satu dana atau artikel ini mengenai dana terbaik untuk memulakan pelaburan dengan hanya $ 100 .

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.