Risiko, Ganjaran, dan Kelebihan Cukai ETF dan Stok
Gambar yang besar
Dana yang diperdagangkan di bursa mempunyai reputasi yang mengasyikkan dalam sesetengah kalangan. Mereka tidak selalu sangat menarik. Pulangan cenderung berada dalam lingkungan purata.
Tetapi itu biasanya menjadikannya selamat ... atau lebih selamat daripada banyak stok pula. Stok boleh dan sering menunjukkan lebih banyak turun naik.
Epal dan oren adalah kedua-dua buah-buahan dengan tarikan unik mereka sendiri dan mereka merayu kepada citarasa yang berbeza. Begitu juga dengan stok dan ETF. Toleransi peribadi anda untuk risiko boleh menjadi faktor besar dalam menentukan yang mungkin menjadi lebih baik untuk anda, seperti ciri-ciri keperibadian anda yang lain. Ukur keutamaan anda terhadap faktor-faktor ini untuk mendapatkan idea yang lebih baik tentang cara anda ingin bersandar.
Dan ingat, perbandingan ini mengandaikan bahawa anda menyusun portfolio semua ETF atau semua saham apabila semua orang tahu kepelbagaian adalah raja. Jika anda masih mendapati diri anda di pagar, pertimbangkan campuran pelaburan. Itu mungkin pilihan yang paling selamat untuk keselamatan semua adalah kebimbangan utama anda.
Kemudahan Transaksi
- Stok: Dengan beberapa pengecualian, stok cukup mudah untuk dibeli dan dijual. Anda boleh memanggil broker anda atau log masuk ke dalam akaun dalam talian anda dan membuat perdagangan. Anda sudah selesai, seperti itu.
- ETF: Dana dagangan yang diperdagangkan semudah mudah untuk dibeli, tetapi tidak seperti indeks , ia hanya satu transaksi.
Ini adalah tali yang paling sesuai untuk anda memasuki pasaran saham atau pasaran ETF. Adakah masa anda berharga untuk nanodetik? Sekiranya demikian, ETF mungkin mempunyai sedikit kelebihan.
Kos Transaksi
- Stok: Komisen anda didasarkan pada setiap perdagangan.
- ETFS: Komisen anda adalah berdasarkan setiap perdagangan.
Anda lihat di mana yang sedang berjalan. Kos urus niaga ETF kurang daripada indeks dan dana bersama, tetapi ia adalah pencucian apabila anda membandingkannya dengan saham. Kos adalah setiap dagangan aset dengan kedua-dua stok dan ETF. Yang satu ini benar-benar ikatan. Tiada pemenang.
Faktor Kecairan
- Stok: Ada yang sangat cair dan yang lain tidak.
- ETF: Sekali lagi, ETF mengejar lembaga, tetapi kurang ETF adalah cecair.
Kelebihan umum harus diberikan kepada stok dalam kategori ini jika anda lebih suka kecairan.
Risiko dan Ganjaran
- Stok: Saham individu boleh mempunyai pertambahan risiko yang berbeza.
- ETF: ETF sedikit kurang berisiko kerana ia merupakan portfolio mini dan oleh itu ia agak pelbagai, tetapi ia bergantung kepada apa yang sebenarnya dalam ETF sebenar.
Ingatlah, dengan risiko kurang mendapat kesempatan untuk memberi ganjaran. Semuanya datang kepada toleransi risiko anda. Kita perlu memanggil satu tali ini kerana ia adalah kes demi kes bagi setiap pelaburan sedemikian.
Implikasi Cukai
- Stok: Jika anda seorang peniaga aktif saham berbilang, anda mungkin membuat argumen bahawa ETF yang membawa stok yang sama memberikan anda manfaat cukai.
- ETF: Salah satu kelebihan cukai ETF adalah bahawa mereka diperlakukan seperti urus niaga saham pada pulangan cukai anda, tidak seperti dana bersama dan indeks.
Kerana kedua-dua ETF dan saham adalah transaksi tunggal, cukai keuntungan modal boleh ditanggung apabila dana atau ekuiti dijual. Kelebihannya pergi ke ETF dalam pertempuran ini.
Pilihan
- Stok: Kedua-dua pilihan ETF dan senarai saham, tetapi terdapat lebih banyak panggilan dan meletakkan ekuiti daripada ETF.
- ETF: Dana dagangan yang diperdagangkan cenderung lebih terhad daripada stok pada asas volum semata-mata.
Pilihan peniaga sentiasa melihat bagaimana mereka boleh menggunakan derivatif dalam strategi perdagangan mereka, terutamanya untuk tujuan lindung nilai, jadi saham mempunyai kelebihan dalam hal ini.
Akses kepada Sektor atau Pasaran
- Stok: Jika anda ingin mendapatkan akses kepada industri, satu pembelian saham mungkin bukan cara terbaik untuk pergi. Membeli saham yang banyak adalah strategi yang lebih kukuh. Tetapi saham mana yang anda beli? Berapa banyak? Sekiranya anda hanya membeli bakul indeks?
- ETF: Anda hanya boleh membeli aset pra-pakej yang memberikan anda akses segera kepada sektor, katakan seperti ETF industri.
Jika matlamat anda atau lebih realistis, salah satu matlamat anda-adalah untuk mendapatkan akses ke pasaran atau sektor tertentu, kelebihannya pergi ke ETF.
Aliran pendapatan
- Stok: Anda boleh membuat aliran pendapatan untuk portfolio anda dengan stok dividen, walaupun bukan untuk bon kerana ia adalah aset yang berbeza.
- ETF: Dengan dana bon dan dividen ETF, anda boleh membuat aliran pendapatan untuk portfolio anda.
ETF mendapat kemenangan 2-1 dalam kes ini. Kelebihan: ETF.
Dan pemenangnya adalah…
Jadi aset mana yang lebih baik? Ia bergantung.
Setiap pilihan pelaburan perlu dibuat berdasarkan kes demi kes, tetapi keseluruhan titik ETF adalah untuk memberi portfolio mini pelabur yang berdagang seperti stok. Terdapat banyak persamaan antara dana yang diperdagangkan dan ekuiti bagi sebab ini-lebih daripada ketika anda membandingkan ETF ke indeks atau dana bersama.
Perlu diingat bahawa perbandingan di atas adalah berdasarkan saham individu berbanding ETF. Seluruh permainan boleh berubah jika anda mempertimbangkan portfolio saham tersuai berbanding ETF. Komisen adalah berbeza, implikasi cukai berubah, dan hampir setiap perbandingan dipengaruhi. Tetapi itulah perbincangan untuk hari yang berbeza.