Mengalahkan Pasaran Saham dalam 3 Langkah Mudah
Lebih separuh daripada sistem "memukul pasaran" melibatkan hocus pocus, seperti carta membaca dan penunjuk masa pasaran yang lain, yang tidak akan berfungsi lebih lama.
Oleh itu, sebahagian besar daripada kita hanya melakukan yang terbaik untuk membuat keputusan pelaburan berdasarkan berita yang kita baca tentang ekonomi, peristiwa dunia, dan pasaran saham. Tetapi pada masa itu kita ditubuhkan untuk kegagalan; penulis mengasyikkan tajuk utama dan membuat kesimpulan dari peristiwa rawak. Media merancang tajuk utama untuk mengeksploitasi ketakutan dan tamak supaya kita akan terus membaca artikel, tidak begitu kita akan membuat keputusan pelaburan bijak. Akhirnya, semua faktor ini menyebabkan pelabur kehilangan pasaran dan, akhirnya, yakin bahawa pasaran saham hanya penipuan.
Tetapi bagaimana jika saya memberitahu anda terdapat cara yang sangat mudah untuk mengalahkan pasaran saham dalam tiga langkah mudah? Benar, anda benar-benar boleh mengalahkan pasaran, dan anda tidak perlu mempunyai pengalaman dalam kewangan untuk melakukannya. Begini bagaimana ia berfungsi:
Langkah 1: Jangan Jual
Satu kajian baru-baru ini menunjukkan bahawa, dalam tempoh 30 tahun, sejumlah besar keuntungan saham berlaku dalam masa sepuluh hari sahaja.
Pelabur yang berada di pasaran selama sepuluh hari ini menyaksikan pulangan mereka turun hampir 4%!
Jawapan saya kepada dilema ini? Jangan jual. Tidak serius, terus melabur sepenuhnya di pasaran sehingga bersara (atau apa pun matlamat kewangan jangka panjang anda). Saya tahu apa yang anda fikirkan: bagaimana jika minyak jatuh dalam tempoh enam bulan akan datang, atau bagaimana jika laporan pekerjaan bulan depan adalah tidak?
Sebenarnya, dunia terlalu rumit untuk mengetahui arah arah mana minyak, pasaran buruh, atau saham akan berjalan dalam jangka pendek . Sepanjang tempoh tiga tahun, apa pun boleh dan akan berlaku di pasaran saham.
Walau bagaimanapun, apabila anda melihat kembali saham dalam jangka panjang, menjadi jelas bahawa mengenai satu-satunya perkara yang pasti adalah bahawa saham cenderung naik (dan mengalahkan inflasi) dari masa ke masa.
Sepanjang dekad, semua kejatuhan pada carta pasaran saham 50-tahun cenderung lancar. Saya fikir yang mengatakan semuanya. Fikirkan semua sebab orang menjual saham dalam beberapa tahun kebelakangan - penurunan S & P penarafan kredit Amerika Syarikat, Eropah, siling hutang - semuanya kelihatan malapetaka pada mulanya, tetapi dari masa ke masa mereka memudar.
Langkah 2: Indeks
Pasti, ini adalah laman web saham runcit dan (jelas) saya suka memilih saham runcit . Tetapi cara yang dijamin untuk memanfaatkan ganjaran jangka panjang pasaran adalah dengan membeli dana indeks saham. Dana indeks saham secara pasif diuruskan, yuran yang rendah, dana yang bertujuan untuk sepadan dengan pulangan pasaran. Kepelbagaian dana indeks memberikan jaminan tambahan untuk pelabur baru yang mungkin tergoda untuk menjual semasa kemerosotan.
Sebaik sahaja anda selesa dengan pengindeksan, saya mengesyorkan agar semua pelabur mengambil kesempatan daripada peningkatan harga barang runcit dan barangan pengguna dengan memperuntukkan sebilangan kecil telur sarang mereka ke ETF sektor runcit .
Fikirkan dana ini sebagai indeks semua runcit, yang boleh menambah daya tembak kepada portfolio anda pada masa yang baik. Misalnya, ETF Sektor Runcit SPDR telah tiga kali ganda pulangan S & P sejak penubuhannya!
Pukulan indeks 1-2 sederhana ini merupakan pelan yang hebat untuk kebanyakan pelabur. Sekiranya anda yakin anda mempunyai daya tahan untuk memegang stok runcit individu semasa menjual, maka membeli beberapa boleh pintar. Walau bagaimanapun, kebanyakan pelabur akan mendapati berpaut kepada langkah 1 lebih mudah jika portfolio mereka mempunyai keselamatan dana indeks yang pelbagai.
Langkah 3: Beli Pada Dips
Ya, pemasaan pasaran adalah idea yang buruk. Yang berkata, selagi anda tidak mencari masa anda "keluar dari pasaran" (ingat peraturan 1), tidak ada yang salah dengan menambah kedudukan anda ketika pasaran menarik kembali dengan tajam. Jika anda tidak pernah menjual, teruskan dengan dana indeks, dan hanya membeli lebih banyak apabila pasaran menurun, anda harus menghancurkan pulangan pasaran.
Strategi yang baik adalah dengan purata kos dolar dengan dana indeks setiap bulan, hujan atau bersinar. Kemudian, apabila pasaran menarik balik 10% dalam sebulan, hanya dua kali ganda sumbangan anda untuk bulan itu. Jika tidak, cuba untuk tidak terobsesi apa yang dilakukan oleh dana anda sehingga anda bersara.
Bolehkah Ia Mudah Ini?
Bisakah mudah untuk mengalahkan pasaran? Ya dan tidak. Ingat, otak anda akan membuat perancangan yang agak sederhana ini sangat sukar. Sayangnya, melalui tahun-tahun evolusi, kami telah berkeras untuk mengikuti orang ramai, mendengar pakar, dan berisiko. Walaupun sifat-sifat ini memberi kita perkhidmatan yang baik dalam banyak urusan kehidupan, mereka berjaya melabur dengan baik.
Itulah alasan yang sama mengapa begitu sedikit pelabur memadankan pulangan Warren Buffett, walaupun strateginya begitu ringkas. Secara teori, memegang stok untuk jarak jauh masuk akal. Tetapi apabila getah menjejaskan jalan, kami ingin menjadi cepat dan panik yang kaya setiap kali pasaran menurun.
Jadi strategi ini akan menguji kesabaran dan bawaan anda lebih daripada IQ anda. Yang mengatakan, saya percaya bahawa membeli S & P dan dana indeks runcit, menambah kedudukan anda semasa dips, dan tidak pernah menjual adalah salah satu cara paling mudah untuk mengalahkan pasaran. Ia harus berfungsi untuk anda jika anda membiarkannya.