Senarai Senarai Tugas Kewangan untuk Mendapatkan Anda Bermula Tahun Baru Setiap Tahun
Tetapi seiring dengan hayat anda semakin sibuk, sesetengah daripada mereka yang kewangan peribadi "melakukan apa" mungkin jatuh ke tepi jalan.
Untuk membantu menjaga kewangan peribadi anda di landasan, kami telah menyusun senarai tugasan tahunan untuk semua aktiviti yang paling ditangani pada awal tahun baru setiap tahun. Jadi seperti pembersihan musim bunga, mari kita membuat musim awal setiap tahun perancangan kewangan peribadi. Inilah 9 perkara yang perlu dilakukan dalam senarai tugasan kewangan setiap orang.
1. Hantarkan FAFSA (Permohonan Bantuan Kewangan Pelajar)
Sama ada anda pelajar sendiri atau ibu bapa pelajar, memfailkan FAFSA tahunan anda awal adalah kritikal untuk mendapatkan pakej bantuan kewangan yang terbaik untuk anda atau pelajar tanggungan anda pada tahun sekolah yang akan datang. Sesetengah maklumat yang diperlukan akan diambil dari pulangan cukai tahun sebelumnya, jadi ini hanya boleh menjadi push yang anda perlukan untuk mendapatkan permulaan pada cukai anda juga.
2. Adakah Cukai Pendapatan Anda
Anda tahu bahawa anda perlu melakukannya, dan walaupun anda mempunyai sehingga 15 April (atau kemudian jika anda memfailkan sambungan), anda juga boleh mendapatkan permulaan.
Melakukan cukai anda tidaklah menyenangkan, tetapi mempunyai semua sumber yang anda perlukan di satu tempat akan menjadikan tugas lebih mudah. Memberi diri anda cukup masa juga memberi manfaat kepada anda untuk mempunyai masa untuk menyemak dan menyemak semula, memastikan bahawa anda mendapat setiap potongan dan kredit cukai yang tersedia untuk anda.
3. Adakah Pemeriksaan Kewangan Tahunan Anda
Sebelum anda boleh membuat matlamat untuk tahun baru, anda perlu menilai di mana anda berdiri sekarang.
Apakah nilai bersih anda? Di manakah anda memenuhi matlamat kewangan anda dari tahun lepas? Apa perkembangan baru yang timbul dalam kewangan peribadi anda sejak tahun lepas? Ini mungkin masa yang baik untuk menyemak skor kredit anda. Anda berhak secara sah untuk mendapatkan satu laporan kredit percuma setiap tahun (dan anda boleh membeli lebih kerap, seperlunya).
4. Hitung Hutang Anda kepada Nisbah Pendapatan
Keadaan kewangan anda boleh berubah secara drastik selama setahun, jadi melakukan pengiraan mudah ini akan memberitahu anda dengan cepat jika ada bendera merah dalam keuangan anda. Ia juga latihan yang baik untuk mengira nilai bersih anda.
5. Kira Pernyataan Bersih Bersih Anda
Pemeriksaan kewangan tahunan anda harus memasukkan penyata nilai bersih yang dikemas kini. Sebenarnya, idealnya anda akan mengira nilai bersih anda setiap suku tahun untuk menjejaki kemajuan. Tetapi sekurang-kurangnya, anda harus mengira nilai bersih anda pada awal setiap tahun sebagai cara memantau kemajuan kewangan secara objektif. Nilai bersih anda juga akan membantu anda menetapkan matlamat anda untuk tahun ini, yang merupakan tugas seterusnya dalam senarai kami.
6. Tetapkan Matlamat Kewangan Baru
Untuk terus bermotivasi menjangkau matlamat kewangan jangka pendek dan jangka panjang, anda perlu menyemaknya pada permulaan setiap tahun dan membuat sebarang perubahan.
Adakah anda memenuhi salah satu matlamat anda tahun lepas? Adakah anda perlu menilai semula keutamaan pada matlamat sedia ada anda?
7. Sediakan Bajet Anda untuk Tahun Baru
Situasi berubah sepanjang tahun, dan belanjawan baru untuk mengikuti matlamat baru anda akan memastikan anda berada di landasan yang betul. Lakukan ini selepas anda menubuhkan matlamat kewangan anda.
8. Tulang Up Bagaimana Perubahan Undang-undang Tahun Ini Akan Mempengaruhi Anda
Anda tidak perlu menjadi guru cukai, tetapi mempunyai idea perubahan baru dalam undang-undang cukai akan membantu memastikan anda tidak membayar lebih banyak cukai daripada yang diperlukan. Misalnya, had had sumbangan IRA telah dibangkitkan?
9. Tweak Pemotongan Cukai Pendapatan Anda
Sekiranya keadaan peribadi anda berubah (anda telah berkahwin atau bercerai, mempunyai anak, hilang tanggungan, membeli rumah, mempunyai perubahan besar dalam pendapatan, hutang tahun lalu, atau mendapat bayaran balik yang besar) anda harus mengulangi W-4 anda .
Jika anda mempunyai perubahan untuk membuat W-4 dari segi status pengajuan atau bilangan tanggungan, anda mungkin juga ingin mengambil kesempatan untuk mengkaji dan mengemas kini benefisiari anda dan kehendak anda .
Talian Keutamaan Kewangan Tahunan
Anda pastinya tidak perlu menyelesaikan tugas ini sekaligus pada minggu pertama tahun baru, tetapi menangani beberapa kali setiap minggu akan membawa anda dengan cepat dengan baik dan anda akan berasa lebih terkawal dalam keadaan kewangan anda.