Bagaimana untuk menentukan sama ada UIT adalah pelaburan yang tepat untuk anda
Apa Tepatnya UIT?
UIT adalah sebuah firma pelaburan atau syarikat yang menggabungkan pelaburan, biasanya stok atau bon, menjadi satu unit. Unit-unit ini dijual kepada pelabur untuk bertahan untuk tempoh masa yang telah ditetapkan. Matlamatnya adalah bahawa pelaburan akan menghargai dan menghasilkan pendapatan.
Fikirkan kepercayaan pelaburan unit adalah koleksi pelaburan lain, sama seperti dana bersama.
Dalam dunia bon, UIT pada dasarnya merupakan koleksi bon, dana bon atau derivatif bon .
Kesamaan dan Perbezaan
Tidak seperti dana bersama, pelaburan dalam amanah pelaburan unit tidak didagangkan oleh pengurus dana. Sebaliknya, pengurus membeli pelaburan dan memegang mereka sehingga matang.
Membeli UIT sedikit berbeza daripada membeli dana bersama. Yuran pengurusan UIT jauh lebih rendah daripada dana bersama-mungkin, kerana tidak banyak "pengurusan" yang terlibat dengan portfolio membeli dan terus seperti UIT. Terdapat yuran jualan yang dikaitkan dengan amanah pelaburan unit, sama seperti yuran yang berkaitan dengan beban dana bersama. Tetapi inilah tangkapan: Anda akan membayar komisen jualan untuk membeli UIT, tetapi tidak pernah menjual.
Kerana UIT terdiri daripada pelaburan yang akan diadakan sehingga kematangan, unit amanah pelaburan juga mempunyai tarikh matang, tidak seperti dana bersama.
Sesetengah UIT dirancang untuk matang dalam tempoh lima tahun atau lebih. Lain-lain pelaburan jangka panjang yang tidak matang sehingga 30 tahun selepas penciptaan.
Sekiranya Anda Beli UIT? Kebaikan dan keburukan
Terdapat tiga faktor utama yang perlu diperhatikan jika anda mempertimbangkan UIT untuk portfolio anda. Dua adalah kebaikan dan yang lain adalah seorang penipu.
Di sisi positif, kelebihan terbesar UIT juga merupakan titik jualan terbesar bagi dana bersama bon: kepelbagaian .
UIT memegang beberapa bon bervariasi dan pelaburan berkaitan, dan membeli koleksi pelaburan pada umumnya dianggap lebih selamat daripada membeli pelaburan tunggal.
Satu lagi positif adalah bahawa kepelbagaian kepelbagaian UIT tidak berubah. Jika anda memiliki UIT, anda tahu apa bon ada di dalamnya. Anda tidak perlu menunggu sehingga kenyataan suku tahun anda melihat apa yang telah dibeli oleh pengurus dana, apa yang dia jual, dan apa yang anda tinggalkan. UIT menawarkan konsistensi yang boleh memberi manfaat dan selesa untuk banyak pelabur, terutamanya mereka yang bersara.
Faktor ketiga mesti dianggap negatif, walaupun ia berkait rapat dengan dua faktor positif. Kerana UIT memegang beberapa bon di dalamnya, seorang pelabur yang berpotensi harus menyelidik semua pegangan untuk memastikan bahawa mereka semua memenuhi toleransi individu untuk risiko. Itu boleh menjadi proses yang memakan masa. Ia mungkin menjadi lebih bijak bagi banyak pelabur untuk membeli pelaburan yang kurang kompleks, seperti Treasuries AS.
Garisan bawah? Buat kerja rumah anda terlebih dahulu.