Empat Sebab Beli Stok dan Dana Mid-Cap
Sekiranya anda membeli saham pertengahan atau dana bersama?
Sekiranya anda membeli saham individu, anda mesti menyelidik setiap firma untuk menentukan yang mana memilih yang baik. Ia memerlukan masa dan kepakaran. The trade-off adalah bahawa anda mungkin mendapati sesuatu yang penganalisis saham telah diabaikan.
Lebih mudah memilih dana bersama pertengahan cap. Dana ini diketuai oleh pengurus yang mengetahui perniagaan mid-cap di dalam dan luar. Anda masih perlu menyelidikinya, tetapi itu mengurangkan risiko anda. Ini kerana dana menyediakan kepelbagaian . Mereka memberi anda pulangan yang terbaik untuk sekurang-kurangnya risiko dari masa ke masa.
Anda juga boleh membuat keputusan untuk pergi dengan dana yang diperdagangkan di bursa saham yang memberi tumpuan kepada stok pertengahan cap. Mereka mempunyai yuran yang lebih rendah daripada dana bersama. Pada sisi negatifnya, anda tidak akan mengalahkan pasaran dengan ETF. Itu kerana matlamat mereka adalah untuk mengesan pasaran.
Empat Sebab Beli
Setiap portfolio yang mempunyai kepelbagaian perlu mempunyai beberapa peratusan saham pertengahan atau dana bersama. Amaun bergantung pada matlamat pelaburan khusus anda dan peruntukan aset.
Ia juga bergantung kepada fasa semasa kitaran perniagaan . Berikut adalah empat sebab untuk membeli saham pertengahan cap.
1. Pengembangan Kitaran Perniagaan. Syarikat-syarikat Mid-cap berjaya dalam fasa pengembangan kitaran perniagaan . Pertumbuhan stabil sementara kadar faedah masih rendah dan modal murah. Akibatnya, pengurus pertengahan boleh mendapatkan pinjaman kos rendah yang mereka perlukan untuk memenuhi permintaan yang semakin meningkat.
Mereka berkembang baik melalui pelaburan dalam peralatan modal, penggabungan, atau pengambilalihan.
2. Mid Cap Versus Small Cap . Syarikat-syarikat mid-cap tidak berisiko sebagai perniagaan kecil-cap . Dalam kemerosotan ekonomi, mereka akan berkemungkinan besar akan menjadi bankrap sebagai syarikat cap-kecil.
Topi pertengahan biasanya lebih lama, jadi anda boleh mendapatkan lebih banyak maklumat tentangnya melalui penyelidikan. Mereka mempunyai lebih banyak rekod dan agak stabil.
Malah, anda mesti menyelidik sebelum membeli saham pertengahan cap. Syarikat-syarikat ini mempunyai pendapatan dan potensi pertumbuhan yang berbeza.
Contohnya, sesetengah mungkin kekal sebagai stok pertengahan selama-lamanya. Model perniagaan mereka mungkin tidak membolehkan mereka tumbuh lebih besar. Mereka mungkin memenuhi semua permintaan produk mereka yang wujud. Dalam kes lain, pengurusan mereka mungkin tidak mahu menjadi syarikat cap besar. Mereka mungkin menikmati menjalankan firma bersaiz sederhana.
Terdapat beberapa dengan pendapatan yang kukuh tetapi berada dalam segmen pasaran saham yang tidak menarik. Akibatnya, mereka mempunyai nisbah harga-ke-pendapatan yang rendah. Walaupun jualan mereka kukuh, pelabur tidak suka industri mereka. Tanpa penalti itu, pertandingan pertengahan ini mungkin menjadi topi besar.
Syarikat-syarikat pertengahan lain mungkin bersedia untuk menjadi pelarian besar berikutnya.
Mereka mungkin berada di ambang mengumumkan produk baru atau memperoleh pesaing. Dalam kes ini, pertengahan cap boleh memberikan potensi pertumbuhan yang sama sebagai firma yang lebih kecil dengan risiko yang kurang.
Satu lagi cara topi pertengahan boleh bayar adalah jika sebuah syarikat topi besar memutuskan untuk membelinya. Dalam kes itu, stok anda mungkin ditukar kepada stok topi besar. Jika suis itu murah hati, anda boleh mendapat banyak.
3. Mid Cap Versus Cap Besar. Syarikat mid-cap tidak akan stabil seperti syarikat cap besar . Pertama, mereka tidak mempunyai banyak modal untuk meneruskan kemelesetan. Oleh itu, mereka akan berisiko dalam fasa penguncupan kitaran perniagaan. Kedua, mereka biasanya tertumpu kepada satu jenis perniagaan atau pasaran. Jika pasaran itu hilang, mereka akan juga.
4. Caps Mid Outperform Both Cap Besar dan Kecil. John Roth, pengurus portfolio Fidelity Mid-Cap Stock Fund, mendapati bahawa topi pertengahan telah mengatasi topi kecil dan besar sejak 20 tahun yang lalu.
Beliau membandingkan pulangan Indeks Russell MidCap® dengan kedua-dua Indeks Russell 2000® (topi kecil) dan Russell Top 200® Index (200 topi terbesar). Kotak tengah mengatasi prestasi secara konsisten. Mereka mempunyai risiko yang lebih rendah daripada topi kecil, tetapi pulangan yang lebih tinggi daripada topi yang besar.
Contoh
Banyak syarikat pertengahan cap terkenal. Mereka telah cukup lama untuk menjamin pasaran mereka. Banyak syarikat pertengahan di dalam industri kewangan, hartanah, atau pengangkutan. Berikut adalah senarai beberapa syarikat pertengahan cap terkenal:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
Senarai ini tidak semestinya menunjukkan bahawa ini adalah pelaburan yang selamat. Itulah peranan seorang perancang kewangan yang baik. Saham pertengahan mungkin tidak sesuai untuk tujuan pelaburan peribadi anda. Berunding dengan perancang kewangan untuk menentukan sejauh mana pertandingan pertengahan dimuatkan dalam peruntukan aset anda.