Ketahui Mengenai Pekerjaan Pemindahan Wang

Terlalu baik untuk menjadi kenyataan?

Jika anda mencari pekerjaan yang berasaskan rumah yang fleksibel, pekerjaan pemindahan wang mungkin kelihatan menarik. Kerja yang mudah: Apa yang anda perlu lakukan ialah memproses pembayaran dengan mendepositkannya ke akaun anda dan menghantar wang kepada orang lain.

Malangnya, "kerja" ini sering penipuan. Mengambil kedudukan itu boleh mengakibatkan kehilangan wang susah payah anda (dan wang yang tidak anda miliki) serta kemungkinan dakwaan jenayah.

Perkara mungkin kelihatan baik untuk sementara waktu, tetapi perkara cepat dan lambat menjadi hodoh.

Rayuan

Butiran terperinci dengan setiap operasi, tetapi kebanyakan penipuan pekerjaan pemindahan wang mempunyai ciri-ciri yang sama: Anda dapat menyimpan potongan dari semua urusan pemindahan uang yang dikirim kepada Anda, dan Anda dapat melakukan pekerjaan dari rumah. Anda tidak memerlukan kemahiran atau latihan yang lebih maju, dan potensi pendapatan jauh lebih tinggi daripada apa yang anda peroleh pada masa lalu (lebih daripada pendapatan median kebangsaan, dan seringkali menjadi enam angka setiap tahun).

Apa yang boleh berlaku? Sekiranya kedengarannya terlalu baik untuk menjadi kenyataan, ia mungkin.

Bagaimana Anda Lose

Terdapat risiko penting untuk mengambil kerja pemindahan wang. Kebanyakan pembayaran yang anda buat dalam pekerjaan tersebut tidak dapat dipulihkan: Anda tidak boleh membatalkan pembayaran atau mendapatkan wang anda kembali . Walau bagaimanapun, melainkan anda menyimpan wang tunai, deposit yang anda buat boleh diterbalikkan.

Anda akan mendapat scammed: Operasi ini sering penipuan, dan anda kemungkinan besar akan kehilangan wang pada satu ketika.

Apabila pembayaran datang dan pergi melalui akaun anda, anda dan bank anda akan dilatih untuk melihat transaksi ini sebagai acara rutin. Bank akan mengosongkan dana untuk anda dengan cepat (atau sekurang-kurangnya membuat wang itu tersedia untuk anda), dan anda akan dapat menghantar pembayaran segera setelah menerimanya.

Bagaimana ia berakhir: Suatu hari, pembayaran yang besar akan datang, dan anda akan meneruskan pembayaran tanpa ragu-ragu.

Walau bagaimanapun, ia mengambil masa untuk bank menyedari bahawa deposit tidak akan jelas, dan tidak ada jaminan bahawa anda akan menerima dana tersebut. Bank anda akan membalikkan deposit buruk dari akaun anda - tetapi anda sudah pun meneruskan pembayaran. Akibatnya, anda akan kehilangan wang dalam urus niaga itu, dan baki akaun anda akan masuk ke negatif. Sebagai alternatif (jika anda tidak mendepositkan pembayaran yang melantun), pembayaran yang anda terima akan dilaporkan sebagai penipuan, dan ia akan diterbalikkan.

Maklumat peribadi: Apabila memohon kerja anda, anda mungkin perlu memberikan maklumat peribadi yang sensitif. Sebagai sebahagian daripada "proses pengambilan pekerja," anda mungkin perlu mengesahkan Nombor Keselamatan Sosial, maklumat akaun bank dan butiran peribadi lain untuk pemeriksaan latar belakang dan keperluan lain. Tuntutan mereka mungkin kelihatan wajar kerana anda mengendalikan wang. Walau bagaimanapun, maklumat itu boleh digunakan untuk mencuri dana dari akaun anda atau mencuri identiti anda.

Tuntutan jenayah: Selain daripada kehilangan wang, anda mungkin menghadapi tuduhan jenayah kerana terlibat dalam operasi pengubahan wang haram.

Pengubahan wang haram

Dalam beberapa kes, kerja pemindahan wang adalah sebahagian daripada operasi haram wang haram. Pengubahan wang haram adalah amalan mengambil dana yang diperoleh secara haram dan memasukkan dana tersebut ke dalam akaun yang sah supaya dapat membelanjakan wang itu dalam sistem kewangan utama.

Penjenayah di seluruh dunia ingin mendapatkan pendapatan mereka dalam akaun peribadi mereka, tetapi mereka tidak boleh membuat pemindahan palsu dari akaun yang diretas ke akaun mereka sendiri - penyiasat dengan cepat akan mengetahui siapa yang berada di belakang jenayah itu. Begitu juga, mereka tidak boleh mendeposit wang tunai yang besar tanpa perniagaan yang sah atau risiko menaikkan bendera merah (bank, pengumpul cukai, dan pengawal selia akan ingin tahu tentang sumber dana itu).

Kelapa wang: Apabila anda melakukan kerja pemindahan wang dan membantu penjenayah membasuh wang, anda dikenali sebagai " keledai ." Tugas anda adalah untuk menyembunyikan asal-usul wang yang masuk penjenayah. Kerana akaun peribadi anda bersih (tidak diketahui terlibat dalam kegiatan jenayah), dana yang anda deposit dimasukkan ke dalam sistem perbankan, dan tidak ada yang mencurigakan. Dana tersebut akan disalurkan kembali kepada penjenayah tanpa sebarang masalah (penjenayah tidak mengalami sebarang masalah, tetapi anda akan).

Pembayaran yang membosankan: Apabila penjenayah menerima dana melalui saluran perbankan yang standard, sukar bagi pihak berkuasa melihat bagaimana mereka mendapat wang. Tiada deposit menimbulkan suspek yang dibuat dengan beg duffel penuh dengan wang tunai, dan tiada pengeluaran daripada perniagaan yang sedang disiasat. Sebaliknya, penerima mendapat cek lama, pesanan wang, atau pemindahan ACH - sama seperti pendapatan biasa.

Pencucian wang: Siapa yang menghantar wang kepada anda apabila anda menjalankan kerja pemindahan wang haram? Tidak mustahil untuk diketahui, tetapi pencuci umum termasuk organisasi pengganas, penggodam, harta curi dan cincin dadah, dan lain-lain.

Bolehkah Anda Dapatkan Wang Anda?

Sebaik sahaja bank anda menangkap dan deposit ke akaun anda diterbalikkan, anda tidak akan mendapat wang untuk kembali dari "majikan" anda. Jika mereka juga bertindak balas kepada pertanyaan anda, anda akan terperangkap bersama atau diminta untuk melakukan perkara-perkara berisiko yang lain.

Mengadu kepada bank anda? Anda boleh melaporkan masalah kepada bank anda, tetapi anda membenarkan pemindahan dari akaun anda, dan anda mungkin telah mengeluarkan wang tunai untuk membeli pesanan wang atau membuat pemindahan di pusat wang. Akibatnya, mungkin tidak ada kesilapan yang dapat dilakukan oleh bank (kerana anda satu-satunya orang yang mengakses akaun anda).

Kaedah undang-undang? Anda boleh melaporkan masalah ini kepada penguatkuasa undang-undang, tetapi orang yang telah anda hadapi kemungkinan besar di luar negeri atau tidak sukar dicari. Pihak berkuasa tempatan boleh mengambil laporan (yang mungkin memerlukan salinan untuk mendapatkan faedah tertentu), tetapi biasanya mereka tidak mempunyai sumber untuk menyiasat jenayah ini. Jika bank anda tidak memulihkan dana, anda boleh cuba untuk membawa tindakan undang-undang terhadap "majikan" anda, tetapi kemungkinan kejayaannya agak rendah.

Petua untuk Kerja Pindah Wang

Berhati-hati dengan mengambil kerja pemindahan wang. Tanya diri anda soalan-soalan berikut, dan kemudian tentukan apakah peluang itu masuk akal (atau jika kedengarannya berisiko).

1. Apakah jenis perniagaan yang akan mengupah orang asing dalam talian untuk mengendalikan wang mereka?
2. Adakah anda mendapat bayaran yang munasabah untuk kerja yang anda lakukan, atau adakah ini terlalu baik untuk menjadi kenyataan?
3. Apakah jenis perniagaan yang perlu mencalarkan wang melalui akaun bank peribadi anda - tidakkah mereka mempunyai akaun perniagaan untuk keperluan tersebut?
4. Berapa banyak yang anda risau apabila anda menghantar wang kepada seseorang yang anda tidak tahu?