Hebat untuk Asas Kewangan
Jika anda pengguna Mac yang baru untuk perisian kewangan peribadi, Quicken Essentials mungkin cukup untuk anda.
Tetapi, jika anda beralih ke perisian lain di kemudian hari, anda mungkin tidak boleh mendapatkan data anda untuk diimport ke perisian lain dan anda perlu memasukkan transaksi sekali lagi (bagaimanapun, iBank 4 mengimport Essentials Quicken untuk data Mac). Jika anda hanya memerlukan perisian kewangan peribadi yang sangat asas dan ragu-ragu, anda akan memerlukan lebih banyak ciri pengurusan wang di masa depan, Quicken Essentials adalah semestinya. Perisian runcit untuk sekitar $ 50, tidak mempunyai percubaan percuma, tetapi mempunyai jaminan wang kembali 60 hari.
Menyediakan Essentials
Quicken Essentials sangat responsif, skrin dibuka apabila dipanggil dan data dikemas kini dengan cepat. Segala-galanya dalam perisian ini cerah dan berwarna-warni, dari skrin gambaran keseluruhan untuk membelanjakan pemilihan kategori dalam belanjawan. Aspek perisian ini menjadikannya benar-benar menyeronokkan untuk digunakan. Carta pai dan graf bar digunakan untuk menyampaikan maklumat sepintas lalu. Klik pada grafik ini untuk menggerudi dan melihat transaksi atau akaun yang membentuk graf.
Visual yang dilakukan dengan baik dan tidak pernah pokey, dengan kotak yang terbuka dengan pilihan yang akan dipilih.
Mendapatkan persediaan adalah agak cepat, tetapi bergantung kepada berapa banyak akaun kewangan yang anda rancang untuk dijejaki. Saya membuat akaun pelaburan, menyemak akaun dan tiga kad kredit dalam kira-kira lapan minit. Sekiranya anda tidak mempunyai akaun Intuit (dibuat semasa membuat pesanan perisian atau menyertai forum pengguna di laman web Quicken), anda perlu membuat satu sebelum anda boleh menambah akaun kewangan anda.
Bercakap mengenai menambah akaun, ketiga-tiga kad kredit yang saya buat adalah satu di satu institusi kewangan dan Quicken Essentials mengiktiraf transaksi ini supaya semua kad dimuat turun sekaligus. Saya biasanya perlu menubuhkan setiap akaun ini secara berasingan dalam perisian kewangan peribadi. Baki akaun dijumpai dengan mengklik pada Ringkasan Akaun di bilah alat kiri, dan daftar akaun diakses dengan mengklik pada akaun yang disenaraikan dalam bar alat yang sama. Untuk mencari senarai pembayar, kategori, dan tag, klik pada Tetingkap pada bar alat atas.
Pendaftaran dan Transaksi Akaun
Daftar akaun kelihatan serupa dengan apa yang anda akan dapati dalam perisian kewangan peribadi yang lain. Urus niaga tidak boleh dimasukkan terus ke dalam daftar seperti kes di Quicken for Windows, sebaliknya, anda mesti klik pada butang Baru dalam bar alat di bahagian bawah daftar. Membuat transaksi perpecahan adalah proses dua langkah, yang sepertinya ganjil: pertama, klik butang Baru, kemudian klik perpecahan pada bar alat bawah. Buat transaksi yang dijadualkan dari bar alat itu juga.
Mengunduh transaksi akaun adalah proses yang cepat dan lancar. Untuk menghemat waktu, Quicken Essentials secara automatik akan menerapkan kategori perbelanjaan dan tag untuk transaksi yang dimuat turun berdasarkan urusniaga yang telah dimasukkan sebelumnya.
Jika anda tidak mahu pengkategorian automatik, matikannya dalam pilihan.
Juga dalam pilihan, anda boleh memberitahu Quicken untuk secara automatik menetapkan kategori atau tag jika tidak dapat mengkategorikan transaksi secara automatik, tetapi saya cadangkan memilih pilihan Do Nothing. Kemudian, selepas urus niaga dimuat turun, imbas senarai untuk urus niaga yang tidak dikategorikan supaya anda dapat mengkategorikannya dengan betul, dan pada masa akan datang, Quicken Essentials akan menggunakan kategori tersebut untuk transaksi yang serupa.
Quicken Essentials mempunyai ciri lampiran yang terdapat dalam versi Windows. Menggunakannya cukup mudah, tetapi saya keliru bahawa tiada ikon untuk ciri pada bar alat reguler atau dari baris dalam daftar itu sendiri. Untuk melampirkan imej ke transaksi, klik Urus Niaga dari bar alat atas, kemudian pilih Tambah Lampiran.
Keselamatan
Pilihan untuk menetapkan kata laluan untuk melindungi fail data anda terdapat dalam menu Pilihan. Saya cadangkan menetapkan kata laluan untuk memastikan maklumat kewangan anda selamat dan kerana Quicken Essentials menyimpan nama pengguna dan kata laluan untuk perbankan dan akaun kewangan lain. Pastikan untuk memilih kata laluan yang kukuh untuk memastikan data anda selamat.
Laporan
Quicken Essentials dilengkapi dengan enam laporan yang disenaraikan di bilah alat kiri, dengan pilihan penyesuaian yang sangat asas. Sekiranya anda menggunakan Quicken untuk Windows atau laporan kewangan, anda tidak akan gembira. Pilihan termasuk keupayaan untuk memilih akaun, kategori, dan tag untuk dimasukkan ke dalam laporan dan julat tarikh boleh diubah. Tiada laporan anggaran yang menunjukkan jumlah bulanan yang dianggarkan berbanding dengan perbelanjaan sebenar, anda hanya akan mencari graf bar yang tersedia dalam modul bajet.
Alat Anggaran
Menyediakan bajet mudah dalam Quicken Essentials untuk Mac. Apabila anda mula-mula membuka ciri belanjawan, matlamat perbelanjaan bagi setiap kategori perbelanjaan disyorkan berdasarkan purata tiga bulan transaksi yang anda muat turun. Anda boleh menukar jumlah matlamat dan tambahkan matlamat untuk belanjawan automatik tidak mengambil, atau alih keluar kategori yang anda tidak mahu menjejaki. Itulah kira-kira semua yang ada dalam bajet Quicken Essentials. Seperti yang dinyatakan di atas, tidak ada pelaporan belanjawan yang menyeluruh. Jika menyimpan anggaran yang lebih terperinci penting bagi anda, cuba iBank 4 , Anda Perlu Bajet atau MoneyWell.
Menukar Data
Quicken Essentials mempunyai ciri penukaran untuk data dari Quicken for Windows, Microsoft Money , dan versi Quicken Mac yang lebih lama. Penukaran berfungsi dengan pasti dan memerlukan anda mengeksport data terlebih dahulu dari perisian yang digunakan sebelumnya. Quicken Essentials mempunyai bilangan laporan yang terhad dan tidak mempunyai daftar akaun pelaburan biasa, jadi bergantung pada perangkat lunak yang Anda mengeksport data dari, beberapa informasi tidak akan dipindahkan.
Cukai pendapatan
Jika anda menjejaki kategori bajet yang berkaitan dengan cukai, anda boleh mengeksport data untuk digunakan dalam apa-apa perisian cukai yang menyokong format fail TXF , dan kebanyakan jika tidak semua dilakukan. Untuk mengeksport data ke perisian cukai, kategori diberikan kepada item garisan cukai yang terdapat pada jadual cukai IRS dan borang yang digunakan untuk pulangan cukai anda. Adalah penting bahawa tugas ini dibuat dengan betul. Pada akhir tahun, klik pada Jadual Cukai yang terdapat di bar alat di bawah Laporan, kemudian pilih Cukai Eksport. Ini menghasilkan fail data TXF, yang kemudian diimport ke dalam perisian cukai (wawancara cukai akan meminta anda untuk itu).
Ciri-ciri yang ketara
- Antara muka pengguna licin dengan grafis yang segar.
- Semua akaun anda di satu tempat.
- Mudah untuk digunakan.
- Akses mudah kepada Komuniti Quicken Live untuk mendapatkan bantuan.
- Manual bantuan komprehensif (PDF).
Kelemahan
- Ciri belanjawan terlalu ringkas dan tidak ada laporan perbelanjaan yang dirancang dan dirancang selain daripada apa yang anda lihat untuk setiap bulan tertentu tetapi graf bar dalam ciri Bajet.
- Tiada sokongan transaksi individu untuk pelaburan, walaupun jumlah akaun dikemas kini.
- Tiada Quicken Bill Pay.
- Tiada aplikasi mudah alih atau integrasi dengan Mint.com.
Bottom Line on Essentials Quicken
Perkara yang menarik mengenai perisian kewangan peribadi ini ialah ia memuat turun pantas dari pemilihan besar institusi kewangan, dan ia sebenarnya kelihatan dan berkelakuan seperti aplikasi Mac, tidak seperti versi terdahulu. Malangnya, Quicken Essentials for Mac juga tidak mempunyai beberapa ciri pengguna yang dikira dalam versi Quicken Mac sebelumnya, tetapi Intuit masih menyokong Quicken Mac 2007. Jika anda memerlukan bayaran bil , pelaburan dan ciri-ciri lain dalam Quicken Mac, anda mungkin perlu terus menggunakan dan tunggu ciri Quicken Essentials untuk berkembang sebelum anda bertukar.
Jika anda adalah pengguna Windows Quicken yang telah bertukar ke Mac, anda tidak akan puas dengan Quicken Essentials, yang tidak mempunyai ciri-ciri perniagaan, perancang seumur hidup, integrasi dengan harta sewa, bajet yang lebih canggih, pengurangan hutang atau perancang cukai. Anda boleh menggunakan perisian untuk menjalankan Windows pada Mac anda dengan Quicken for Windows atau mencuba salah satu pilihan saya yang lain untuk perisian pembiayaan peribadi Mac .
Jika anda sedang mencari perisian kewangan peribadi yang boleh dipercayai tetapi mudah untuk Mac anda, maka anda mungkin suka menggunakan Quicken Essentials. Perisian runcit untuk $ 50 tetapi terdapat beberapa Essentials Quicken yang hebat untuk tawaran Mac yang dapat dijumpai dalam talian.