Ketahui Mengenai Manfaat ETFs Mempunyai Pulangan Cukai Anda
Satu faedah utama ETF adalah kelebihan cukai yang dipegang di atas dana bersama. ETF lebih cekap dari segi cukai kerana pembinaannya dan cara IRS mengklasifikasikannya. Khususnya, cukai keuntungan modal hanya direalisasikan pada ETF apabila seluruh pelaburan dijual sedangkan dana bersama menimbulkan cukai modal setiap kali aset dalam dana itu dijual.
Cukai Mutual Fund
Setiap kali anda menjual aset untuk keuntungan, kerajaan mahukan bahagian pai itu.
Cukai ke atas keuntungan ini dikenali sebagai cukai keuntungan modal . Jika anda membuat wang, kerajaan membuat wang.
Oleh kerana aset dalam dana bersama aktif diniagakan oleh pengurus dana, setiap ekuiti yang dijual untuk keuntungan, cukai keuntungan modal mesti dibayar. Sepanjang tempoh masa, yang boleh menambah sehingga banyak percambahan cukai yang kerap.
Cukai ETF
Terdapat cukai keuntungan modal yang akan dibayar atas jualan ETF yang menguntungkan juga, tetapi dengan perbezaan besar. Cukai keuntungan modal pada aset dalam ETF hanya dibayar apabila keseluruhan ETF dijual, bukan semasa anda memegang ETF.
Walaupun aset ETF tidak didagangkan secara aktif sebagai ekuiti dalam dana bersama, mungkin terdapat beberapa saham dalam ETF yang perlu diubah atau diganti disebabkan oleh penyesuaian semula. Walau bagaimanapun, cukai ke atas apa-apa keuntungan daripada jualan aset-aset ini ditangguhkan sehingga keseluruhan ETF dijual. Bila-bila masa anda boleh berpegang kepada wang anda adalah masa yang baik. Burung di tangan.
Cukai ke atas Dividen ETF
Bagi cukai dari ETF dividen , perkara-perkara yang sedikit berbeza. Terdapat dua jenis dividen yang boleh diterbitkan oleh stok dalam ETF. Dividen yang layak dan dividen yang tidak layak . Bagi dividen ETF yang akan dikenakan cukai sebagai layak, ekuiti dalam dana yang membayar dividen itu mesti dimiliki oleh pelabur selama lebih dari 60 hari dalam tempoh 121 hari yang bermula 60 hari sebelum tarikh dividen.
Juga, ia tidak boleh disenaraikan dalam senarai dividen yang tidak layak dan ia mesti dibayar oleh syarikat AS atau syarikat asing yang berkelayakan.
Kadar cukai ke atas dividen yang layak adalah dari mana saja dari 5% hingga 15%, bergantung kepada kadar cukai pendapatan anda. Sekiranya anda mempunyai kadar cukai pendapatan 25% atau lebih tinggi, maka dividen yang layak anda dikenakan cukai sebanyak 15%. Sekiranya kadar cukai pendapatan anda kurang daripada 25%, maka dividen yang layak anda dikenakan cukai sebanyak 5%.
Dalam kes dividen yang tidak layak, pembayaran yang tidak memenuhi kelayakan yang dibincangkan di atas dan merupakan dividen yang kerajaan tidak menganggap dividen benar. Beberapa contoh termasuk dividen pada akaun pasaran wang, dividen atas keuntungan modal dana jangka pendek, faedah dari kesatuan kredit anda, dividen dalam IRA anda, dan dividen dari REIT (amanah pelaburan hartanah). Dalam kes dividen yang tidak layak, pembayaran ini dikenakan cukai pada kadar cukai pendapatan biasa anda. Jadi, jika anda mempunyai dividen yang tidak layak daripada ETF dalam portfolio anda, maka mereka akan mempunyai beban cukai yang lebih berat daripada dividen yang layak daripada sekuriti ini.
Oleh itu, tidak ada kelebihan cukai pada dividen yang tidak layak daripada ETF, tetapi terdapat faedah untuk kes dengan dividen yang layak.
Pulangan Akhir
Sebagai kesimpulan, ETF memegang dua kelebihan cukai utama berbanding dana bersama.
Dana bersama biasanya menanggung lebih banyak cukai keuntungan modal daripada ETF disebabkan kekerapan aktiviti perdagangan. Juga, cukai keuntungan modal pada ETF ditangguhkan sehingga penjualan produk, bagaimanapun, dana bersama menimbulkan cukai semasa hayat pelaburan.
Dan kelebihan ini tidak hanya terhad kepada ETF, tetapi kepada ETN (nota pertukaran bursa juga). Dan seperti mana-mana pelaburan, penting untuk mengetahui semua implikasi yang terlibat. Jadi sebelum anda memulakan ETF , pastikan anda memahami bagaimana ia akan menjejaskan pulangan cukai anda.