Terdapat beberapa pengiraan yang akan memberi anda idea tentang bagaimana pelaburan dilakukan. Ada yang lebih rumit daripada yang lain, tetapi tidak ada yang melebihi jangkaan pelabur purata yang mempunyai kalkulator. Berikut adalah beberapa pengiraan yang boleh anda gunakan untuk membantu anda memahami bagaimana pelaburan anda lakukan .
Jumlah Pulangan
Ini adalah pengiraan yang mudah, tetapi ia mengingatkan kita bahawa kita perlu memasukkan dividen (jika sesuai) apabila memikirkan pemulangan stok. Inilah formula:
(Nilai pelaburan pada akhir tahun - Nilai pelaburan pada awal tahun) + Dividen / Nilai pelaburan pada awal tahun = Jumlah Pulangan
Contohnya, jika anda membeli stok untuk $ 7,543 dan kini bernilai $ 8,876, anda memperoleh keuntungan tidak nyata sebanyak $ 1,333. Anda juga menerima dividen pada masa ini sebanyak $ 350. Apakah pulangan jumlahnya?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Jumlah Pulangan
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Pulangan Jumlah
$ 1,683 / $ 7,543 = Jumlah Pulangan
0.2231 atau 22.31% = Jumlah Pulangan
Anda boleh menggunakan pengiraan ini untuk sebarang tempoh masa yang merupakan kelemahan kerana ia tidak mengambil kira nilai wang dari masa ke masa.
Pulangan Mudah
Pulangan mudah sama dengan jumlah pulangan, bagaimanapun, ia digunakan untuk mengira pulangan anda atas pelaburan selepas anda menjualnya.
Inilah formula:
Perolehan Bersih + Asas Dividen / Kos - 1
Berikut adalah contoh: Katakan anda membeli stok sebanyak $ 3,000 dan membayar komisen $ 12. Asas kos anda adalah $ 3,012. Anda menjual stok sebanyak $ 4,000 dan ada komisen $ 12 lagi, jadi hasil bersih anda adalah $ 3,988. Dividen berjumlah $ 126.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Pulangan Sederhana
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Pulangan Sederhana
1.36 - 1 = Pulangan Sederhana
0.36 atau 36% = Pulangan Sederhana
Seperti pengiraan Jumlah Pulangan, Pulangan Mudah tidak memberitahu apa-apa mengenai berapa lama pelaburan itu diadakan. Sekiranya anda mahu melihat pulangan selepas cukai, tukar ganti "pulangan bersih selepas cukai" untuk pemboleh ubah pertama dan gunakan nombor dividen selepas cukai.
Kadar Pertumbuhan Tahunan Kompaun
Untuk pelaburan yang diadakan lebih daripada satu tahun, anda mungkin ingin melihat pengiraan yang lebih canggih, namun tidak lebih rumit.
Kadar Pertumbuhan Tahunan Kompaun menunjukkan nilai wang dalam pelaburan anda dari masa ke masa. Pulangan 40 peratus selama dua tahun adalah besar, tetapi 40 peratus pulangan lebih sepuluh tahun meninggalkan banyak yang dikehendaki. Fikirkan perhitungan ini sebagai kadar pertumbuhan yang membawa anda dari nilai pelaburan awal kepada nilai pelaburan yang berakhir, menganggap bahawa pelaburan telah dikompaun sepanjang tempoh tersebut.
Untuk menghitung kadar pertumbuhan tahunan kompaun, bahagikan nilai pelaburan pada akhir tempoh yang anda lihat dengan nilainya pada awal tempoh itu. Ambil keputusan itu dan angkat ke kuasa satu yang dibahagikan dengan panjang tempoh, dan kemudian tolak satu dari hasil itu.
Saya menumpukan seluruh artikel tentang pengiraan penting ini yang boleh anda temukan di sini.
Kesimpulannya
Pengiraan yang sederhana atau sedikit lebih rumit boleh memberi anda memperbaiki yang lebih baik mengenai bagaimana pelaburan anda lakukan.