Cara Terbaik untuk Melabur adalah yang paling mudah
Semua kualiti tertinggi pelabur yang berjaya terkandung dalam tabiat mudah dan menguntungkan ini untuk melabur dalam dana bersama.
Jaga Perspektif Jangka Panjang
Anda mungkin pernah mendengar nasihat tentang "melabur untuk jangka panjang" atau kesabaran itu adalah salah satu kebaikan pelaburan yang berjaya.
Anda dengar dengan betul!
Apabila meneliti dan menganalisis pelaburan, terutamanya dana bersama, adalah lebih baik untuk melihat prestasi jangka panjang, yang boleh dianggap tempoh 10 tahun atau lebih. Walau bagaimanapun, "jangka panjang" sering digunakan dengan merujuk kepada tempoh yang tidak jangka pendek, seperti satu tahun atau kurang. Ini adalah kerana tempoh satu tahun tidak mendedahkan maklumat yang mencukupi mengenai prestasi dana bersama atau keupayaan pengurus dana untuk menguruskan portfolio pelaburan melalui kitaran pasaran penuh, yang merangkumi tempoh kemelesetan serta pertumbuhan dan ia termasuk pasaran lembu dan menanggung pasaran . Kitaran pasaran penuh biasanya tiga hingga lima tahun. Itulah sebabnya penting untuk menganalisis prestasi bagi dana bersama bersama tiga tahun, lima tahun dan 10 tahun. Anda ingin tahu bagaimana dana dilakukan melalui kedua-dua up dan turun pasaran.
Gunakan Strategi Buy and Hold
Perspektif bijak dengan melabur adalah "masa di pasaran hampir selalu mengalahkan masa pasaran." Apakah ini bermakna bahawa strategi jangka panjang sering menewaskan orang-orang jangka pendek.
Inilah sebabnya mengapa pelabur jangka panjang sering menggunakan strategi membeli-dan-hold, yang membeli sekuriti pelaburan dan memegang mereka untuk jangka masa yang lama kerana pelabur percaya bahawa pulangan jangka panjang mungkin munasabah walaupun ciri-ciri turun naik jangka pendek . Strategi ini bertentangan dengan pemasaan pasaran mutlak, yang biasanya mempunyai pelabur membeli dan menjual dalam tempoh yang lebih pendek dengan niat membeli pada harga yang rendah dan menjual pada harga yang tinggi.
Selain itu, pelabur membeli dan terus berpendapat bahawa memegang untuk tempoh yang lebih lama memerlukan dagangan yang kurang kerap daripada strategi lain. Oleh itu, kos perdagangan dikurangkan, yang akan meningkatkan pulangan bersih keseluruhan portfolio pelaburan.
Melabur Secara Kerap Dengan Rata-rata Dolar Dalam Ke Reksadana Anda
Kadang-kadang disebut sebagai pelan pelaburan sistematik , rata-rata kos dolar (DCA) adalah strategi pelaburan yang melaksanakan pembelian dan pelaburan saham secara berkala dan berkala. Nilai strategik DCA adalah untuk mengurangkan kos keseluruhan sesaham pelaburan (s). Di samping itu, kebanyakan strategi DCA ditubuhkan dengan jadual pembelian automatik. Contohnya termasuk pembelian dana bersama dalam 401 (k) pelan. Automasi ini membuang potensi pelabur untuk membuat keputusan yang lemah berdasarkan reaksi emosi kepada turun naik pasaran.
Pertimbangkan contoh mudah DCA di mana seorang pelabur membeli jumlah dollar yang sama dengan pelaburan sekali sebulan selama tiga bulan. Harga saham turun dengan ketara dari $ 10 pada bulan pertama, kemudian turun ke $ 9 dalam bulan dua, kemudian naik $ 10.50 pada bulan ketiga. Purata harga beli sesaham ialah $ 9.83 [(10 + 9 + 10.5) / 3]. Sekiranya pelabur telah membeli saham secara sekaligus dalam satu atau tiga bulan, dia akan mempunyai kurang saham (dan nilai dolar yang lebih rendah).
Walau bagaimanapun, DCA membenarkan beliau membeli lebih banyak saham kerana harga menurun dan mengambil bahagian dalam keuntungan apabila harga bergerak lebih tinggi.
Sama pentingnya, sifat DCA pelabur secara automatik mengeluarkan kecenderungan emosi untuk membeli pada harga yang lebih tinggi dan menjual pada harga yang lebih rendah, yang bertentangan dengan strategi pelaburan yang baik.
Bina Pelabuhan Dana Indeks yang Lazim
Portfolio malas adalah koleksi pelaburan yang memerlukan sedikit penyelenggaraan. Ia dianggap sebagai strategi pelaburan pasif , yang menjadikan portfolio malas paling sesuai untuk pelabur jangka panjang dengan masa lapang lebih daripada 10 tahun. Portfolio malas boleh dianggap sebagai aspek strategi membeli dan memegang pelaburan , yang berfungsi dengan baik untuk kebanyakan pelabur kerana ia mengurangkan peluang
membuat keputusan yang lemah berdasarkan emosi yang mengalahkan diri, seperti ketakutan, ketamakan dan kepuasan, sebagai tindak balas kepada turun naik pasaran jangka pendek yang tidak dijangka.
Portfolio malas terbaik boleh mencapai pulangan atas purata semasa mengambil risiko di bawah purata kerana beberapa ciri utama mudah ini, "menetapkan dan melupakannya" strategi.
Berikut adalah contoh portfolio malas, yang boleh dibina dengan hanya tiga dana dari Vanguard Investments:
40% Jumlah Indeks Pasaran Saham
Indeks Jumlah Saham Antarabangsa 30%
Indeks Jumlah Bon Pasaran 30%
Untuk lebih daripada ini ikuti pautan ini: Contoh Portfolio Lazy
Rebalance Portfolio Anda
Mengimbangi portfolio dana bersama adalah sekadar perbuatan mengembalikan peruntukan pelaburan semasa kepada kembali peruntukan pelaburan asal. Oleh itu, pengimbangan semula akan memerlukan membeli dan / atau menjual saham beberapa atau semua dana bersama anda untuk membawa peratusan peruntukan ke belakang. Dalam erti kata lain, pengimbangan semula adalah aspek penyelenggaraan yang penting untuk membina portfolio dana bersama , sama seperti perubahan minyak atau penyesuaian adalah untuk penyelenggaraan kereta anda yang berterusan.
Idea pengimbangan semula adalah agak mudah tetapi masa dan kekerapan pengimbangan semula boleh menambah beberapa strategi ke dalam proses. Sebenarnya, banyak pelabur membuat pengimbangan semula yang lebih kompleks daripada yang diperlukan. Perancang kewangan dan pengurus wang seringkali membantah seberapa kerap pelabur perlu menyeimbangkan semula. Sekiranya ia menjadi bulanan, suku tahunan, tahunan atau sesuatu yang berbeza? Sebelum menjawab soalan ini, mari kita pertimbangkan asas pengimbangan semula.
Untuk menyeimbangkan semula, anda hanya membuat perdagangan yang sesuai untuk mengembalikan dana bersama anda kembali ke peruntukan sasaran mereka. Sebagai contoh, jika anda menggunakan peruntukan portfolio malas di atas, anda secara berkala akan membuat pembelian dan menjual perdagangan yang sewajarnya untuk mengembalikan peruntukan kembali kepada 40% Jumlah Saham, 30% Jumlah Saham Antarabangsa, 30% Jumlah Pasaran Bon.
Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.