Jurulatih Kewangan Boleh Membantu Anda Dapatkan Rancangan Persaraan Anda di Trek
Masalah yang berkaitan dengan hutang adalah halangan utama dalam perjalanan simpanan persaraan. Penjimatan dalam 401 (k) pelan atau IRA boleh menjadi cabaran bagi orang yang berpendapatan gaji untuk gaji.
Akibatnya, mudah untuk menganggap persaraan mungkin tidak menjadi pilihan jika anda menghadapi masalah aliran tunai dan hutang.
Berita baiknya ialah persaraan boleh menjadi matlamat yang dapat dicapai jika anda boleh mengambil beberapa langkah asas untuk memperbaiki kewangan peribadi anda. Satu cara untuk mengurangkan tekanan kewangan dan mengawal masa depan kewangan anda adalah untuk mencipta dan mematuhi pelan hayat kewangan. Pelan perbelanjaan peribadi selalunya adalah teras pelan kewangan ini. Malangnya, kami tidak selalu membuat keputusan rasional dengan wang kami dan tingkah laku kewangan kami dipengaruhi oleh pelbagai faktor seperti pemikiran, kepercayaan, dan kecenderungan kognitif kami.
Profesion perancangan kewangan yang semakin meningkat agak muda dan kedudukan yang baik untuk membantu memindahkan jarum persediaan persaraan dalam arah yang lebih positif. Masalahnya ialah untuk kebanyakan orang Amerika dengan pengurusan wang dan kebimbangan hutang, akses kepada profesional perancangan kewangan mungkin tidak kelihatan seperti pilihan yang layak.
Ini kerana proses perancangan kewangan tradisional biasanya tertumpu kepada topik yang berkaitan dengan persaraan, insurans, harta, cukai pendapatan, dan pelaburan.
Latihan kewangan berpotensi mengisi kekosongan ini dan menyediakan pendidikan, bimbingan dan pemberdayaan yang diperlukan untuk orang mencari jalan untuk mencapai kemerdekaan kewangan.
Kunci hubungan kejurulatihan kewangan yang berjaya adalah amanah dan kejujuran. Kegigihan juga penting. Jika anda bekerja dengan jurulatih kewangan, penting untuk sentiasa bertemu dengan jurulatih anda. Ketakmampuan Kewangan, penyedia kesejahteraan kewangan di tempat kerja, mendapati bahawa pekerja yang mengulangi program kesejahteraan kewangan mereka mempunyai kesejahteraan kewangan keseluruhan yang lebih tinggi, bersedia untuk persaraan, menguruskan aliran tunai mereka dengan lebih berkesan dan lebih selesa dengan tahap hutang mereka.
Apakah Jurulatih Kewangan?
Matlamat utama jurulatih kewangan adalah untuk mendidik pelanggan tentang asas-asas kewangan peribadi dan, dengan menggunakan pendekatan kolaboratif, membantu pelanggan-pelanggan ini membuat satu pelan tindakan yang menyelaraskan sumber kewangan klien dengan nilai dan matlamat mereka. Jurulatih kewangan kemudian berusaha untuk memberi motivasi dan memberi kuasa kepada pelanggan untuk bertanggungjawab atas keputusan kewangan mereka sendiri. Jurulatih kewangan juga menyediakan sokongan untuk pembelajaran berterusan dan proses pertumbuhan. Jurulatih kewangan cuba untuk menjadikan pengetahuan kewangan bertindak dan bertindak sebagai rakan akauntabiliti sepanjang proses.
Bagaimanakah Pelatih Kewangan Meningkatkan Tinjauan Persaraan Anda?
Mengurangkan hutang dan membuat pelan perbelanjaan peribadi boleh menjadi bahan bakar untuk simpanan persaraan masa depan.
Jurulatih kewangan boleh membantu menyediakan bimbingan yang diperlukan untuk mengenalpasti cara mengutamakan matlamat kewangan . Jurulatih kewangan yang berkesan memenuhi klien mereka di mana mereka berada dalam kehidupan dan tidak mempunyai agenda jualan yang tersembunyi atau potensi konflik kepentingan. Apabila mencari jurulatih kewangan anda harus mencari profesional yang tidak berat sebelah.
Adalah penting untuk menyedari bahawa bimbingan, bimbingan, dan mentoring dari jurulatih kewangan berbeza dengan nasihat kewangan tradisional. Akibatnya, adalah tanggungjawab jurulatih kewangan untuk membantu anda untuk mengambil tindakan dan membuat keputusan kewangan yang lebih yakin. Jurulatih kewangan mengukur kejayaan mereka berdasarkan perubahan tingkah laku klien mereka.
Berikut adalah beberapa soalan penting untuk meminta jurulatih kewangan yang berpotensi:
- Adakah anda boleh didapati melalui telefon, e-mel, sembang video, atau mesyuarat peribadi?
- Apa jawatan profesional yang anda ada? Contoh-contoh untuk mencari termasuk perancang Perancang Kewangan Bersertifikat , kredensial CPA, Perunding Kewangan Berkanun (ChFC), atau Kaunselor Kewangan Terakreditasi (AFC).
- Adakah ini benar-benar tidak berat sebelah tanpa padang jualan?
- Bagaimana anda mengukur kejayaan?
- Sekiranya perkhidmatan disediakan sebagai manfaat pekerja, adakah perbualan kami sepenuhnya rahsia?
Jika anda mencari jurulatih kewangan, penting untuk memastikan bahawa jurulatih kewangan anda benar-benar seorang profesional yang tidak berat sebelah dan bukan hanya menggunakan konsep seperti "pembinaan atau" kesejahteraan kewangan "untuk menjual anda pelaburan, insurans atau beberapa jenis lain produk Jurulatih kewangan sebenar tidak akan menjual apa-apa.