Cara Menentukan Sekiranya Keluarga Anda Boleh Menangani Menyelesaikan Amanah Boleh Dibatalkan Anda
Ramai orang percaya bahawa jika mereka mempunyai kepercayaan hidup yang boleh dibatalkan , maka proses menyelesaikan urusan akhir mereka akan menjadi sederhana dan tidak akan memerlukan bantuan dari sebuah estat dan wakil kepercayaan. Dalam pengalaman saya, ini adalah hanya untuk bilangan amanah terhad. Di sini anda akan dapati senarai perkara yang perlu dipertimbangkan apabila menentukan sama ada anda perlu menyewa seorang peguam untuk membantu anda dengan menyelesaikan kepercayaan hidup yang boleh dibatalkan yang disayangi anda.
01 Adakah Amanah Hidup Boleh Dilarasi Dibiayai sepenuhnya?
02 Adakah Ahli Amanah Berkahwin?
Jika kepercayaan hidup yang dicabut semula yang tersayang anda mengandungi perencanaan kepercayaan AB atau ABC , maka apabila pasangan pertama meninggal sebagai pemegang amanah pengganti dan pasangan yang masih hidup perlu bertemu dengan perkebunan dan wakil kepercayaan untuk memastikan bahwa kepercayaan A, B, dan / atau C dibiayai dengan betul dan sebarang pulangan cukai harta tanah yang diperlukan di peringkat persekutuan dan / atau negeri disediakan dan difailkan.
(Nota: Walaupun tidak ada cukai yang perlu dibayar, pulangan mungkin perlu disediakan dan difailkan juga untuk membuat pemilihan cukai tertentu.) Kemudian, apabila pasangan yang meninggal dunia kemudian mati, pemegang amanah perlu bertemu dengan harta pusaka dan peguam untuk membongkar amanah A, B, dan / atau C serta menyelesaikan urusan terakhir pasangan suami isteri dan amanah hidup yang boleh dibatalkan.
03 Adakah Ahli-ahli Penerima Menerima Pewarisan mereka secara terang-terangan atau dalam Kepercayaan?
Sekiranya benefisiari akan menerima warisan mereka secara terang-terangan dan tidak ada isu khusus lain yang perlu ditangani oleh estet dan peguam amanah, seperti membayar cukai harta tanah, mendapatkan siaran cukai, berurusan dengan hutang Pemegang Amanah, atau memutuskan apa yang perlu dilakukan dengan akaun persaraan, maka pemegang amanah dan benefisiari mungkin dapat bekerjasama untuk menyelesaikan amanah tanpa bantuan seorang peguam.
Walau bagaimanapun, jika satu atau lebih benefisiari akan menerima warisan mereka dalam kepercayaan, maka pemegang amanah perlu bekerja dengan estet dan wakil kepercayaan untuk memastikan setiap kepercayaan benefisiari dibiayai dengan baik serta membincangkan pulangan cukai pendapatan amanah dan bagaimana setiap kepercayaan harus ditangani setiap hari.
04 Adakah Harta berhutang kepada Cukai Estet Persekutuan atau Negeri atau Cukai Warisan?
Sekiranya Pemegang Amanah tinggal, dan / atau dimiliki hartanah, salah satu daripada pelbagai bidang kuasa yang mengutip cukai estet negeri atau di salah satu daripada tujuh negara yang mengumpul cukai warisan negeri, maka sebelum aset amanah dapat diagihkan kepada benefisiari pengganti pemegang amanah perlu bekerjasama dengan estet dan peguam amanah untuk memastikan semua harta pusaka dan / atau pusaka cukai yang dikehendaki difailkan dan semua cukai yang kena bayar dibayar.
Jika tidak, jika pemegang amanah membuat pengagihan kepada penerima sebelum cukai dibayar sepenuhnya, maka pemegang amanah dapat terjebak dengan membayar pajak dari aset pribadinya sendiri.
05 Adakah Pemegang Amanah Memiliki Perniagaan?
Sekiranya Pemegang Amanah memiliki perniagaan dan membuat pelan keluar untuk apa yang berlaku kepada perniagaan selepas Pemegang Amanah meninggal, maka pemegang amanah perlu bekerja dengan seorang peguam dan wakil kepercayaan untuk melaksanakan pelan keluar. Jika di sisi lain, Pemegang Amanah memiliki perniagaan tetapi tidak membuat pelan keluar, maka pemegang amanah perlu bertemu dengan seorang hartawan dan wakil kepercayaan untuk menangani aspek-aspek hukum untuk meneruskan, menjual, atau mematikan perniagaan Pemegang Amanah .
06 Adakah Para Penerima Bantuan Berjuang?
Malah amanah hidup yang boleh dibiayai semula yang dirancang dan dibiayai sepenuhnya tidak dapat mengatasi perselisihan keluarga yang mendalam. Sekiranya benefisiari amanah hidup yang boleh dibatalkan tidak bersetuju dengan bagaimana pemegang amanah pengganti mengendalikan pengedaran aset amanah, maka pemegang amanah pengganti perlu menyewa ladang dan peguam kepercayaan untuk membantu menyelesaikan perselisihan benefisiari. Di samping itu, benefisiari amanah mungkin perlu mengupah peguam mereka sendiri untuk memastikan kepentingan mereka dalam pentadbiran amanah diwakili dan dilindungi dengan betul.
07 Adakah Amanah Dipanggil sebagai Penerima Akaun Persaraan?
Sekiranya satu atau lebih amanah untuk faedah pasangan hidup Tabung Amanah atau benefisiari lain dinamakan sebagai benefisiari utama dalam akaun persaraan, seperti IRA Pembina atau 401 (k), maka pemegang amanah perlu bantuan sebuah estet dan wakil amanah untuk memastikan bahawa aset yang dipegang oleh IRA atau 401 (k) dikendalikan dengan baik untuk membiayai mereka ke dalam amanah yang berkenaan dan bagaimana menangani pengagihan minimum yang diperlukan dan meminimumkan apa-apa akibat cukai cukai dan akibat cukai pendapatan .
08 Adakah Individu Dinamakan sebagai Penerima Akaun Persaraan?
Walaupun amanah tidak dinamakan sebagai benefisiari utama akaun IRA atau 401 (k), para benefisiari mungkin masih memerlukan bantuan harta pusaka dan wakil kepercayaan untuk memastikan aset pensiun ditangani dengan baik berkenaan dengan pengagihan minimum yang diperlukan dan kesan cukai tanah dan pendapatan.
Apakah yang patut awak buat? Jangan terbuai memikirkan bahawa kepercayaan hidup yang tidak dapat dibatalkan yang dicintai anda hanya akan mengambil masa beberapa hari atau minggu untuk menyelesaikan setelah orang yang anda sayangi telah meninggal dunia. Mudah-mudahan, orang yang anda sayangi telah melakukan segala-galanya untuk memastikan kepercayaan mereka berfungsi dengan baik selepas kematian mereka supaya kepercayaan dapat diselesaikan dengan mudah dan di luar tontonan umum dan pengawasan di lapangan pengadilan.